Certificates per compensare minus

[balcarlo]

Ci sono tanti investitori che hanno accumulato delle minusvalenze e cercano dei prodotti per poterle, mangari anche parzialmente, recuperare. Molti scelgono obbligazioni sotto la pari ma, con emittenti solidi, e scadenze massimo 4 anni, qualcosa recuperano magari però a scapito del rendimento.

E' risaputo che le cedole delle obbligazioni vengono comunque tassate indipendentemente dalle minus accumulate. Molti forse non sanno che i certificates con stacco cedolare non subiscono il prelievo fiscale in presenza di perdite pregresse.

Volevo quindi utilizzare questo thread per segnalare qualche certificato che abbia una buona probabilità di generare cedole o guadagni in conto capitale per poter compensare minus.

Personalmente sto seguendo questo:

CRSAVFCE23 XS1520290633 con prezzo intorno a 60

Credit Suisse - Informazioni importanti '/' Disclaimer – Prodotti strutturati

comunque attenzione che ci sono banche che non compensano subito:

Certificati da seguire (vol. IV)

 

[Leon]

Fornisco il mio contributo, maxi cedola diluita su base mensile e autocall già da ottobre con trigger a 95%. Già ha pagato la prima cedola e il prezzo ha subito recuperato lo stacco. Se non crollano i titoli, potrebbe proseguire cosi fino a ottobre

IT0006743915

Se si verificasse lo scenario di recupero delle cedole mensili ( 2%) staccate di volta in volta, il rendimento sarebbe utile per la compensazione anche nelle banche che adottano la tassazione dei coupon solo a scadenza o a chiusura dell'operazione

 

[Edoardo_91]

Ciao Bancarlo,
Sicuramente te ne sei già accorto, ma la barriera per il rimborso copre solo fino al 30%, e non al 50%, barriera che era valida per la maxicedola iniziale.

Inoltre sono tanti i titoli in questo certificato, e per di più sia Azimut, che Arcelor che Stm l'hanno (il mese scorso) già sfondata la barriera di protezione.
ciao

 

[Leon]

Ciao Bancarlo,
Sicuramente te ne sei già accorto, ma la barriera per il rimborso copre solo fino al 30%, e non al 50%, barriera che era valida per la maxicedola iniziale.

Inoltre sono tanti i titoli in questo certificato, e per di più sia Azimut, che Arcelor che Stm l'hanno (il mese scorso) già sfondata la barriera di protezione.
ciao

la barriera capitale a scadenza è al 50%. Al 70% c'è la barriera per le cedole intermedie. Inoltre il fatto che il mese scorso alcuni titoli siano andati sotto barriera cedola, non inficia il cammino rimanente fino a scadenza. Ora sono tutti sopra.

 

[Edoardo_91]

Sì, ho visto. A dire il vero sul sito dell'emittente non è molto ben specificato questo fatto...qui all'ultima riga è invece riportato che al 11/09/2023 se > 50% rimborso 1000 euro.

Comunque bello rischioso

 

[balcarlo]

Ciao Bancarlo,
Sicuramente te ne sei già accorto, ma la barriera per il rimborso copre solo fino al 30%, e non al 50%, barriera che era valida per la maxicedola iniziale.

Inoltre sono tanti i titoli in questo certificato, e per di più sia Azimut, che Arcelor che Stm l'hanno (il mese scorso) già sfondata la barriera di protezione.
ciao

Certo, proprio per questo motivo il titolo sta intorno a 60, dopo lo stacco della maxi cedola è sceso da 84 sotto a 63 per poi addirittura precipitare in area 47 per colpa di Azimut e STM scesi moltissimo, poi un buon recupero e per ora la cedola mensile potrebbe essere salva, anche se adesso è AcelorMittal il titolo più a rischio. Comunque a scadenza: se > 70% rimborso 101,5 euro; se > 50% rimborso 1000 euro

 

[balcarlo]

Fornisco il mio contributo, maxi cedola diluita su base mensile e autocall già da ottobre con trigger a 95%. Già ha pagato la prima cedola e il prezzo ha subito recuperato lo stacco. Se non crollano i titoli, potrebbe proseguire cosi fino a ottobre

IT0006743915

Se si verificasse lo scenario di recupero delle cedole mensili ( 2%) staccate di volta in volta, il rendimento sarebbe utile per la compensazione anche nelle banche che adottano la tassazione dei coupon solo a scadenza o a chiusura dell'operazione

Grazie per la segnalazione, anche se il prezzo ha una forchetta bella ampia:

Denaro
1.010,00
Lettera
1.023,10

 

[Leon]

Grazie per la segnalazione, anche se il prezzo ha una forchetta bella ampia:

Denaro
1.010,00
Lettera
1.023,10

ha 10 euro tondi di spread, 1% del nominale. SI muove pure bene e oggi ad esempio è passato da 1003,9 lettera, a 1029. Ma in ogni caso non è da farci trading, l'1% di bid-ask spread è in linea

 

[balcarlo]

Di questo:

FREXA0013377

Scheda certificato : FREXA0013377

cosa ne pensate?

