Buongiorno a tutti.
Ho letto diversi post ma avrei gentilmente bisogno di una conferma a riguardo.
Mettiamo che io scelga il piano ETF Replay con ribilanciamento di Fineco. Supponiamo per tenere le cose semplici di mettere nel piano due ETF e di destinare come quota il 50% all'ETF A e il 50% all'ETF B.
Mettiamo che alla data t di acquisto (magari il 15 del mese), l'ETF A quoti 50€ mentre l'ETF B quoti 20€. Il PAC mensile destina 100€ di quota capitale.
1.
Alla data t, il sistema acquista sicuramente una quote dell'ETF A ma cosa succederebbe per l'ETF B? Il numero di quote da acquistare sarebbe la frazione 2,5. Cosa fa il sistema in questo caso? Va in eccesso (mai, solo in una percentuale che può esssere impostata dall'utente) e quindi compra 3 quote oppure va in difetto e ne compra 2?
2.
Alla data t+1 supponiamo per assurdo che l'ETF A quoti 100€ mentre l'ETF B quoti 10€. Supponiamo inoltre che al punto 1, Fineco Replay abbia acquistato in difetto 2 quote dell'ETF B. La situazione del portafoglio al nuovo acquisto mensile presenta quindi 1 Quota dell'ETF A che vale 100€ (0,83% del totale) e 2 Quote dell'ETF B che valgono 20€ (0,17% del totale). Cosa succede adesso? Il sistema ribilancia anche in base a quanto presente già in pancia nel ptf? Potrebbe infatti:
-> acquistare 8 quote dell'ETF B in maniera tale da riportare la situazione del portafoglio al ribilanciamento iniziale richiesto (100€ ETF A con 1 quota e 100€ ETF B con 10 quote) oppure -> il ribilanciamento è solo sulla rata mensile del PAC sulla base della percentuale data agli ETFs e sarà poi l'utente al momento x dell'anno a farsi il suo bel ribilanciamento manuale?
Vi ringrazio molto anticipatamente se qualcuno risponderà.
Buon Ferragosto