I conti correnti italiani sono i più cari al mondo.

[~Qohèlet~]

INDAGINE CAP GEMINI ERNST & YOUNG

Conti correnti italiani più cari al mondo

Che il caro banche fosse una delle preoccupazioni degli italiano era noto. Meno il fatto che i servizi di base offerti dalle banche ai propri clienti in Italia fossero addirittura i più costosi fra tutti i Paesi dell’Occidente. Il risultato emerge dal Rapporto 2004 sul retail banking mondiale di Ing, Efma e Cap Gemini Ernst & Young. La spesa media pagata da un cliente tipo nel 2003 in Italia, secondo il rapporto, è stata di 501 euro, la più alta in assoluto. Segue la Norvegia (384), la Svezia (183) e gli Stati Uniti (175). Tra i posti più economici dove avere un conto corrente c’è l’Olanda dove, in media, si pagano 31 euro. Ma lo studio va anche oltre. E dimostra che il caro-banche generalmente non è legato al costo del lavoro o al basso differenziale del tasso di interesse. L’Italia risulta avere un alto differenziale e non è ai primi posti per costo del lavoro (la Gran Bretagna che ha i costi del lavoro più elevati in Europa offre in media i servizi bancari di base a 56 euro).

Fonte: Corriere della Sera di oggi

 

[~Qohèlet~]

Sono andato a cercarlo, lo studio completo è attualmente prelevabile creandosi un account QUI.



Utrecht , 30 maart 2004

The first study of pricing for everyday banking products shows wide variations in charges for basic banking products from one country to the next, even in economically similar countries. Yet, the prices customers pay from bank-to-bank within a given country vary only slightly.
Retail Banking Report 2004
--------------------------------------------------------------------------------

New Report Reveals Prices for Banking Services Driven By Regulation
The inaugural World Retail Banking Report 2004 reveals the results of a nine-month study across 11 western countries, which for the first time compares the prices charged by retail banks for basic banking products such as current accounts, cash usage and management fees.

The report, conducted by Cap Gemini Ernst & Young in cooperation with the European Financial Management & Marketing Association (EFMA) and ING Financial Services, takes a customer point of view in mapping the pricing schemes used by 73 selected banks in Europe and North America.

The objective of the report is to set a benchmark for pricing models used by banks today to serve as a reference to measure the changes expected to impact the industry over the next few years.

'This is the first picture of the way things look today,' said Bertrand Lavayssière, Head of Global Financial Services for Cap Gemini Ernst & Young. 'Considering the market forces and regulatory changes now in motion, with the increasing globalisation of banking ownership, and with the universal offering demanded by customers, we will be looking at quite a different market in a few years time.'

In the report, prices of core retail banking products and services in 2003 varied from €31 a year for the average customer in the Netherlands to €501 in Italy. However, within each country there were only slight variations in the pricing schemes offered by competing banks. In Belgium, for example, the price of the basic products measured ranged from €52 annually to €67.

The study did not find a correlation between the economic conditions from one country and the difference in pricing by banks. Nor was there a direct link between the prices charged by banks and the cost of providing banking services in a given country. Finally, factors such as the interest rate spread or other indirect charges had no apparent effect on pricing.

Indeed the only factor that plays a determining role in explaining the variations in the pricing of banking products is the degree of regulatory pressures in national markets.

'The scene is set for change,' said Patrick Desmarès, Executive Director of EFMA. 'It is only a matter of time before our member institutions come to grips with the issues of a global and integrated pricing strategy.'

Methodology
The World Retail Banking survey compares country-by-country the standard prices for core banking products and services to consumers. The research was conducted over eight months by 11 different in-country teams across 73 banks in Belgium, Canada, France, Germany, Italy, the Netherlands, Norway, Spain, Sweden, the United Kingdom and the United States of Americas.

The pricing index is based on day-to-day banking needs of customers: account management, means of payment, cash utilization and exceptions handling. For each bank in a given country, standard unitary prices were collected for these products and services as broadly advertised in readily available media.

The teams then established a 'dashboard' for each country mapping out the domestic banking environment. Each team then analysed the pricing schemes presented by major banking institutions to compile a common pricing index.

