Nessun consulente al mondo può sapere cosa ci sia nella tua testa a meno che tu non glielo espliciti. Fai un questionario MIFID e ti viene asegnato un profilo di rischio.
Devi tenere aggiornato il questionario e se non lo fai immagino ti chiamino per farlo in maniera ricorrente (su ing ricordo che mi bloccarono le operazioni di trading finchè non aggiornavo il MIFID, ad esempio) e se non dici al consulente che è cambiato qualcosa nella tua vita (ad esempio hai perso il lavoro, hai deciso di comprare casa, hai avuto una eredità di 1 milione di euro, stai divorziando e dovrai pagare gli alimenti, stai per andare in pensione...), come puoi pensare che il consulente possa consigliarti di cambiare portafoglio, visto che non ti legge nel pensiero?
Hai provato a pensare che nulla avviene in automatico, ma che almeno ogni anno il consulente ti contatta per chiederti come va ed è in quella occasione che puoi spiegargli tutte queste cose e farti consigliare da lui su cambi portafoglio dovuti a cambi di rischio per eventi legati alla tua vita e che lui non può conoscere in automatico? Se il tuo orizzonte temporale è di 5 anni, al quarto anno ti scoccia così tanto, quando ti chiama il consulente chiedergli come continuare? E al termine dei 5 anni, se non dici nulla, che dovrebbero fare? Chiuderti in automatico il conto? Abbassarti in automatico il profilo di rischio?
Ripeto, ti chiamano o ti scrivono una mail ogni anno (ma nel mio caso sto notando ogni 6 mesi) ricordandoti che puoi prendere un appuntamento col tuo consulente che ha un nome e un cognome. Se lo fai e gli parli sarà lui a consigliarti sul profilo di rischio e su eventuali cambi di portafoglio e immagino possa anche consigliarti su una strategia di disinvestimento, ma se non lo fai nessuno può leggerti nel pensiero!
