Dedalo Invest
Consulenza a tariffa oraria
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Fuggi rapidamente qualunque sia la sua qualifica.
Ha già violato il 90% delle leggi del settore (in primis la MIFID) non cercando neppure di capire il tuo profilo ma "convincendoti" ad "affidargli" i tuoi soldi per investirli in quello che dice lui.
Fuga fuga e avvisa se conosci altre persone che hanno a che fare con lui.
Sempre se quello che hai descritto è vero.
Posso consolarti dicendo che purtroppo anche se spesso persone dicono che 'esagero' ritengo che la tua esperienza sia molto più frequente di quanto si pensa (la regola quasi).
P.S.
Come per il discorso di quello che voleva essere seguito da un CFA di terzo livello laureato in fisica e consigliere delegato di Bank of Singapore... la preparazione teorica personale è solo un elemento, tanto meno il titolo di studio. Per fare il consulente finanziario basta il diploma, qualsiasi diploma (anche alberghiero). Ti assicuro che non è detto che un consulente diplomato in ragioneria che in 30 anni ha gestito risparmi di migliaia di persone sia operativamente, teoricamente, praticamente meno preparato della consulente laureata di 28 anni che mostra la scollatura su Instagram ripetendo a pappagallo quanto hanno fatto detto i suoi 'capi' nella riunione commerciale facendo confusione tra gestori, consulenti, promotori, analisti finanziari (e sto citando casi reali) e affermando che il suo 'Team' ha preservato i risparmi dei clienti da qualsiasi discesa da inizio 2022 grazie a gestioni patrimoniali costose come 'Il Foglio'.
Ci sono poi altri due elementi: primo con i consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede tu sei in CONFLITTO d'interessi (e temo certe volte pure con alcuni CFA) quindi avere uno che gioca a Poker contro di te competentissimo non è detto sia un vantaggio... se è bravissimo ed è un 'mostro' è anche capace di girarsi la gente meglio come un calzino portandola dove vuole lui (guarda cosa fece Gianfranco Lande... se si fosse presentato "er Crosta" difficilmente avrebbe ottenuto gli stessi risultati). Secondo le esigenze che tu descrivi (selezione di conti deposito e BTP) sono molto semplici, quasi più da sportello di consigli di un'associazione dei consumatori, che da esperto in wealth management (che poi appunto vorrà 'venderti' i suoi servizi ricchi di azioni, opzioni, derivati etc... ma che non è detto che di questi tempi rendano 2,75% l'anno sicuro come un conto deposito di Illimity o 2,5% come un BTP che scade a novembre 2023).
Bow, alla base delle qualità di un consulente finanziario c'è l'etica. Puoi avere 12 lauree ma se manca l'etica un consulente non sarà mai "buono". L'etica non è un concetto astratto: ci sono delle regole da seguire, delle cose da fare e altre da non fare. Serve anche capirne il perché, non tutto è intuitivo o basta essere "onesti" per essere nel giusto. Molti consulenti semplicemente non le sanno e nessuno gliele insegna (anzi, spesso si insegna ai consulenti a fare il contrario).
Continuare con questa corsa "al ribasso" ripetendo ancora e ancora che, ad esempio, alla fine un diplomato alberghiero è uguale a un CFA non aiuta la professione a evolvere. Fa soltanto il gioco di chi vuol mantenere un settore con zero trasparenza dove la vendita che sfrutta l'asimmetria informativa è mascherata da consulenza.