ALTERNATIVE AL "CONTO DEPOSITO" - Vol. 2

Stato
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@rentista secondo me con quel portafoglio ti sbilanci monetariamente (intendo che hai molto rischio cambio) e con le monete mi risulta che non ci acchiappa nessuno.
 
Dalla tabella si vede come i titoli di stato cinesi negli ultimi 5 anni hanno avuto zero correlazione con treasury americani e 0,5 con i titoli di stato dei paesi emergenti. Nell'articolo si evince che meno del 5% dei bond cinesi è in mano ad investitori esteri e perciò la de-correlazione dei bond cinesi con i bond di altri paesi potrebbe ridursi qualora la percentuale di titoli detenuta da investitori esteri dovesse salire di molto (se questa sarà la politica adottata del partito unico cinese).
Chinese bonds: Focus on fundamentals not historical correlations - Clive Smith | Livewire
 
Però è monnezza diversificata in moltissimi titoli obbligazionari :) : CNYB 127, EMBE 566, IBTM 18, HYLD 2.011



Quegli etf obbligazionari nell'ultimo anno hanno avuto una volatilità tra 5 e 7,5%, l'azionario del 13%.

L'azionario ha quotazioni molto alte rispetto allo storico e offre dividendi molto bassi, l'obbligazionario con rischio credito garantisce ancora delle cedole soddisfacenti.

Quanti titolo ci sono nel tuo portafoglio? Per caso ti indicano solo 5-6 titoli? Ed il resto? Quando i mercati scendono lo fanno in blocco, che tu sia diversificato o no. In ogni caso ci vuole il titolo giusto e non entrare a caso, il titolo andrebbe seguito nel tempo ma anche ante…ultimo esempio NVIDIA, ma vi sono stati altri…volatilità su titolo virtuso poca. I treni ci sono, pochissimi ma ogni tanto passano
 
Quanti titolo ci sono nel tuo portafoglio? Per caso ti indicano solo 5-6 titoli? Ed il resto? Quando i mercati scendono lo fanno in blocco, che tu sia diversificato o no. In ogni caso ci vuole il titolo giusto e non entrare a caso, il titolo andrebbe seguito nel tempo ma anche ante…ultimo esempio NVIDIA, ma vi sono stati altri…volatilità su titolo virtuso poca. I treni ci sono, pochissimi ma ogni tanto passano

Tu investi in NVIDIA se ti senti a tua agio così, io per i miei investimenti uso vanguard lifestrategy con migliaia di titoli azionari e obbligazionari, perché non ho l'orario dei treni :D
 
Tu investi in NVIDIA se ti senti a tua agio così, io per i miei investimenti uso vanguard lifestrategy con migliaia di titoli azionari e obbligazionari, perché non ho l'orario dei treni :D

Ottimo diversifica mi raccomando :) cosi' che ci prendi un po' dappertutto :)
Pero' occhio a non investire nel capanno degli atrezzi pensando che sia Tesla, che forse in pratica sono la stessa cosa...
 
La finalità della diversificazione è ridurre ,fino ad annullarlo,il rischio non sistemico ovvero legato al singolo titolo o un portafoglio titoli magari correlati tra loro che ovviamente potrebbero seguire lo stesso andamento a seguito di eventi imprevedibili (si pensi al impatto del COVID sulle compagnie aeree) ; la diversificazione non permette di ottenere il massimo rendimento come si otterrebbe scegliendo il titolo “giusto” ma ,come è stato detto,scegliere il titolo giusto equivale a giocare un numero allo roulette perché tra 100 titoli oggetto di IPO la percentuale di quelli che poi riescono nel lungo termine a trovare conferma nei risultati di bilanci sono pochi quindi c’è sempre la possibilità di rimanere col cerino in mano ; se proprio si vuole rischiare su un singolo titolo tanto vale farlo con uno strumento a leva (derivati) come un certificates dove ,a fronte di un impegno di capitale limitato (che uno può accettare di perdere),si hanno possibilità di guadagno molto elevate ,non conseguibili con l’investimento sul sottostante
 
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Ottimo diversifica mi raccomando :) cosi' che ci prendi un po' dappertutto :)
Pero' occhio a non investire nel capanno degli atrezzi pensando che sia Tesla, che forse in pratica sono la stessa cosa...

Io sono ignorante e umile perciò investo sul mercato nella sua interezza, le persone brave e intelligenti faranno meglio di me, forse.
Nvidia e Tesla, sommate, capitalizzano molto meno dell' 1% dei mercati azionari mondiali, se in futuro renderanno di più o di meno non è dato sapere (almeno a me).
 
