Monitor zero coupon 2022

balcarlo

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Se dovessi comprare btp ag 2026 cedola 0 a 87. per 10000' euro nominali pagherei 8700euro.Lasciando perdere le spese acquisto e imposta di bollo.Guadagno 1300 euro se ho minus.abbattimento a 48,08 .Mi risulta che 625,04 euro sarebbero compensabili con minus.Rimangono 674,96 euro e devo pagare il 12.5%=84,37.Il guadagno dovrebbe essere 1300-84,37=1215,63.Il mio ragionamento è corretto?

Grosso modo si. Aprrofitto per pubblicare il nuovo aggiornamento:
 

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balcarlo

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Cosa significa "Grosso modo si".Il mio ragionamento è sbagliato o è giusto.Mi piacerebbe saperlo.Ringrazio.

Il tuo ragionamento è corretto, soltanto che non hai inserito l'imposta sul disaggio d'emissione. Il titolo non è stato emesso a 100 ma a 99,91 e quindi, in fase di acquisto, devi togliere l'imposta sul disaggio. Si tratta comunque di pochi centesimi.
 

balcarlo

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Nuovo aggiornamento monitor.

Ho aggiunto per il XS0083662923 una nuova riga in quanto il titolo è callable e potrebbe rimborsare a scadenza nel 2048 a 100, oppure nel 2028 a 32,38. Una volta tale riga era presente ma, forse con gli aggiornamenti, era andata persa.

Attenzione per chi vuole acquistare questo zc, il rendimento che si trova su Fineco o su borsaitaliana.it è riferito alla scadenza del 2048. Se rimborsasse nel 2028, naturalmente il rendimento netto sarebbe molto diverso: 2,31% contro 4,98%. Ricordiamo inoltre che è espresso in vecchie lire (ITL) e quindi, se si volessero spendere circa 10.000 euro, bisognerebbe inserire una quantità intorno a 75.000.000 di lire.
 

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balcarlo

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Se acquisto il Ucg Zc 10gn26 IT0005177032 della tabella devo pagare anche l' imposta di disagio? Oppure
é compresa nel rimborso netto di 96,15?

Acquistando oggi al prezzo di 86,90, si pagherebbero per 10.000 euro di nominale, 8.454 euro (8.690 - 236 per imposta sul disaggio) ed a scadenza si riceverebbero 9.423 euro (9.615 - 192 di tassazione).

Approfitto per allegare il nuovo aggiornamento:
 

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DP63

Si vis amari, ama
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Un help riguardo il calcolo rateo BTP.

Ho acquistato il 13/9/22 nr. 30 btp a 90,70€
BTP 3,45 mar48 (IT0005273013)

Qual è la formula da inserire in un foglio excel per calcolare il relativo rateo?
Ringrazio anticipatamente
 

balcarlo

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Un help riguardo il calcolo rateo BTP.

Ho acquistato il 13/9/22 nr. 30 btp a 90,70€
BTP 3,45 mar48 (IT0005273013)

Qual è la formula da inserire in un foglio excel per calcolare il relativo rateo?
Ringrazio anticipatamente

Per calcolare un rateo, di norma è sufficiente dividere il tasso d'interesse annuo per 365 e moltiplicarlo per i giorni trascorsi dall'ultimo stacco. Il risultato sarà lordo e quindi andrà moltiplicato per 87,50% (100-12,50) nel caso di BTP e TdS .

Approfitto per pubblicare il nuovo aggiornamento monitor:
 

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boremi

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Buonasera, venerdi scorso 21/10/2022 è scaduto XS0081003229 Ifc Zc Ot22 Zar
Essendo uno zero coupon doveva rimborsare a 100. Invece mi è stata calcolata una tassazione del 12,50 % sulla differenza fra 100 - prezzo di emissione 4,935 . Quindi il 12,50% di 95,065 pari a 11,88.
E' normale ? O ha sbagliato la banca, nel mio caso Fideuram (ex Iwbank). E soprattutto ho anche una significativa minisvalenza di circa 450 € che doveva essere utilizzata.
Le mie obbligazioni XS0081003229 Ifc Zc Ot22 Zar non le avevo prese in sottoscrizione, ma provengono da altro istituto, le avevo acquistato intorno al 2017 con Binck al prezzo storico di 59,784 %.
 

