Aiuto sistemata portafoglio di fondi certificates tds obbligazioni

alessioto

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17/11/11
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Salve,attualmente il mio portafoglio è articolato cosi:

OBBLIGAZIONI(del banco popolare,2 zero coupon come liquidità e una scadente del 2017 al 4%,ognuna da 10 k per un totale di 30k)
FONDI (aletti gestielle):

GESTIELLE CED FIS II 10K
GESTIELLE OBBIETTIVO RISPARMIO 10K
GESTIELLE CEDOLA PIU' 10K
GESTIELLE CEDOLA EUROPLUS 10K

2 CERTIFICATI SEMPRE GESTIELLE:
UNO SUL FTSI MIB 5K
UNO SUL DAX 5K

2 TITOLI DI STATO
BTP 01.09.40 5% 10K
BTP IT MZ16 EUR 10K
Naturalmente questo portafoglio non è stato fatto da me ma da un funzionario bancario che ne sa poco....domani ci devo andare a parlare,cosa mi consigliate ??
Grazie di nuovo
 
Premessa: sono un consulente indipendente.

Senza entrare nel merito delle singole scelte, sarebbe necessario conoscere: esperienze, aspettative, necessità a breve medio termine, profilo di rischio e molte altre informazioni sulla tua situazione.
Mi limito ad osservare:
Solo prodotti gestiti Gestielle
Troppe obbl. banco popolare
troppa concentrazione sull'italia.

Infine i certificati sono stati consigliati o li hai (anche involontariamente) richiesti?

Per me sono un prodotto da evitare, tranne rarissime eccezioni.
 
Salve,attualmente il mio portafoglio è articolato cosi:

OBBLIGAZIONI(del banco popolare,2 zero coupon come liquidità e una scadente del 2017 al 4%,ognuna da 10 k per un totale di 30k)
FONDI (aletti gestielle):

GESTIELLE CED FIS II 10K
GESTIELLE OBBIETTIVO RISPARMIO 10K
GESTIELLE CEDOLA PIU' 10K
GESTIELLE CEDOLA EUROPLUS 10K

2 CERTIFICATI SEMPRE GESTIELLE:
UNO SUL FTSI MIB 5K
UNO SUL DAX 5K

2 TITOLI DI STATO
BTP 01.09.40 5% 10K
BTP IT MZ16 EUR 10K
Naturalmente questo portafoglio non è stato fatto da me ma da un funzionario bancario che ne sa poco....domani ci devo andare a parlare,cosa mi consigliate ??
Grazie di nuovo


in che senso NE SA POCO????
 
in che senso NE SA POCO????

Come la quasi totalità dei titolari e addetti titoli .... sono un ex dipendente e conosco la realtà romagnola ... chi sa di investimenti si conta FORSE sulle dita di una mano, per il resto vendono assolutamente monoprodotto e il portafoglio in oggetto è esplicativo ... ps ora sono Pf sempre in zona e so quello che dico ;)
 
Valuta anche le offerte delle banche online, che propongono un ampia offerta di prodotti finanziari (non solo quelli della casa madre) ed a costi competitivi.
 
Il monoprodotto va benissimo, se e' il prodotto giusto.

Il portafoglio e' 90% obbligazionario, piu un 10% di certificati che io ancora devo capire a chi mai gioverebbe sottoscrivere (da cliente).

Io prima di giudicare vorrei vedere duration media, YTM e TER del portafoglio.
Sospetto che non usciranno numeri buoni, ma per il momento sospendo il giudizio.

Come pero a scritto Bancale, senza sapere i tuoi obiettivi e' difficile consigliarti.
 
collocano ora GESTIELLE CEDOLA EUROITALIA IT0004936446

e non vi dico come mi spingono a farlo...

a me non piace... a voi?
 
collocano ora GESTIELLE CEDOLA EUROITALIA IT0004936446

e non vi dico come mi spingono a farlo...

a me non piace... a voi?


Prodotto estremamente costoso, a mio avviso, inutilmente costoso.

SPESE UNA TANTUM PRELEVATE PRIMA O DOPO L’INVESTIMENTO
Spese di sottoscrizione: non previste
Spese di rimborso: 4%Percentuale massima che può essere prelevata dal vostro capitale
prima che venga investito/rimborsato
SPESE PRELEVATE DAL FONDO IN UN ANNO
Spese correnti: 1,45%SPESE PRELEVATE DAL FONDO AL VERIFICARSI DI DETERMINATE CONDIZIONI:
Commissioni legate al rendimento non previste
 
Allora il rischio è basso(recupero capitale e interessi),duration può variare cioè non ho necessità di soldi..
 
Prodotto estremamente costoso, a mio avviso, inutilmente costoso.

SPESE UNA TANTUM PRELEVATE PRIMA O DOPO L’INVESTIMENTO
Spese di sottoscrizione: non previste
Spese di rimborso: 4%Percentuale massima che può essere prelevata dal vostro capitale
prima che venga investito/rimborsato
SPESE PRELEVATE DAL FONDO IN UN ANNO
Spese correnti: 1,45%SPESE PRELEVATE DAL FONDO AL VERIFICARSI DI DETERMINATE CONDIZIONI:
Commissioni legate al rendimento non previste

grazie, fuggo a gambe levate come pensavo
 
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