The final stage of research was focused on interviews with banking experts and economists that both validated the findings and contributed commentary for the market conditions.

Fonte: Cap Gemini Ernst & Young

 

[Paturnia]

Scritto da ~Qohèlet~
Sono andato a cercarlo, lo studio completo è attualmente prelevabile creandosi un account QUI.



Utrecht , 30 maart 2004

The first study of pricing for everyday banking products shows wide variations in charges for basic banking products from one country to the next, even in economically similar countries. Yet, the prices customers pay from bank-to-bank within a given country vary only slightly.
Retail Banking Report 2004
--------------------------------------------------------------------------------

New Report Reveals Prices for Banking Services Driven By Regulation
The inaugural World Retail Banking Report 2004 reveals the results of a nine-month study across 11 western countries, which for the first time compares the prices charged by retail banks for basic banking products such as current accounts, cash usage and management fees.

The report, conducted by Cap Gemini Ernst & Young in cooperation with the European Financial Management & Marketing Association (EFMA) and ING Financial Services, takes a customer point of view in mapping the pricing schemes used by 73 selected banks in Europe and North America.

The objective of the report is to set a benchmark for pricing models used by banks today to serve as a reference to measure the changes expected to impact the industry over the next few years.

'This is the first picture of the way things look today,' said Bertrand Lavayssière, Head of Global Financial Services for Cap Gemini Ernst & Young. 'Considering the market forces and regulatory changes now in motion, with the increasing globalisation of banking ownership, and with the universal offering demanded by customers, we will be looking at quite a different market in a few years time.'

In the report, prices of core retail banking products and services in 2003 varied from €31 a year for the average customer in the Netherlands to €501 in Italy. However, within each country there were only slight variations in the pricing schemes offered by competing banks. In Belgium, for example, the price of the basic products measured ranged from €52 annually to €67.

The study did not find a correlation between the economic conditions from one country and the difference in pricing by banks. Nor was there a direct link between the prices charged by banks and the cost of providing banking services in a given country. Finally, factors such as the interest rate spread or other indirect charges had no apparent effect on pricing.

Indeed the only factor that plays a determining role in explaining the variations in the pricing of banking products is the degree of regulatory pressures in national markets.

'The scene is set for change,' said Patrick Desmarès, Executive Director of EFMA. 'It is only a matter of time before our member institutions come to grips with the issues of a global and integrated pricing strategy.'

Methodology
The World Retail Banking survey compares country-by-country the standard prices for core banking products and services to consumers. The research was conducted over eight months by 11 different in-country teams across 73 banks in Belgium, Canada, France, Germany, Italy, the Netherlands, Norway, Spain, Sweden, the United Kingdom and the United States of Americas.

The pricing index is based on day-to-day banking needs of customers: account management, means of payment, cash utilization and exceptions handling. For each bank in a given country, standard unitary prices were collected for these products and services as broadly advertised in readily available media.

The teams then established a 'dashboard' for each country mapping out the domestic banking environment. Each team then analysed the pricing schemes presented by major banking institutions to compile a common pricing index.

The final stage of research was focused on interviews with banking experts and economists that both validated the findings and contributed commentary for the market conditions.

Fonte: Cap Gemini Ernst & Young

Qualcuno ha un'idea dei costi bancari di un conto in svizzera ?

 

[PaoloM]

Korrekt: Die Schweiz

Qualcuno ha un VERA esperienza con un conto in svizzera?

Proprio ora che diversi Ex-Clienti Fineco si stanno guardando attorno per aprire un nuovo conto.

Qualsiasi informazione purche' derivata dalla propria esperienza diretta, e non sentita dire o letta sul Sole24Ore.

Vantaggi, svantaggi e false leggende svelate.

Grazie.

 

[ricpast]

Re: Korrekt: Die Schweiz

Scritto da PaoloM
Qualcuno ha un VERA esperienza con un conto in svizzera?

Calistoooooooooo????!!!!!!!!!!!!!



Io no.
Ma sarei interessato.

 

[PaoloM]

No, seriamente.

Parlo seriamente.

 

[swaption]

IN EFFETTI CONTO ARANCIO ... OLANDA ...