La finalità della diversificazione è ridurre ,fino ad annullarlo,il rischio non sistemico ovvero legato al singolo titolo o un portafoglio titoli magari correlati tra loro che ovviamente potrebbero seguire lo stesso andamento a seguito di eventi imprevedibili (si pensi al impatto del COVID sulle compagnie aeree) ; la diversificazione non permette di ottenere il massimo rendimento come si otterrebbe scegliendo il titolo “giusto” ma ,come è stato detto,scegliere il titolo giusto equivale a giocare un numero allo roulette perché tra 100 titoli oggetto di IPO la percentuale di quelli che poi riescono nel lungo termine a trovare conferma nei risultati di bilanci sono pochi quindi c’è sempre la possibilità di rimanere col cerino in mano ; se proprio si vuole rischiare su un singolo titolo tanto vale farlo con uno strumento a leva (derivati) come un certificates dove ,a fronte di un impegno di capitale limitato (che uno può accettare di perdere),si hanno possibilità di guadagno molto elevate ,non conseguibili con l’investimento sul sottostante

Il concetto è spiegato bene in fig. 5.
IFA Index Portfolio 60
 
Quanti titolo ci sono nel tuo portafoglio? Per caso ti indicano solo 5-6 titoli? Ed il resto? Quando i mercati scendono lo fanno in blocco, che tu sia diversificato o no. In ogni caso ci vuole il titolo giusto e non entrare a caso, il titolo andrebbe seguito nel tempo ma anche ante…ultimo esempio NVIDIA, ma vi sono stati altri…volatilità su titolo virtuso poca. I treni ci sono, pochissimi ma ogni tanto passano

Questo era un titolo giusto fino al 2019 presente sul Dax 30 ( I 30 titoli più capitalizzati della borsa tedesca )
Chi possedeva Wirecard si é rovinato. Chi aveva un ETF del Dax30 o stoxx50 dove era presente questo titolo nemmeno si é accorto del default di Wirecard perché sul indice Dax é stato sostituito con un altro titolo.
 

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Ottimo diversifica mi raccomando :) cosi' che ci prendi un po' dappertutto :)
Pero' occhio a non investire nel capanno degli atrezzi pensando che sia Tesla, che forse in pratica sono la stessa cosa...

Un ETF replica un indice . Al interno del ETF i singoli titoli devono rispettare la percentuale di peso che hanno sul indice.
 
La finalità della diversificazione è ridurre ,fino ad annullarlo,il rischio non sistemico ovvero legato al singolo titolo o un portafoglio titoli magari correlati tra loro che ovviamente potrebbero seguire lo stesso andamento a seguito di eventi imprevedibili (si pensi al impatto del COVID sulle compagnie aeree) ; la diversificazione non permette di ottenere il massimo rendimento come si otterrebbe scegliendo il titolo “giusto” ma ,come è stato detto,scegliere il titolo giusto equivale a giocare un numero allo roulette perché tra 100 titoli oggetto di IPO la percentuale di quelli che poi riescono nel lungo termine a trovare conferma nei risultati di bilanci sono pochi quindi c’è sempre la possibilità di rimanere col cerino in mano ; se proprio si vuole rischiare su un singolo titolo tanto vale farlo con uno strumento a leva (derivati) come un certificates dove ,a fronte di un impegno di capitale limitato (che uno può accettare di perdere),si hanno possibilità di guadagno molto elevate ,non conseguibili con l’investimento sul sottostante

Hai detto bene il rischio non sistemico !
Investire in Ferrari al lancio era un bingo. es.
 
Questo era un titolo giusto fino al 2019 presente sul Dax 30 ( I 30 titoli più capitalizzati della borsa tedesca )
Chi possedeva Wirecard si é rovinato. Chi aveva un ETF del Dax30 o stoxx50 dove era presente questo titolo nemmeno si é accorto del default di Wirecard perché sul indice Dax é stato sostituito con un altro titolo.

Parlavo di selezione del titolo virtuoso, se non lo conosci bene non lo compri...
 
Un ETF replica un indice . Al interno del ETF i singoli titoli devono rispettare la percentuale di peso che hanno sul indice.

Guarda durante la Brexit com'è andata per sapere? a me risulta -20% ovunque...
 
Parlavo di selezione del titolo virtuoso, se non lo conosci bene non lo compri...

Titolo "virtuoso" è una parola difficile, perchè secondo me ha molte sfaccettature.

Poi non dici se lo vuoi per speculare, oppure per tenertelo caro e fino a quando.
Poi non dici dei dividendi.
Poi non dici in quale area, valuta e in quale business
Quante cose non dette...
 
Titolo "virtuoso" è una parola difficile, perchè secondo me ha molte sfaccettature.

Poi non dici se lo vuoi per speculare, oppure per tenertelo caro e fino a quando.
Poi non dici dei dividendi.
Poi non dici in quale area, valuta e in quale business
Quante cose non dette...

Ho citato Ferrari più chiaro di così
 
Un titolo virtuoso (x) è quello che prendi come esempio di un titolo che ha fatto meglio dell'indice di cui fa parte. Virtuoso a posteriori :D
 
Negli ultimi anni ETF e certificati di investimento hanno prosperato perché indovinare i titoli purtroppo è molto difficile chiaro che bisogna cercare nei limiti di non andarsi a cercare titoli scommesse che possono fare + 500% ma anche fallire .
titoli sicuri non esistono basta vedere Eni che si riteneva un titolo molto solido che da oltre 16 euro di qualche anno fa ha perso il 35% e adesso vale poco più di 10 euro
Significa che se uno ci ha messo 100k te ne restano 65k e alla fine forse vendi in perdita perchè sei spaventato e ti porti a casa una bella batosta.
 
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