 

[balcarlo]

Certo, proprio per questo motivo il titolo sta intorno a 60, dopo lo stacco della maxi cedola è sceso da 84 sotto a 63 per poi addirittura precipitare in area 47 per colpa di Azimut e STM scesi moltissimo, poi un buon recupero e per ora la cedola mensile potrebbe essere salva, anche se adesso è AcelorMittal il titolo più a rischio. Comunque a scadenza: se > 70% rimborso 101,5 euro; se > 50% rimborso 1000 euro

oggi prezzo in flessione:

Denaro
57,80
Lettera
59,3

 

[balcarlo]

ottimo recupero di AcelorMittal ed anche del certificato :

Denaro
61,90
Lettera
63,45

 

[balcarlo]

ottimo recupero di AcelorMittal ed anche del certificato :

Denaro
61,90
Lettera
63,45

Oggi intorno a 61..........

 

[toro74]

salve a tutti vorrei parcheggiare della liquidità e recuperare delle minus, avete qualche isin da consigliarmi al posto delle obbligazioni?

 

[AceOfDiamonds]

salve a tutti vorrei parcheggiare della liquidità e recuperare delle minus, avete qualche isin da consigliarmi al posto delle obbligazioni?

Se cerchi dei certificati a capitale protetto qui c'è qualche ISIN :

-IT0005282592 UNICREDIT su ESX sel div, protetto 95%,
cedola 2%-2,5% fino a scadenza
24/10/2024 se ES sd > 2145 quotato 85,5 al 7/2/19

--IT0005282949 IMI su ESX sel div, protetto 100%,
partecipazione up 50%, cap 182%, strike 2146
scadenza 24/10/2024 quotato 89,5 al 7/2/19

--XS1706855043 IMI su ESX sel div, protetto 100%,
partecipazione up 50%, cap 160%, strike 2177
scadenza 29/11/2024 quotato 89 al 7/2/19

--IT0005337677 ISP su ESX50, capitale protetto 100%
cedola crescente da 2,1 a 4,5 no memoria
fino a scadenza 31/7/2025 quotato 901 al 7/2/19

--IT0005333767 ISP su ES sel div, capitale protetto 100%
cedola crescente da 1,5 a 3,3 no memoria
fino a scadenza 27/6/2025 quotato 888 al 7/2/19

--XS1742893446 IMI su ES sel div, capitale protetto 95%
partecipazione up 100%, cap 143%, strike 2148
fino a scadenza 31/01/2025 quotato 84 al 7/2/19

--IT0005317448 UNICREDIT su ES sel div, capitale protetto 95%
cedola crescente da 2 a 3% no memoria
fino a scadenza 16/01/2025 quotato 85 al 7/2/19 - poco liquido

--IT0005277006 UNICREDIT su ESX50, capitale protetto 100%
cedola crescente da 1 a 3% no memoria
fino a scadenza 5/9/2024 quotato 90,5 al 20/2/19

--IT0005252587 UNICREDIT su ESX50, capitale protetto 100%
cedola crescente da 2 a 4% no memoria
fino a scadenza 5/9/2024 quotato 92 al 20/2/19

--XS1940202366 ISP su SMI, capitale protetto,
cedola crescente dal 2,4 fino al 5% fino a scadenza
24/2/2025 se SMI > valore iniziale, in emissione.

--XS1940202440 ISP su ESX50, capitale protetto,
cedola 4,3% fino a scadenza
20/2/2026 se ESX50 > valore iniziale, in emissione.

 

[balcarlo]

Se cerchi dei certificati a capitale protetto qui c'è qualche ISIN :

-IT0005282592 UNICREDIT su ESX sel div, protetto 95%,
cedola 2%-2,5% fino a scadenza
24/10/2024 se ES sd > 2145 quotato 85,5 al 7/2/19

--IT0005282949 IMI su ESX sel div, protetto 100%,
partecipazione up 50%, cap 182%, strike 2146
scadenza 24/10/2024 quotato 89,5 al 7/2/19

--XS1706855043 IMI su ESX sel div, protetto 100%,
partecipazione up 50%, cap 160%, strike 2177
scadenza 29/11/2024 quotato 89 al 7/2/19

--IT0005337677 ISP su ESX50, capitale protetto 100%
cedola crescente da 2,1 a 4,5 no memoria
fino a scadenza 31/7/2025 quotato 901 al 7/2/19

--IT0005333767 ISP su ES sel div, capitale protetto 100%
cedola crescente da 1,5 a 3,3 no memoria
fino a scadenza 27/6/2025 quotato 888 al 7/2/19

