Come comportarsi in fase di successione? Avrei bisogno di aiuto

[Nascio]

Ciao a tutti, avevo già aperto un thread alcuni mesi fa riguardo a come comportarmi in caso di delega di gestione di un conto corrente.
Ora, preferirei non riesumare quel thread perché mi ero fatto prendere dall'ansia e dall'impulsività ed è venuto fuori molto confusionario e poco chiaro.

Preferirei riassumere qui la questione per chiedere come dovrei comportarmi da ora in poi:

Stamattina è morta mia nonna. Gli eredi sono mia zia (erede diretta in quanto figlia), mia sorella ed io (in quanto nipoti, poiché mio padre è a sua volta deceduto 3 anni fa).
Dalla morte di mio padre fino ad oggi, la gestione del conto corrente di mia nonna è stata esclusivamente ad opera di mia zia, poiché al tempo, quando morì mio padre, io non mi interessavo ancora di queste questioni e feci l'errore di non fare nulla e lasciar gestire tutto a mia zia.
Quindi, non ho idea di come mia zia abbia operato in questi anni, se onestamente oppure no.

Voi come procedereste, date queste premesse?
Io stavo pensando di richiedere alla banca l'estratto conto degli ultimi 10 anni, in modo da avere chiare tutte le operazioni che sono state fatte. Posso fare richiesta subito o ci sono tempi tecnici?
Altrimenti, voi come procedereste?

Grazie infinite per qualsiasi aiuto.

 

[Riccardo.M]

Ciao a tutti, avevo già aperto un thread alcuni mesi fa riguardo a come comportarmi in caso di delega di gestione di un conto corrente.
Ora, preferirei non riesumare quel thread perché mi ero fatto prendere dall'ansia e dall'impulsività ed è venuto fuori molto confusionario e poco chiaro.

Preferirei riassumere qui la questione per chiedere come dovrei comportarmi da ora in poi:

Stamattina è morta mia nonna. Gli eredi sono mia zia (erede diretta in quanto figlia), mia sorella ed io (in quanto nipoti, poiché mio padre è a sua volta deceduto 3 anni fa).
Dalla morte di mio padre fino ad oggi, la gestione del conto corrente di mia nonna è stata esclusivamente ad opera di mia zia, poiché al tempo, quando morì mio padre, io non mi interessavo ancora di queste questioni e feci l'errore di non fare nulla e lasciar gestire tutto a mia zia.
Quindi, non ho idea di come mia zia abbia operato in questi anni, se onestamente oppure no.

Voi come procedereste, date queste premesse?
Io stavo pensando di richiedere alla banca l'estratto conto degli ultimi 10 anni, in modo da avere chiare tutte le operazioni che sono state fatte. Posso fare richiesta subito o ci sono tempi tecnici?
Altrimenti, voi come procedereste?

Grazie infinite per qualsiasi aiuto.

Io mi rivolgerei ad un commercialista oppure ad un notaio.
Sempre che ne valga la pena.
Se non ci sono beni immobili, puoi farne tranquillamente a meno.
Credo comunque che un qualsiasi erede possa aprire la successione entro il termine di un anno dal decesso di tua nonna.
Potrebbe poi essere sufficiente una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, da fare in Comune e da consegnare alla banca in cui tua nonna aveva il rapporto.
A quel punto la banca non dovrebbe avere alcuna difficoltà a rilasciarti i movimenti del conto, anche se si farà pagare il servizio.
Se non ci sono beni immobili da ereditare, la cosa è molto veloce e si potrebbe liquidare il conto in tempi molto brevi, diciamo forse un mese.
Ovviamente ogni erede prenderà la sua quota spettante: il 50% a tua zia ed il 25% ciascuna a te ed a tua sorella.

 

[Nascio]

Io mi rivolgerei ad un commercialista oppure ad un notaio.
Sempre che ne valga la pena.
Se non ci sono beni immobili, puoi farne tranquillamente a meno.
Credo comunque che un qualsiasi erede possa aprire la successione entro il termine di un anno dal decesso di tua nonna.
Potrebbe poi essere sufficiente una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, da fare in Comune e da consegnare alla banca in cui tua nonna aveva il rapporto.
A quel punto la banca non dovrebbe avere alcuna difficoltà a rilasciarti i movimenti del conto, anche se si farà pagare il servizio.
Se non ci sono beni immobili da ereditare, la cosa è molto veloce e si potrebbe liquidare il conto in tempi molto brevi, diciamo forse un mese.
Ovviamente ogni erede prenderà la sua quota spettante: il 50% a tua zia ed il 25% ciascuna a te ed a tua sorella.

