CERTIFICATI DA SEGUIRE (Volume XXI)

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

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Si, le cedole sono fiscalmente efficienti, ma non vedo alcun motivo per investire in questi due (metti sempre l'Isin piuttosto che la descizione) con importi condizionati, il primo, se ho ben capito, legato all'andamento di un indice sottostante, perdipiù legato all'inflazione che tendenzialmente dovrebbe scendere. L'altro ipotizza premi annui, neanche certi, dell'1,9%, poco rispetto a ciò che puoi incassare con certezza senza l'alea di come vada un sottostante qualunque. Basta comprare certificati garantiti sotto la pari o, se come credo hai maturato una minus inizio 2023 (altrimenti non dovresti guardare a scadenze 2027), potrebbe bastare un BTP 0% che quota a sconto e scada entro il 2027
Come trovare certificati garantiti sotto la pari?
 
Come trovare certificati garantiti sotto la pari?
Grazie. Si, certo si rischia di non prendere nessuna cedola perché sono condizionati, e poi di questi tempi meglio investire in qualche btp, e ne ho presi in questi ultimi mesi a sconto, o in qualche altra obbligazione e hai la certezza di avere un rendimento.
Ti ringrazio
 
Buon w.e.!
In tema di pareri, ho da un pò di giorni ho una breve lista di certificati che vorrei sottoporre alla revisione di esperti competenti:
NLBNPIT1LSS2
NLBNPIT1LSU8
NLBNPIT1LSW4
NLBNPIT1LSX2
NLBNPIT1LSZ7
NLBNPIT1LT06
NLBNPIT1LT22
NLBNPIT1LT30
NLBNPIT1LT48
NLBNPIT1LT55
NLBNPIT1LT71

Grazie anticipate per eventuali oculati preziosi pareri.
Ciao,
sono emissioni recenti di cash collect, senza strutture strane, con strike abbastanza alti e prezzo spesso ampiamente sopra la pari. Inoltre tutti con cedole e rilevazioni solo trimestrali, peccato !

Direi però piuttosto interessanti un po' tutti, in particolare NLBNPIT1LT22 che ha solo Zalando un po' ballerino (a sett.2022 era sulla barriera), ma che ora è il "best of" a +6% sullo strike, con buon buffer.

Il "peggiore" per me NLBNPIT1LT55 con tutti i sottostanti sopra strike, ma proprio per questo carissimo a 105,80 con possibilità di essere rimborsato alla prima data utile, con gain risicato.

 
Molto più economica, il IT0006751199 salito a 440 con il balzo di ieri di beyond meat. Il DE000VV2K4L1 di Vontobel è addirittura a 82,50. Forse per autocall all'80%???
Urca che cedole :5eek: ....ovviamente rischio 5+...
Con queste l'inflazione te la dimentichi :yes:
Secondo voi ha senso un'ingresso "piccolo piccolo"? (tipo lo 0,0x% del ptf)
 
Ciao,
sono emissioni recenti di cash collect, senza strutture strane, con strike abbastanza alti e prezzo spesso ampiamente sopra la pari. Inoltre tutti con cedole e rilevazioni solo trimestrali, peccato !

Direi però piuttosto interessanti un po' tutti, in particolare NLBNPIT1LT22 che ha solo Zalando un po' ballerino (a sett.2022 era sulla barriera), ma che ora è il "best of" a +6% sullo strike, con buon buffer.

Il "peggiore" per me NLBNPIT1LT55 con tutti i sottostanti sopra strike, ma proprio per questo carissimo a 105,80 con possibilità di essere rimborsato alla prima data utile, con gain risicato.

E c'è L'SX2 con barriera 30% e rendimento 18%.
 
Molto più economica, il IT0006751199 salito a 440 con il balzo di ieri di beyond meat. Il DE000VV2K4L1 di Vontobel è addirittura a 82,50. Forse per autocall all'80%???
Presi tutti e due, il primo a 330!
E ora è a 500... 😉
Il secondo mi ha appena pagato 2085 euro di cedole se non sbaglio...
 
Ciao a tutti, sto leggendo da qualche settimana questa sezione del forum che per me è nuova: infatti di solito seguo le obbligazioni… ma ultimamente mi sto interessando anche di certificati cercando di capire le loro caratteristiche ed il loro funzionamento.

Non tutto mi è chiaro, ma leggendo i vostri interventi piano piano sto migliorando!!!

C’è invece un aspetto sul quale mi piacerebbe sapere il vostro parere e cioè, fatto 100 un portafoglio di investimento, quale è la percentuale di tale portafoglio che potrebbe essere dedicata ai certificati?