balcarlo

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Buonasera, venerdi scorso 21/10/2022 è scaduto XS0081003229 Ifc Zc Ot22 Zar
Essendo uno zero coupon doveva rimborsare a 100. Invece mi è stata calcolata una tassazione del 12,50 % sulla differenza fra 100 - prezzo di emissione 4,935 . Quindi il 12,50% di 95,065 pari a 11,88.
E' normale ? O ha sbagliato la banca, nel mio caso Fideuram (ex Iwbank). E soprattutto ho anche una significativa minisvalenza di circa 450 € che doveva essere utilizzata.
Le mie obbligazioni XS0081003229 Ifc Zc Ot22 Zar non le avevo prese in sottoscrizione, ma provengono da altro istituto, le avevo acquistato intorno al 2017 con Binck al prezzo storico di 59,784 %.

Tutto corretto, se prendi il monitor vecchio, trovi il titolo proprio con prezzi di rimborso molto simili:
 

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lafontaine

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Grazie Balcarlo per il tuo apporto :bow:
Propongo di aggiungere questa XS2011151839
 

boremi

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Tutto corretto, se prendi il monitor vecchio, trovi il titolo proprio con prezzi di rimborso molto simili:

Fideuram mi ha "anticipato" che la scadenza delle 125.000 zar di XS0081003229 Ifc Zc Ot22 del 21/10 scorso ha generato un'altra minusvalenza di € 453,03.

Ora mi chiedo, dato che le avevo acquistato nel 2015/2016 con Binck ad un prezzo storico di 59,784% (prezzo di carico € 4907,76); poi sono state trasferite in Iwbank nel dicembre 2018, pagando imposte per € 559,55 presso Binck, ed incassando presso Iwbank alla Consegna del Titolo per Imposte € 436,04. (Insomma purtroppo già anche questo trasferimento non mi fu mai chiaro: dal lato Binck pagai 559,55 mentre al contempo dal lato Iwbank incassai solo € 436,04).

Ora questo ulteriore finale: dove ho incassato per rimborso solo € 6.183,13 (avendoci pagato come detto l'imposta del 12,50% su rimborso-prezzo di emissione), ma comunque rispetto al valore di carico di € 4.907,76 del 2016 (purtroppo non ho la data precisa) credevo fosse stata realizzata comunque una plusvalenza.

Invece pare che alla scadenza si sia verificata una minusvalenza di € 453,026.

Tutto ciò non mi è affatto chiaro purtroppo. E riesco solo a trarne ennessime conclusioni negative: non acquistare più obbligazioni ZeroCoupon in valuta (eppure questa era in Zar, che di solito non sono pessime, come le Try); e mai più fare un trasferimento del DossierTitoli con questo tipo di obbligazioni.
 
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balcarlo

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balcarlo

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Nuovo aggiornamento, aggiunto titolo segnalato:
 

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batti38

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Nuovo aggiornamento monitor.

Ho aggiunto per il XS0083662923 una nuova riga in quanto il titolo è callable e potrebbe rimborsare a scadenza nel 2048 a 100, oppure nel 2028 a 32,38. Una volta tale riga era presente ma, forse con gli aggiornamenti, era andata persa.

Attenzione per chi vuole acquistare questo zc, il rendimento che si trova su Fineco o su borsaitaliana.it è riferito alla scadenza del 2048. Se rimborsasse nel 2028, naturalmente il rendimento netto sarebbe molto diverso: 2,31% contro 4,98%. Ricordiamo inoltre che è espresso in vecchie lire (ITL) e quindi, se si volessero spendere circa 10.000 euro, bisognerebbe inserire una quantità intorno a 75.000.000 di lire.

Ti ringrazio per la precisazione.
Stavo proprio valutando questo titolo.
A scadenza 2048 ha un rendimento nettamente superiore ad un BTP di pari scadenza, e per di più è un sovranazionale.

La Call complica tutto. Per ora la metto da parte
 
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balcarlo

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Ti ringrazia per la precisazione.
Stavo proprio valutando questo titolo.
A scadenza 2048 ha un rendimento nettamente superiore ad un BTP di pari scadenza, e per di più è un sovranazionale.

La Call complica tutto. Per ora la metto da parte

Infatti, i rendimenti che vendgono mostrati, anche da Borsaitaliana.it, si riferiscono alla scadenza 2048 e non tengono conto della Call che potrebbe ssere esercitata. La denominazione poi in ITL la mette spesso fra i titoli con scambi maggiori, anche se questi non sono elevati...
 

balcarlo

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Perdonate il ritardo, ecco il nuovo aggiornamento:
 

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