Ci sono diversi beni immobili e una discreta cifra sul conto.
Grazie dei consigli comunque.
In che senso qualsiasi erede può aprire la successione entro un anno?
Significa che mia zia può aprire la successione e prendersi tutto senza dire nulla?
Io come faccio ad aprire la successione? Devo chiamare qualcuno?
Scusami tanto ma non ho la minima idea di come funzionino queste cose...

 

[Nascio]

Io mi rivolgerei ad un commercialista oppure ad un notaio.
Sempre che ne valga la pena.
Se non ci sono beni immobili, puoi farne tranquillamente a meno.
Credo comunque che un qualsiasi erede possa aprire la successione entro il termine di un anno dal decesso di tua nonna.
Potrebbe poi essere sufficiente una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, da fare in Comune e da consegnare alla banca in cui tua nonna aveva il rapporto.
A quel punto la banca non dovrebbe avere alcuna difficoltà a rilasciarti i movimenti del conto, anche se si farà pagare il servizio.
Se non ci sono beni immobili da ereditare, la cosa è molto veloce e si potrebbe liquidare il conto in tempi molto brevi, diciamo forse un mese.
Ovviamente ogni erede prenderà la sua quota spettante: il 50% a tua zia ed il 25% ciascuna a te ed a tua sorella.

Come prima cosa devo chiamare il comune e prendere appuntamento per fare la dichiarazione sostitutiva di atto notorio?
E a mia zia non dico nulla? Non andrebbe fatto insieme?

 

[Turul]

potresti anche sentire un avvocato che costa certamente meno di un notaio.
Comunque si, io un'occhio agli estratti conto bancari lo darei assolutamente.
E anzi verifica che la banca, o le banche, abbiano avuto notizia del decesso e abbiano
provveduto al blocco dei conti.
Poi immagino ci vorrà un perito per periziare il valore degli immobili e gli eredi dovranno mettersi
d'accordo come dividersi mobili e immobili.

 

[claudia_b]

Come prima cosa devo chiamare il comune e prendere appuntamento per fare la dichiarazione sostitutiva di atto notorio?
E a mia zia non dico nulla? Non andrebbe fatto insieme?

Magari aspettate almeno che la nonna sia fredda

 

[VanessaH]

Non ci posso credere, ancora questa storia......io avevo augurato alla povera nonna di campare ancora 100 anni, ma purtroppo è morta e gli sciacalli già svolazzano attorno al cadavere.

 

[marcofi]

Condoglianze per la morte della nonna.

La successione va presentata escusivamente online

La dichiarazione di successione e domanda di volture catastali deve essere presentata esclusivamente online, tramite i servizi telematici dell’Agenzia delle Entrate, ai quali si accede con un’utenza Spid, Carta d’identità elettronica (Cie) e Carta nazionale dei servizi (Cns). .

Schede - Dichiarazione di successione - Come presentare la dichiarazione - Agenzia delle Entrate

 

[Nascio]

potresti anche sentire un avvocato che costa certamente meno di un notaio.
Comunque si, io un'occhio agli estratti conto bancari lo darei assolutamente.
E anzi verifica che la banca, o le banche, abbiano avuto notizia del decesso e abbiano
provveduto al blocco dei conti.
Poi immagino ci vorrà un perito per periziare il valore degli immobili e gli eredi dovranno mettersi
d'accordo come dividersi mobili e immobili.

Grazie per i suggerimenti.
Ma all'avvocato non si arriva solo quando si è in aperta lite e i rapporti tra parenti sono distrutti? O è prassi comune chiamare l'avvocato per quanto riguarda tutte le successioni?

Come posso verificare che la banca abbia avuto notizia?

Inoltre, avevo pensato di chiamare il comune e prenotare appuntamento per atto notorio, e poi con quest'ultimo chiamare la banca e farmi preparare gli estratti conto.
Nel caso mia zia si dimostrasse onesta, non vedo la necessità di ulteriori preoccupazioni. Si divide tutto per due e fine, non c'è bisogno di avvocati, no?
Infatti è per questo che ritengo importanti gli estratti conto, per verificare che sia stata onesta e che quindi non ci sia da procedere oltre...

