Monitor BTP Coupon Strip Zc

balcarlo

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Ecco il nuovo aggiornamento del monitor:
 

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  • Titoli ZC_ITA 10-set-2022 .pdf
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  • BTP_Strip_10-09-2022.xlsx
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balcarlo

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Aggiornamento:
 

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  • BTPSTRIPCOUPON05_2_UL_Monitorzcnuovo.zip
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fabris_

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non conoscevo questi btp, i rendimenti sembrano interessanti. grazie mille!
 

balcarlo

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Bellissimo file !
Quando hai tempo potresti anche aggiungere il btp strip 2032 isin IT0004976608 ? E' il riferimento per il decennale! grazieeee

Purtroppo non è quotato nei ns. mercati e la procedura non trova il titolo.

Approfitto per pubblicare il nuovo aggiornamento:
 

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  • BTPSTRIPCOUPON05_2_UL_Monitorzcnuovo (2).zip
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Kakashi

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Questi permettono di recuperare minus?
 

gianni

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Per chi non ha bisogno del flusso cedolare, non si ha il "problema" del reinvestimento della cedola.

Ciao Balcarlo per favore ti faccio un esempio, se acquisto questo tipo di btp e dopo qualche anno lo vendo a mercato per necessità, mi sono mangiato le cedole perchè non è arrivato a scadenza? Grazie
 

Bigcastell

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Ciao a tutti, avrei da porre una domanda. Oggi acquisto BOT settembre 2023 che quota, per semplificare 98 quindi spendo 9800 euro. A settembre 2023 lo stato mi rimborsa 10000 euro meno il 12,5% sulle plusvalenze generate dai 200 quindi pagherò di tasse 25 euro.
Se avessi avuto 200 euro di Minus avrei potuto non pagare i 25 euro di tasse aspettando la scadenza naturale senza vendere a mercato magari il giorno o le settimane prima della naturale scadenza? Grazie

P.S. Stessa domanda vale anche per i BTP zc che oggi si trovano magari a 97 con scadenza poco più di un anno vedi il novembre 2023 tasso 0.
 

john donkey

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Salve amici, ho acquistato qualcosina dello zerocoupon IT0001203253 Mediocredito centrale un rendimento a scadenza su base annua netto del 3,24% considerando la scadenza del 2028 direi che non è male, ovviamente l'acquisto è in ottica cassettista.
Medio credito centrale si potrebbe ritenere affidabile come emittente?
Grazie.
 

balcarlo

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Ciao Balcarlo per favore ti faccio un esempio, se acquisto questo tipo di btp e dopo qualche anno lo vendo a mercato per necessità, mi sono mangiato le cedole perchè non è arrivato a scadenza? Grazie

No assolutamente. Il BTP coupon strip è un BTP con cedola trasformato in uno zero coupon. La rivendita anticipata può generare, come per i BTP classici, guadagni o perdite ma la cedola è incorporata nel prezzo di vendita.
 

balcarlo

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Ciao a tutti, avrei da porre una domanda. Oggi acquisto BOT settembre 2023 che quota, per semplificare 98 quindi spendo 9800 euro. A settembre 2023 lo stato mi rimborsa 10000 euro meno il 12,5% sulle plusvalenze generate dai 200 quindi pagherò di tasse 25 euro.
Se avessi avuto 200 euro di Minus avrei potuto non pagare i 25 euro di tasse aspettando la scadenza naturale senza vendere a mercato magari il giorno o le settimane prima della naturale scadenza? Grazie

P.S. Stessa domanda vale anche per i BTP zc che oggi si trovano magari a 97 con scadenza poco più di un anno vedi il novembre 2023 tasso 0.

Ciao, per i BOT la cosa è un poì diversa. Quando acquisti, mettiamo a 98, paghi anche l'imposta sul disaggio di circa 25 euro ed a scadenza ricevi il nominale di 10.000 euro. Non solo non recuperi le minus ma addirittura ne generi altre per circa 2,48 euro...

Per i BTP tasso zero il discorso è diverso. In questo caso la plusvalenza può essere messa in compensazione per il 48,08% del suo ammontare...
 

balcarlo

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Salve amici, ho acquistato qualcosina dello zerocoupon IT0001203253 Mediocredito centrale un rendimento a scadenza su base annua netto del 3,24% considerando la scadenza del 2028 direi che non è male, ovviamente l'acquisto è in ottica cassettista.
Medio credito centrale si potrebbe ritenere affidabile come emittente?
Grazie.

Credo proprio di si, il rating è BBB-............
 

Bigcastell

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Ciao, per i BOT la cosa è un poì diversa. Quando acquisti, mettiamo a 98, paghi anche l'imposta sul disaggio di circa 25 euro ed a scadenza ricevi il nominale di 10.000 euro. Non solo non recuperi le minus ma addirittura ne generi altre per circa 2,48 euro...

Per i BTP tasso zero il discorso è diverso. In questo caso la plusvalenza può essere messa in compensazione per il 48,08% del suo ammontare...

