I contenuti più recenti di Gilbi

Penso tu abbia un bel portafoglio semplice e differenziato. Con un orizzonte temporale molto lungo (così interpreto "a tempo indeterminato") non ti dovresti preoccupare del periodo storico, ma semplicemente continuare ad alimentare il tuo portafoglio così com'è. 18k non è tanta liquidità...

L'indice è spiegato in dettaglio nei documenti relativi, che si trovano insieme agli altri indici su questo sito. È un sottoinsieme del FTSE developed index e mi sembra anche corretto considerarlo un ETF passivo. Sono sempre stato interessato a JPGL ma non mi sono mai deciso; ormai credo non lo...

Purtroppo non è UCITS. In certi "ambienti" dediti al factor investing/small cap tutti aspettano gli ETF UCITS di Avantis (non solo AVDV), ma non sembra esserci nulla all'orizzonte.

In realtà ne parla qui, e ne parla come di una buona alternativa a VWCE. Circa il 30% del mio portafoglio è VWCE, ma dovendo acquistare altro globale, preferirei IMIE, o anche il nuovo FWRA, che ha già raggiunto una discreta dimensione.

Ho appena scoperto che è finalmente disponibile uno strumento interessante che mancava, un ETF world ex-USA di Xtrackers. Accumulazione, Replica fisica totale, TER 0.15. In coppia con un ETF a replica sintetica sugli USA può essere una buona alternativa ai classici SWDA, SWRD, etc, che permette...

Segnalo anche l'articolo di Banker on wheels sullo stesso argomento/studio: link

Dopo avere valutato un po' di alternative e letto alcune pagine qui, stavo valutando di aprire un conto cointestato con Webank. Mi serve soprattutto per il deposito titoli: entrambi i cointestatari hanno un altro conto principale, per cui serviranno sostanzialmente solo i bonifici. Per quel che...

Non ho mai scritto tanto come oggi... abbiate pazienza :) Forse ho dato l'idea che mia madre sia moribonda o molto anziana. Per il momento sta benissimo e sua madre è vissuta 22 anni pià dell'età che ha lei ora. Con un po' di fortuna ha ancora qualche anno a disposizione. Voglio solo per la...

Sono d'accordo. Un affrancamento potrebbe essere l'ideale (siamo al terzo) e i soldi allo Stato servono sempre. Aggiorno qui la situazione con Poste: oggi mi ha chiamato il consulente e mi ha detto che si può acquistare il lifestrategy con Poste. Però mi dovrà chiamare una collega per i...

Se ho capito bene però non è così: le azioni vengono trasferite sul deposito titoli dell'erede al prezzo del momento della morte, per cui le plusvalenze del defunto non le pagherai mai, ne prima ne dopo. Sono gli ETF che sono sfigati: paghi le plusvalenze, e le paghi subito.

Con "altri", intendevo mia madre: dovrei scegliere delle azioni per il suo portafoglio, quando io vado di ETF. Eredi diretti non ne ho, per cui chi si beccherà miei eventuali "avanzi", dovrà pagarsi le plusvalenze degli etf e anche le tasse di successione (ed essere grato comunque).

Opinione personale: per quel che mi riguarda hai un portafoglio semplice e diversificato, che mi piace molto. Io continuerei ad alimentarlo con quelle percentuali (dando per scontato che a te vadano bene). Se vuoi inserire 6K di REIT considerandolo nella quota di azionario, non è che faccia...

È chiaro che dal puro puntio di vista fiscale conviene avere azioni. Ma per me stesso non faccio stock picking, dovrei farlo per altri? Ad esempio tu che azioni prenderesti per sostituire un ETF azionario globale?

Grazie a entrambi per la vostra risposta. In effetti è meglio essere a conoscenza di tutte le implicazioni e possibilità e avere il quadro completo. Non ho ancora avuto riscontro dalle Poste, ma verificherò i vari conti, iniziando da quelli che indichi. Singole obbligazioni invece che un etf...

Mi serve il vostro aiuto per fare un portafoglio per mia madre (73 anni). Il dubbio non è tanto sugli strumenti, quanto sul broker. Ha un solo conto bancoposta cointestato con me, e fino all'anno scorso non mi sono mai occupato dei suoi investimenti. Scelsi un bot 12 mesi per "prendere tempo"...