 

[Nascio]

Condoglianze per la morte della nonna.

La successione va presentata escusivamente online

Schede - Dichiarazione di successione - Come presentare la dichiarazione - Agenzia delle Entrate

Grazie mille.
Questa pratica online la può fare pure mia zia da sola oppure va fatta tutti insieme?
Ci vogliono tipo le firme di tutti gli eredi o qualcosa del genere?

 

[Riccardo.M]

Come prima cosa devo chiamare il comune e prendere appuntamento per fare la dichiarazione sostitutiva di atto notorio?
E a mia zia non dico nulla? Non andrebbe fatto insieme?

La denuncia di successione la puoi fare online sul sito dell'Agenzia delle Entrate, ma io te lo sconsiglio vivamente dato che l'operazione non è proprio semplice ed il rischio di sbagliare è altissimo, con il pericolo di vedersi comminate sanzioni.
Io l'ho fatta da solo, ma ho perso due mesi di lavoro fra software da scaricare, dati bancari, dati catastali, atto notorio, eccetera eccetera.
Un commercialista o un notaio si faranno pagare profumatamente, ma è il loro lavoro e sei sicuro di non fare stupidaggini.
In alternativa puoi rivolgerti ad un professionista di un CAF, che generalmente hanno tariffe più vantaggiose.
Dimenticavo: la pratica di successione la può aprire uno qualsiasi degli eredi e non serve alcun consenso da parte degli altri coeredi.
Ascolta il mio consiglio: vai da un professionista.

 

[potamo]

Stendendo un velo pietoso sullo sciacallaggio su questa povera defunta, il mio consiglio è di lasciare perdere gli avvocati, se non per chiedere un consulto su come muoverti (su questo visto che mi sembra di capire che ne sai ben poco è comunque meglio se ti rivolgi a un professionista, avrà la sua tariffa, ma probabilmente saranno soldi ben spesi), a meno che la zia non abbia fatto sparire ben più di qualche migliaio di euro. Rischiate che alla fine l'eredità vada in tasca agli avvocati

 

[Turul]

Grazie per i suggerimenti.
Ma all'avvocato non si arriva solo quando si è in aperta lite e i rapporti tra parenti sono distrutti? O è prassi comune chiamare l'avvocato per quanto riguarda tutte le successioni?

Come posso verificare che la banca abbia avuto notizia?

Inoltre, avevo pensato di chiamare il comune e prenotare appuntamento per atto notorio, e poi con quest'ultimo chiamare la banca e farmi preparare gli estratti conto.
Nel caso mia zia si dimostrasse onesta, non vedo la necessità di ulteriori preoccupazioni. Si divide tutto per due e fine, non c'è bisogno di avvocati, no?
Infatti è per questo che ritengo importanti gli estratti conto, per verificare che sia stata onesta e che quindi non ci sia da procedere oltre...

Si divide tutto per due come? Se erediti 10mila euro fai 5000 e 5000. Se erediti 1 appartamento si fa 50% a testa.
Ma se fossero 2 appartamenti? Uno vale di più, l'altro di meno. Si fanno tutti e due al 50%? Potrebbe essere un problema in futuro gestire due appartamenti in cui nessuno può decidere senza il consenso dell'altro. Un appartamento a testa? Ok, ma quale? E se uno vale di meno? Quanto meno? Ci vuole la perizia. Poi bisogna trovare l'accordo e compensare coi contanti. E se i contanti ereditati non fossero abbastanza? Sono stati distolti soldi in passato da chi ha gestito il conto? Deve restituire. I conti sono in regola, chi caccia la differenza? Io il parere di un avvocato lo sentirei, in segreto senza dir niente a nessuno giusto per un parere ed un consiglio. Se gli avvocati ti stanno antipatici comunque almeno un CAF è imperativo, ma se ti sembrano tontoloni cambia al volo.