PIU CHE SVIZZERA IO STAREI SUGLI OLANDESI CHE SONO VERAMENTE I MIGLIORI IN QUANTO A BANKING , DATI ALLA MANO

PER IL TRADING DIRECTA O IMIWEB ( BOND ) O FINECO

ANCHE SE COSì FACENDO SAI QUANTI SPORTELLISTI INCOMPETENTI IN MENO ( MAGARI , MA POI IL TASSO DI DISOCCUPAZIONE DOVE CE LO METTIAMO ? )

 

[Il Torrenova]

Scritto da ~Qohèlet~
INDAGINE CAP GEMINI ERNST & YOUNG

Conti correnti italiani più cari al mondo

E allora???

I conti correnti italiani sono i più cari del mondo perchè i clienti italiani sono i più fessi del mondo!

Per fortuna le Banche, con il loro insaziabile appetito, stanno creando una tale casistica che prima o poi verrà ben sfruttata dalle Associazioni...quando i furbissimi italiani capiranno che esse vanno sostenute ($) non solo quando scoppiano i casi Cirio ed affini. Ci vorrà tempo: purtroppo il popolo dei buoi non impara rapidamente

Rataplan di Torrenova.

 

[banker1961]

le alternative dove sono però??

- conto online -- se avete problemi provate a farvi rispondere a una mail (provato personalmente)

- posta - ma vi rendete conto di come sono messi?

- conto arancio - forse; non capisco bene però dove investono i quattrini che gli versiamo.

l'unica cosa da fare è fare il giro delle banche, aprire il cc dove vi applicano costi a forfait; quando questi sgarrano chessò dopo un anno o due, cambiare istituto.

 

[Il Torrenova]

le alternative dove sono però??

- conto online -- se avete problemi provate a farvi rispondere a una mail (provato personalmente)

E' il prezzo da pagare per...pagare un po' meno
Bada, pero', che ci sono realta' diverse, non solo quella alla quale tu accenni .

- posta - ma vi rendete conto di come sono messi?

Si! Lo sanno tutti, ma se non si hanno particolari esigenze a qualcuno puo' anche andar bene .


- conto arancio - forse; non capisco bene però dove investono i quattrini che gli versiamo.

Se la banca e' affidabile (e pare che lo sia, se non altro per l'adesione al fondo di garanzia) dove mettano i soldi non me ne importa nulla .

l'unica cosa da fare è fare il giro delle banche, aprire il cc dove vi applicano costi a forfait; quando questi sgarrano chessò dopo un anno o due, cambiare istituto.

E ti pare semplice? Dopo che hai domiciliato le bollette, accrditato lo stipendio, magari acceso un c/titoli... .
"Loro" lo sanno bene....ma non saremo sempre cosi' ricattati...fammelo almeno sperare .

Auguri da Rataplan di Torrenova .

 

[banker1961]

Scritto da Il Torrenova
le alternative dove sono però??

- conto online -- se avete problemi provate a farvi rispondere a una mail (provato personalmente)

E' il prezzo da pagare per...pagare un po' meno
Bada, pero', che ci sono realta' diverse, non solo quella alla quale tu accenni .

- posta - ma vi rendete conto di come sono messi?

Si! Lo sanno tutti, ma se non si hanno particolari esigenze a qualcuno puo' anche andar bene .


- conto arancio - forse; non capisco bene però dove investono i quattrini che gli versiamo.

Se la banca e' affidabile (e pare che lo sia, se non altro per l'adesione al fondo di garanzia) dove mettano i soldi non me ne importa nulla .

l'unica cosa da fare è fare il giro delle banche, aprire il cc dove vi applicano costi a forfait; quando questi sgarrano chessò dopo un anno o due, cambiare istituto.

E ti pare semplice? Dopo che hai domiciliato le bollette, accrditato lo stipendio, magari acceso un c/titoli... .
"Loro" lo sanno bene....ma non saremo sempre cosi' ricattati...fammelo almeno sperare .

Auguri da Rataplan di Torrenova .

giusta analisi anche la tua. però l'ideale e l'ho fatto anch'io è affiancare un contoonline senza spese a un cc presso una banca comoda a casa. e trattare duramente sulle spese-

auguri buona Pasqua