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Approvati dal Consiglio di Amministrazione i risultati relativi ai primi tre
mesi dell’anno del Gruppo Bipiemme.
Prosegue il positivo andamento del gruppo che chiude il trimestre con un
utile netto di € 113 milioni, in crescita del 17,5% rispetto a marzo 2006
• Utile netto € 113,3 milioni (+17,5% rispetto al 31.3.2006)
• Proventi operativi € 464,0 milioni (+8,2%)
• Risultato della gestione operativa € 206,8 milioni (+13,6% )
• Cost income 55,4% (-2,2 p.p.)
• Raccolta diretta € 30,3 miliardi (+17,7%)
• Impieghi a clientela € 27,5 miliardi (+19,3%)
• Tier 1 al 7,63%
Il Consiglio di Amministrazione della Banca Popolare di Milano nella riunione odierna
ha esaminato ed approvato i risultati al 31 marzo 2007. Il proseguimento del positivo
andamento della gestione operativa ha consentito al gruppo di chiudere il trimestre con
un utile netto di 113,3 milioni di euro, in crescita del 17,5% rispetto al 31 marzo 2006.
La crescita sostenuta dei proventi operativi ha più che compensato l’aumento dei costi
consentendo un miglioramento del cost income che scende al 55,4%, rispetto al 57,6%
del primo trimestre del 2006.
Gruppo Bipiemme
Raccolta diretta da clientela e titoli emessi
La raccolta diretta (debiti verso clientela, titoli in circolazione e passività finanziarie
valutate al fair value) si attesta a 30.275 milioni di euro in crescita del 17,7% rispetto a
marzo 2006. Tale ammontare include circa 2 miliardi di euro relativi all’emissione di
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titoli a fronte dell’operazione di cartolarizzazione di mutui residenziali e fondiari in
bonis, avvenuta nel luglio 2006. All’interno del comparto, significativa la crescita della
componente titoli in circolazione che si posiziona a 6.556 milioni di euro in aumento del
13,2% rispetto a marzo dello scorso anno, grazie all’emissione di nuovi prestiti
obbligazionari che nel corso dei primi tre mesi del 2007 ha superato 1,1 miliardi di euro.
Raccolta indiretta da clientela
Nel primo trimestre del 2007 l’aggregato complessivo della raccolta indiretta da
clientela raggiunge i 40.877 milioni di euro (+6,2% rispetto allo stesso periodo dello
scorso anno). Nel dettaglio il risparmio gestito si mantiene sostanzialmente stabile
rispetto a marzo 2006 attestandosi a 20.720 milioni di euro, per effetto di una raccolta
netta leggermente negativa (-38 milioni di euro). Buono l’andamento delle gestioni
patrimoniali che registrano una crescita del 18,2% rispetto al primo trimestre 2006
raggiungendo i 4.441 milioni di euro.
Decisamente positivo l’andamento del risparmio amministrato, che cresce del 13,2%
rispetto a marzo 2006 e del 6,7% nei primi tre mesi del 2007.
Impieghi
Prosegue la crescita degli impieghi a clientela, che a fine marzo raggiungono i 27.508
milioni di euro (+19,3% rispetto a marzo 2006). L’aggregato include 409 milioni di euro
derivanti dal riacquisto di mutui relativo alla cartolarizzazione del 2001 chiusa lo scorso
luglio, non ricompresi nei valori di bilancio a marzo 2006. Al netto di tale componente
la crescita è del 17,6%. Resta sempre sostenuto l’andamento della componente mutui e
prestiti che nei primi tre mesi dell’anno è cresciuta del 6,2%. Nell’arco dei dodici mesi
le erogazioni di nuovi mutui e prestiti sono state pari a 5,3 miliardi di euro.
La qualità del credito si conferma su livelli di eccellenza evidenziando un’incidenza
percentuale del totale delle attività deteriorate nette dell’1,9% sul totale del portafoglio
crediti, in linea con il dato dello scorso dicembre. Nel dettaglio il rapporto sofferenze
nette rispetto agli impieghi si conferma allo 0,5% e il grado di copertura delle sofferenze
al 70,6% in linea con il dato di fine anno.
Patrimonio netto
A fine trimestre il patrimonio netto del gruppo raggiunge i 3.465 milioni di euro in
crescita di 410 milioni di euro rispetto a marzo 2006. Il tier 1 si attesta al 7,63%
beneficiando in particolar modo dell’aumento di capitale gratuito deliberato
dall’Assemblea straordinaria dei Soci della Capogruppo nel mese di febbraio.
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Totale ricavi
A fine marzo i proventi operativi del Gruppo Bipiemme raggiungono i 464 milioni di
euro in crescita dell’8,2% rispetto all’analogo periodo dell’anno precedente.