Grazie Balcarlo, quindi prendendo ad esempio BOT con scadenza settembre 2023 il disaggio è molto piccolo perché è appena stato emesso? Riprendo il mio esempio di investimento pari ad un acquisto a 98 per semplificare i conti. Pagherò 9800 + 25 euro disaggio + le commissioni della banca. Giusto? Lo porto a scadenza mi sembra di aver capito che non posso utilizzare le Minus quindi dovrò pagare capital gain da 9800 A 10000 cioè il 12.5% su 200 euro, giusto? Ma se per caso ad Marzo del 2023 riesco a venderlo a mercato a 99 quindi a 9900 euro, il capital gain prodotto da 9800 euro di acquisto a 9900 euro di vendita, quindi 100 euro posso compensare con le Minus oppure i 100 euro mi vengono tassati al 12.5%? Grato per la spiegazione.
 

balcarlo

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Grazie Balcarlo, quindi prendendo ad esempio BOT con scadenza settembre 2023 il disaggio è molto piccolo perché è appena stato emesso? Riprendo il mio esempio di investimento pari ad un acquisto a 98 per semplificare i conti. Pagherò 9800 + 25 euro disaggio + le commissioni della banca. Giusto? Lo porto a scadenza mi sembra di aver capito che non posso utilizzare le Minus quindi dovrò pagare capital gain da 9800 A 10000 cioè il 12.5% su 200 euro, giusto? Ma se per caso ad Marzo del 2023 riesco a venderlo a mercato a 99 quindi a 9900 euro, il capital gain prodotto da 9800 euro di acquisto a 9900 euro di vendita, quindi 100 euro posso compensare con le Minus oppure i 100 euro mi vengono tassati al 12.5%? Grato per la spiegazione.

Ciao, per i BOT bisogna considerare il prezzo di emissione che, in questo caso, è 97,924. Quindi, in fase di acqusito, si pagano al prezzo di 98 per 10.000 euro, 9.800 euro + l'imposta del 12,50% sul disaggio lordo di 200,775 e quindi 25,10. A scadenza, o nel caso di rivendita anticipata, non si recupera nulla, si generano invece ancora piccole minus.
 

Bigcastell

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Ciao, per i BOT bisogna considerare il prezzo di emissione che, in questo caso, è 97,924. Quindi, in fase di acqusito, si pagano al prezzo di 98 per 10.000 euro, 9.800 euro + l'imposta del 12,50% sul disaggio lordo di 200,775 e quindi 25,10. A scadenza, o nel caso di rivendita anticipata, non si recupera nulla, si generano invece ancora piccole minus.

Grazie Balcarlo, sempre gentile e disponibile. Bollino virtuale perché non ti posso più bollinare:wall:
Oggi ho acquistato a 96,96 10000 di nominale del Btp nov.23. Vedo che in acquisto ho speso 9696 euro più 9,696 euro di spese della banca(0.10%). Non vedo disaggio(essendo BTP) e non vedo rateo essendo uno zc, corretto? Questo BTP credo proprio di portarlo a scadenza sostituendo un CD. Alla scadenza avendo 2000 euro di Minus nello zainetto fiscale ed avendo generato 304 euro di plus(derivanti dalla restituzione a scadenza di 10000 euro meno
9696 euro dell'acquisto di oggi) in automatico la banca andrà ad abbattere le tasse del 12.5% che avrei dovuto pagare sulla plus di 304 euro dal mio zainetto fiscale. Quindi mi ritroverò alla scadenza ad incassare tutti i 304 euro di plus ma avrò una decurtazione nello zainetto fiscale di 304 euro dai 2000 euro che ho ora. Spero che il mio ragionamento sia corretto. Grazie ancora.
 

Ricardo 92

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Grazie Balcarlo, sempre gentile e disponibile. Bollino virtuale perché non ti posso più bollinare:wall:
Oggi ho acquistato a 96,96 10000 di nominale del Btp nov.23. Vedo che in acquisto ho speso 9696 euro più 9,696 euro di spese della banca(0.10%). Non vedo disaggio(essendo BTP) e non vedo rateo essendo uno zc, corretto? Questo BTP credo proprio di portarlo a scadenza sostituendo un CD. Alla scadenza avendo 2000 euro di Minus nello zainetto fiscale ed avendo generato 304 euro di plus(derivanti dalla restituzione a scadenza di 10000 euro meno
9696 euro dell'acquisto di oggi) in automatico la banca andrà ad abbattere le tasse del 12.5% che avrei dovuto pagare sulla plus di 304 euro dal mio zainetto fiscale. Quindi mi ritroverò alla scadenza ad incassare tutti i 304 euro di plus ma avrò una decurtazione nello zainetto fiscale di 304 euro dai 2000 euro che ho ora. Spero che il mio ragionamento sia corretto. Grazie ancora.

A me hanno detto che si abbattono le minus al 48,08%.Su 304 euro minus che abbattono dovrebbero essere 146,16 euro quello che rimane te lo tassono al 12,5%.informati meglio anche io come te facevo il conto che hai fatto.
 

Luppolo20

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scusate l'ot , ma IT0005452989 tasso 0 mi confermate sia utile per recupero minus, non tratto solitamente questi strumenti..grazie