Grazie mille per il vostro aiuto(y)!!

Ciao

amos

P.S.= altra cosa: sto scoprendo che i certificati sono davvero tanti (centinaia, migliaia forse) con i sottostanti più diversi…: come fate a seguirli, a controllarli? Ci sono siti che permettono di avere una “visione panoramica”?




(y)(y)(y)
 
1)C’è invece un aspetto sul quale mi piacerebbe sapere il vostro parere e cioè, fatto 100 un portafoglio di investimento, quale è la percentuale di tale portafoglio che potrebbe essere dedicata ai certificati?
Personalmente direi circa un 30% del portafoglio, ma ci sono stati periodi in cui era anche quasi 60/70% in quanto ne avevo anche diversi a capitale protetto.
P.S.= altra cosa: sto scoprendo che i certificati sono davvero tanti (centinaia, migliaia forse) con i sottostanti più diversi…: come fate a seguirli, a controllarli? Ci sono siti che permettono di avere una “visione panoramica”?
Secondo il sito "certificati e derivati" quelli in quotazione sono più di 15000! Impossibile seguirli tutti (infatti molti rimangono senza scambi per lunghissimo tempo dimenticati, finchè magari per un motivo o per l'altro ritornano in voga). Personalmente ho un foglio in google sheet (vedi esempio sotto) che ho personalizzato negli anni, dove mi segno tutti quelli che ho in portafoglio e un altro foglio dove mi segno quelli che reputo interessanti (documentandomi sui vari siti o seguendo i forum). Un bel lavoro in quanto vanno riportate un bel po' di cose, ma necessario se si vuole tenere sotto controllo il tutto IMHO

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Personalmente direi circa un 30% del portafoglio, ma ci sono stati periodi in cui era anche quasi 60/70% in quanto ne avevo anche diversi a capitale protetto.

Secondo il sito "certificati e derivati" quelli in quotazione sono più di 15000! Impossibile seguirli tutti (infatti molti rimangono senza scambi per lunghissimo tempo dimenticati, finchè magari per un motivo o per l'altro ritornano in voga). Personalmente ho un foglio in google sheet (vedi esempio sotto) che ho personalizzato negli anni, dove mi segno tutti quelli che ho in portafoglio e un altro foglio dove mi segno quelli che reputo interessanti (documentandomi sui vari siti o seguendo i forum). Un bel lavoro in quanto vanno riportate un bel po' di cose, ma necessario se si vuole tenere sotto controllo il tutto IMHO

Vedi l'allegato 2877107

Grazie mille PazzoperlaDea,
sia per le informazioni sulla percentuale in portafoglio sia per l'esempio di foglio Google sheet OK!OK!OK!
Ciao
 
Il problema è che se rimborsa a breve, il tuo 18% lo vedi col binocolo... 😉

Il rendimento va sempre annualizzato. Se dovesse rimborsare a luglio tanto meglio, altrimenti si continua a cedolare. L'unico problema sarebbe una forte discesa dei sottostanti, non certo un rialzo
 
Presi tutti e due, il primo a 330!
E ora è a 500... 😉
Il secondo mi ha appena pagato 2085 euro di cedole se non sbaglio...
quindi il vontobel DE000VV2K4L1 non ha piu cedole a memoria arretrate?
Qui almeno vontobel si conosce per l'altro IT0006751199 mi preoccupa più l'emittente che i sottostanti. certo che se salgono ancora e fa autocall a giugno paga oltre 1100 da 500. Qua siamo a livelli di rosso e nero al casino
 
Il rendimento va sempre annualizzato. Se dovesse rimborsare a luglio tanto meglio, altrimenti si continua a cedolare. L'unico problema sarebbe una forte discesa dei sottostanti, non certo un rialzo
Vero, ma a volte ci sono anche dei paradossi; guardati questo XS2395005361 (che ho in portafoglio); è un long, ma per come è strutturato non mi dispiacerebbe una bella correzione del sottostante...
 
Vero, ma a volte ci sono anche dei paradossi; guardati questo XS2395005361 (che ho in portafoglio); è un long, ma per come è strutturato non mi dispiacerebbe una bella correzione del sottostante...
si , confermo, è anche il bello di questi strumenti, si tifa perchè non crollino i sottostanti, ma anche perchè non salgano troppo , direi ideale per questa fase di mercato :)
 
DE000HB84H93.... questo come lo vedete?
A me non dispiace (non ce l'ho me l'ho messo in WL): barriere profonde e sottostanti con bassa volatilità. Unico aspetto negativo è la cedola non a memoria, ma il trigger cedola è uguale alla barriera quindi, a mio avviso, poco improbabile perdere cedole.
 
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