Come comportarsi in fase di successione? Avrei bisogno di aiuto

Se è erede l'art.119 n.4 T.U.B. prevede che :
"Il cliente, colui che gli succede a qualunque titolo e colui che subentra nell'amministrazione dei suoi beni hanno diritto di ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni, copia della documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. Al cliente possono essere addebitati solo i costi di produzione di tale documentazione." C'è discussione se la frase "copia della documentazione inerente a singole operazioni " possa essere interpretata anche come come estratto conto.
La mia risposta riguardava le modalità di comunicazione alla banca della morte del de cuius, non la produzione degli estratti conto.
La banca deve essere informata al più presto, anche se già l'INPS interrompe i pagamenti della pensione a decorrere dal primo giorno del mese successivo.
Rimangono poi da recuperare tramite INPS i ratei di tredicesima del 2023 e tramite l'Agenzia delle Entrate le trattenute IRPEF pagate in eccesso nell'anno in corso.
Ma quest'ultima operazione va fatta al momento di presentazione della dichiarazione dei redditi relative agli anni 2022 e 2023, quindi a maggio 2023 ed a maggio 2024.
 
Hai fatto bene a chiedere quì perchè ti sono stati dati buoni consigli ma visto che siete tutt'altro che poveri ti consiglio di rivolgerti ad un avvocato.

L'avvocato può aiutarti sia per fare chiarezza su come ha operato tuo zia sia nei confronti di come potrebbe agire lo stato se non gli torna qualcosa quindi meglio pagare con certezza un pochino per avere la certezza di non dover spendere molto più avanti.
 
appunto, perchè non fai tutto con la zia alla luce del sole?
e cosa le dici? Zia richiedo 10 anni di estratto conto per vedere se ti sei fragata i soldi? Così rovini i rapporti anche se la zia è stata onesta.
Se ti rivolgi al caf o all'avvocato puoi sempre dire "non so niente, ha fatto tutto il caf"
 
che la zia si possa essere presa dei soldi è solo una supposizione al momento, ma sarebbe una certezza se il nipotino telefonasse alla banca per avvisare del decesso 'di nascosto', mi sembra normale che certe pratiche ed incombenze si facciano insieme... se poi sarà vero che la zia ha fatto cose strane, consultando gli estratti conto in quanto eredi, la cosa salterà fuori da sola.
insomma, ammesso che la zia sia disonesta, IO non mi metterei sullo stesso piano, o no?
 
Ciao a tutti.
Qualche giorno fa ho chiamato la banca e ho detto che mia nonna era deceduta, e che quindi avrebbero potuto procedere con il blocco del conto.
La tipa al telefono ha chiesto il mio nome e ha detto di darle tempo per fare qualche controllo.
Mi ha richiamato dopo un'oretta dicendomi semplicemente che aveva controllato e che c'era la successione da aprire, e che quindi un erede si sarebbe dovuto presentare per aprire la successione. Fine.
Quindi boh, non so, io ho avvisato...
 
Inoltre, oggi c'è stato il funerale di mia nonna, e mia zia mi ha detto che mi avrebbe chiamato nei prossimi giorni per andare insieme al CAF.

Che faccio? Pensavo di andare con lei dal CAF a fare la successione, e successivamente chiamare la banca nei giorni seguenti per farmi prepare gli estratti conto, che andrei a ritirare per conto mio in banca.

Faccio bene? Suggerimenti alternativi?
Grazie :)
 
Inoltre, oggi c'è stato il funerale di mia nonna, e mia zia mi ha detto che mi avrebbe chiamato nei prossimi giorni per andare insieme al CAF.

Che faccio? Pensavo di andare con lei dal CAF a fare la successione, e successivamente chiamare la banca nei giorni seguenti per farmi prepare gli estratti conto, che andrei a ritirare per conto mio in banca.

Faccio bene? Suggerimenti alternativi?
Grazie :)
Fai bene a chiedere gli estratti conto, ma avranno un costo che dovrai sostenere.
In ogni caso, finché non produci una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, fatta da uno qualsiasi degli eredi, la banca non ti consegnerà nulla.
La successione non si apre in banca, a meno che non accetti un loro commercialista, che dovrai comunque pagare.
Meglio il CAF che forse avrà delle tariffe più convenienti per te.
 
Fai bene a chiedere gli estratti conto, ma avranno un costo che dovrai sostenere.
In ogni caso, finché non produci una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, fatta da uno qualsiasi degli eredi, la banca non ti consegnerà nulla.
La successione non si apre in banca, a meno che non accetti un loro commercialista, che dovrai comunque pagare.
Meglio il CAF che forse avrà delle tariffe più convenienti per te.
Scusami ma quale sarà mai il costo per un estratto conto? 50-100 euro?
Gli estratti conto le banche li mandano abitualmente ai propri clienti, che costo sarà mai? 😅😳

Per presentarsi al CAF ci vuole dichiarazione sostitutiva di atto notorio?
 
Scusami ma quale sarà mai il costo per un estratto conto? 50-100 euro?
Gli estratti conto le banche li mandano abitualmente ai propri clienti, che costo sarà mai? 😅😳

Per presentarsi al CAF ci vuole dichiarazione sostitutiva di atto notorio?
Se vuoi incaricare il CAF per la pratica di successione, ti chiederanno di fare la dichiarazione sostitutiva di atto notorio in bollo da 16 euro, altrimenti non saprebbero con chi stanno trattando ed a che titolo.
Penso che ti chiederanno qualche decina di euro per le ricerche d'archivio.
 
Se vuoi incaricare il CAF per la pratica di successione, ti chiederanno di fare la dichiarazione sostitutiva di atto notorio in bollo da 16 euro, altrimenti non saprebbero con chi stanno trattando ed a che titolo.
Penso che ti chiederanno qualche decina di euro per le ricerche d'archivio.
Grazie mille
 
Fai bene a chiedere gli estratti conto, ma avranno un costo che dovrai sostenere.
In ogni caso, finché non produci una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, fatta da uno qualsiasi degli eredi, la banca non ti consegnerà nulla.
La successione non si apre in banca, a meno che non accetti un loro commercialista, che dovrai comunque pagare.
Meglio il CAF che forse avrà delle tariffe più convenienti per te.
Quanto costa la copia di estratti conto e contratti con la banca?

Il costo per gli estratti conto è di MASSIMO 20 euro: praticamente niente.
 
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