Determinante il contributo della componente rappresentata dal margine di interesse che,
attestandosi a 234,4 milioni di euro, registra una crescita del 17,3% rispetto a marzo
2006, sostenuta sia dallo sviluppo delle masse intermediate con la clientela che dal
miglioramento dello spread.
Il margine da servizi si conferma sui livelli del primo trimestre 2006 nonostante la
leggera flessione delle commissioni nette (-4,1% rispetto a marzo 2006) che si attestano
sui 153,4 milioni di euro e che risentono della contrazione dei ricavi nell’ambito del
risparmio gestito e dell’attività di intermediazione con clientela istituzionale.
Positivo il contributo del risultato netto dell’attività finanziaria, che si attesta a 56,8
milioni di euro, in crescita del 25,7% rispetto al primo trimestre 2006. La performance è
riconducibile sia ai proventi derivanti dall’attività di negoziazione, che si attesta a 32
milioni di euro, sia al contributo della gestione del portafoglio titoli di investimento e
delle attività e passività valutate al fair value.
Costi operativi
I costi operativi si attestano a 257,2 milioni di euro in crescita del 4,1% rispetto a marzo
2006. Nel dettaglio, l’aumento del costo del personale (+4,6% rispetto al primo trimestre
dello scorso anno) è tutto riconducibile all’aumento della parte variabile legata ai
risultati (art. 47 dello statuto), nonché agli accantonamenti relativi alle variazioni
previste dal CCNL. Il totale degli organici del Gruppo a fine marzo 2007 era di 8.507
unità in crescita di 32 unità rispetto a marzo 2006.
La crescita delle spese amministrative, oltre che all’incremento dei costi variabili, è in
gran parte riconducibile agli effetti della nuova politica di acquisizione delle
infrastrutture IT, che prevede la locazione in luogo dell’acquisto e trova compensazione
nella riduzione degli ammortamenti.
Complessivamente le due voci registrano un incremento del 3,3% rispetto a marzo 2006.
Risultato della gestione operativa
Il risultato della gestione operativa del Gruppo Bipiemme si attesta a 206,8 milioni di
euro registrando un incremento del 13,6% rispetto all’analogo periodo del 2006,
raggiungendo il livello più elevato degli ultimi anni.
Accantonamenti e rettifiche
L’ammontare complessivo degli accantonamenti si attesta sui 17,9 milioni di euro in
decisa flessione (-12,1%) rispetto all’anno scorso per effetto sostanzialmente di minori
accantonamenti per rischi ed oneri per 4,6 milioni di euro. Le rettifiche nette di valore su
crediti e su altre poste finanziarie dell’attivo passano invece da 11,8 milioni di euro del
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marzo 2006 agli attuali 14,0 milioni di euro per effetto unicamente di maggiori rettifiche
su crediti a clientela.
Utile netto
Dopo aver registrato imposte sul reddito per 73,3 milioni di euro e 2,3 milioni di euro di
utile di pertinenza di terzi, l’utile netto del gruppo nel primo trimestre 2007 si attesta a
113,3 milioni di euro, in crescita del 17,5% rispetto a marzo 2006.
Capogruppo
Si segnalano di seguito i principali aggregati economico-patrimoniali della capogruppo
Banca Popolare di Milano S.c.a r.l.:
Raccolta diretta 25.114 milioni di euro (+18,2% rispetto al 31.03.2006)
Impieghi a clientela 23.833 milioni di euro (+20,0%)
Risparmio gestito 15.495 milioni di euro (-2,5%)
Risparmio amministrato 15.220 milioni di euro (+14,7%)
Proventi operativi 340,1 milioni di euro (+12,9%)
Risultato gestione operativa 141,4 milioni di euro (+25,2%)
Utile netto 79,5 milioni di euro (+51,3%)
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Nella stessa riunione, il Consiglio di Amministrazione, previo parere favorevole del
Collegio Sindacale, ha poi provveduto – in attuazione dell’art. 154-bis TUF (come
modificato da ultimo dal D. Lgs. 303/06) e del nuovo art. 44, co. 2, dello Statuto sociale
(nel testo approvato dall’Assemblea straordinaria dei Soci dello scorso 21 aprile) – alla
nomina del “Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari” nella
persona del dott. Roberto Frigerio (Direttore della Divisione Amministrativa e
Operativa), cui verranno successivamente attribuiti dettagliati e specifici poteri per
l’esercizio dei relativi compiti di legge nell’ambito del Gruppo.
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Si informa altresì che la riunione del Consiglio di Amministrazione proseguirà nella
giornata di domani, martedì 15 maggio 2007, per l’aggiornamento in merito al progetto
di integrazione con Banca Popolare dell’Emilia Romagna.
Milano, 14 maggio 2007