--XS1742893446 IMI su ES sel div, capitale protetto 95%
partecipazione up 100%, cap 143%, strike 2148
fino a scadenza 31/01/2025 quotato 84 al 7/2/19

--IT0005317448 UNICREDIT su ES sel div, capitale protetto 95%
cedola crescente da 2 a 3% no memoria
fino a scadenza 16/01/2025 quotato 85 al 7/2/19 - poco liquido

--IT0005277006 UNICREDIT su ESX50, capitale protetto 100%
cedola crescente da 1 a 3% no memoria
fino a scadenza 5/9/2024 quotato 90,5 al 20/2/19

--IT0005252587 UNICREDIT su ESX50, capitale protetto 100%
cedola crescente da 2 a 4% no memoria
fino a scadenza 5/9/2024 quotato 92 al 20/2/19

--XS1940202366 ISP su SMI, capitale protetto,
cedola crescente dal 2,4 fino al 5% fino a scadenza
24/2/2025 se SMI > valore iniziale, in emissione.

--XS1940202440 ISP su ESX50, capitale protetto,
cedola 4,3% fino a scadenza
20/2/2026 se ESX50 > valore iniziale, in emissione.

Credo che l' utente necessiti di segnalazioni su certificates con scadenze più vicine, per parcheggiare liquidità la durata credo non dovrebbe superare l' anno, anche se so che è complicato trovare qualcosa di particolarmente remunerativo con questi paletti......proviamoci.......

 

[balcarlo]

Interessante questo:

FREXA0013013

Italian Certificate

CERTIFICATE: quello di Exane sulle banche, ha barriere profonde e rende il 10,6%

 

[amanita]

Interessante questo:

FREXA0013013

Italian Certificate

CERTIFICATE: quello di Exane sulle banche, ha barriere profonde e rende il 10,6%

Scusami Bancarlo, ma non vedo una logica nel suggerimento di questi ISIN che sembrano pescati dal mucchio, mucchio peraltro fornito di migliaia di certificates; il titolo del thread è "certificates per compensare minus"... beh, tutti i certificates permettono di compensare minus, basta imbroccare il trend giusto e avere il o i sottostanti corretti. Ogni cedola o ogni rimborso in plus di qualsiasi certificato ti fa compensare le minus (sempre che la tua banca o SIM sia tra quelle che ti permettono l'abbattimento immediato). Scusa, non voglio offenderti sia chiaro, ma, ripeto, non ci vedo gran senso.....

 

[balcarlo]

Scusami Bancarlo, ma non vedo una logica nel suggerimento di questi ISIN che sembrano pescati dal mucchio, mucchio peraltro fornito di migliaia di certificates; il titolo del thread è "certificates per compensare minus"... beh, tutti i certificates permettono di compensare minus, basta imbroccare il trend giusto e avere il o i sottostanti corretti. Ogni cedola o ogni rimborso in plus di qualsiasi certificato ti fa compensare le minus (sempre che la tua banca o SIM sia tra quelle che ti permettono l'abbattimento immediato). Scusa, non voglio offenderti sia chiaro, ma, ripeto, non ci vedo gran senso.....

Ciao e grazie per l' intervento, è tutto giusto quello che hai scritto ma l' intento del thread è quello di suggerire dei titoli che permettano il recupero delle minus, sia con le cedole che con il gain in conto capitale, scegliendo quelli che non siano delle scommesse pure ma che, naturalmente senza certezze assolute, abbiano comunque molte chances di generare reddito.......

P.S.: è bene far sapere a molti utenti che magari non ne sono a conoscenza che, soltanto con le "cedole" dei certificates si possono compensare minus, subito o al momento della vendita e/o scadenza, cosa che con le cedole di titoli obbligazionari o i dividendi dei titoli azionari, non è possibile...............

 

[utente portoghese]

Compensazione minusvalenze e strategia di investimento.

Buongiorno a tutti
Ho parecchie minusvalenze da compensare e mi sembra che i certificati di investimento siano i più idonei.
Su un portafoglio molto tranquillo, minimo rischio, quale prodotto può essere idoneo?

 

[Metallica79]

Fornisco il mio contributo, maxi cedola diluita su base mensile e autocall già da ottobre con trigger a 95%. Già ha pagato la prima cedola e il prezzo ha subito recuperato lo stacco. Se non crollano i titoli, potrebbe proseguire cosi fino a ottobre

IT0006743915

Se si verificasse lo scenario di recupero delle cedole mensili ( 2%) staccate di volta in volta, il rendimento sarebbe utile per la compensazione anche nelle banche che adottano la tassazione dei coupon solo a scadenza o a chiusura dell'operazione

Scheda certificato : IT0006743915
Ma a febbraio ha staccato cedole o no? Non riesco a capire se c'è stato lo stacco cedola o meno.