 

[Turul]

Magari aspettate almeno che la nonna sia fredda

il problema è che mentre tu aspetti magari altri svuotano il conto e poi gli devi correre dietro: è antipatico e si rompono le relazioni. Come fai a dire in maniera elegante "zia avevi le credenziali del conto e lo hai svuotato ma erano soldi anche miei (e quindi hai rubato) e ora rendili"? Se il conto è subito bloccato si evitano problemi

 

[Riccardo.M]

il problema è che mentre tu aspetti magari altri svuotano il conto e poi gli devi correre dietro: è antipatico e si rompono le relazioni. Come fai a dire in maniera elegante "zia avevi le credenziali del conto e lo hai svuotato ma erano soldi anche miei (e quindi hai rubato) e ora rendili"? Se il conto è subito bloccato si evitano problemi

Io andrei in banca ad informarla della morte del titolare del conto.
Il conto stesso verrà immediatamente bloccato.
Lo farei oggi stesso.

 

[Nascio]

La denuncia di successione la puoi fare online sul sito dell'Agenzia delle Entrate, ma io te lo sconsiglio vivamente dato che l'operazione non è proprio semplice ed il rischio di sbagliare è altissimo, con il pericolo di vedersi comminate sanzioni.
Io l'ho fatta da solo, ma ho perso due mesi di lavoro fra software da scaricare, dati bancari, dati catastali, atto notorio, eccetera eccetera.
Un commercialista o un notaio si faranno pagare profumatamente, ma è il loro lavoro e sei sicuro di non fare stupidaggini.
In alternativa puoi rivolgerti ad un professionista di un CAF, che generalmente hanno tariffe più vantaggiose.
Dimenticavo: la pratica di successione la può aprire uno qualsiasi degli eredi e non serve alcun consenso da parte degli altri coeredi.
Ascolta il mio consiglio: vai da un professionista.

Andrò al CAF sicuramente. Grazie mille

 

[Nascio]

Si divide tutto per due come? Se erediti 10mila euro fai 5000 e 5000. Se erediti 1 appartamento si fa 50% a testa.
Ma se fossero 2 appartamenti? Uno vale di più, l'altro di meno. Si fanno tutti e due al 50%? Potrebbe essere un problema in futuro gestire due appartamenti in cui nessuno può decidere senza il consenso dell'altro. Un appartamento a testa? Ok, ma quale? E se uno vale di meno? Quanto meno? Ci vuole la perizia. Poi bisogna trovare l'accordo e compensare coi contanti. E se i contanti ereditati non fossero abbastanza? Sono stati distolti soldi in passato da chi ha gestito il conto? Deve restituire. I conti sono in regola, chi caccia la differenza? Io il parere di un avvocato lo sentirei, in segreto senza dir niente a nessuno giusto per un parere ed un consiglio. Se gli avvocati ti stanno antipatici comunque almeno un CAF è imperativo, ma se ti sembrano tontoloni cambia al volo.

Ti ringrazio. Abbiamo intenzione di liquidare tutti gli immobili, quindi divideremo i soldi delle vendite

 

[Nascio]

Io andrei in banca ad informarla della morte del titolare del conto.
Il conto stesso verrà immediatamente bloccato.
Lo farei oggi stesso.

Grazie, posso fare una telefonata nel pomeriggio? Dico che sono il nipote e che vorrei informare del decesso della signora ******* che aveva aperto un conto presso di loro. Potrebbe andare? Spero non mi chiedano prove o qualcosa del genere...

 

[Riccardo.M]

Grazie, posso fare una telefonata nel pomeriggio? Dico che sono il nipote e che vorrei informare del decesso della signora ******* che aveva aperto un conto presso di loro. Potrebbe andare? Spero non mi chiedano prove o qualcosa del genere...

Puoi provare a farlo: qualificati come erede e spera che il direttore ti creda.
Altrimenti procurati un certificato di morte, che puoi scaricare gratuitamente online dal sito del tuo comune, e mandalo alla banca, meglio se lo alleghi ad una PEC o lo consegni direttamente allo sportello.

 

[beowulf56]

Puoi provare a farlo: qualificati come erede e spera che il direttore ti creda.
Altrimenti procurati un certificato di morte, che puoi scaricare gratuitamente online dal sito del tuo comune, e mandalo alla banca, meglio se lo alleghi ad una PEC o lo consegni direttamente allo sportello.

Se è erede l'art.119 n.4 T.U.B. prevede che :
"Il cliente, colui che gli succede a qualunque titolo e colui che subentra nell'amministrazione dei suoi beni hanno diritto di ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni, copia della documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. Al cliente possono essere addebitati solo i costi di produzione di tale documentazione." C'è discussione se la frase "copia della documentazione inerente a singole operazioni " possa essere interpretata anche come come estratto conto.