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Vengo da anni in cui ho cambiato spesso allocazione, e di recente ne avevo un fatta di SWDA+EIMI+SGLD oltre alla liquidità in CD.
Poi a gennaio ho iniziato a testare il Lifestrategy ad accumulazione con 80% azioni, giusto per capire se farlo diventare la parte CORE del ptf.
Non mi convince la sua parte hedged sulla parte bond, e neanche il fatto che Vanguard stessa definisca il fondo come "attivo".
A tal proposito è stata illuminante la lettura del libro di Bogle, che ovviamente tirava l'acqua al suo mulino ma su una cosa aveva ragione da vendere, la somma di tutti i costi dei vari fondi equivale a tutto il profitto che non faremo noi su quelli attivi, e la semplice rotazione dei fonti attivi si mangia punti percentuali annuii del rendimento.
Una volta accettata la strategia ultra-lazy, provo grande invidia per gli investitori americani che possono investire su ETF SP500 con TER dello 0.04%.
Ed ecco quindi la ragione di questo thread, capire se e come è possibile crearsi un ptf 100% azionario, globale, lazy e con TER quanto più basso per ciascun ETF.
Escludiamo quindi ogni altro fattore, volatilità o rischio cambio che sia, concentriamoci solo sul come si possa fare.
Dopo una prima ricerca ho capito che un TER bassissimo è possibile solo per la componente USA, ad esempio:
USA (Acc e Dist)
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) TER 0.07% che mi pare sia quotato sia su Borsa Italiana che su Xetra. O volendo prenderlo direttamente in dollari sul NYSE.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist) TER 0.07%, quotato su varie piazze e che ha anche il costo per eseguito nullo su DeGiro
Resto del mondo
NADA
Sia che si provi ad utilizzare una combinazione Developed+Emerging, sia che si punti un singolo FTSE all World o MSCI ACWI, i TER sono superiori allo 0.20%.
Mi chiedo quindi se esistano degli ETF, quotati invece solo in USA, che replichino indici globali e che abbiano TER sotto lo 0.1%.
Considerato che la vecchia e stanca Europa, come anche il Giappone, non me li aspetto performare chissà quanto nei prossimi anni, pensavo che anche comporre un ptf di solo SP500 e Emerging possa aver senso, con 2 ETF potrei poi scegliere in che modo "bilanciarli" a fine anno, anche semplicemente lasciarli correre (o frenare) separatamente.
Che ne pensate?
Poi a gennaio ho iniziato a testare il Lifestrategy ad accumulazione con 80% azioni, giusto per capire se farlo diventare la parte CORE del ptf.
Non mi convince la sua parte hedged sulla parte bond, e neanche il fatto che Vanguard stessa definisca il fondo come "attivo".
A tal proposito è stata illuminante la lettura del libro di Bogle, che ovviamente tirava l'acqua al suo mulino ma su una cosa aveva ragione da vendere, la somma di tutti i costi dei vari fondi equivale a tutto il profitto che non faremo noi su quelli attivi, e la semplice rotazione dei fonti attivi si mangia punti percentuali annuii del rendimento.
Una volta accettata la strategia ultra-lazy, provo grande invidia per gli investitori americani che possono investire su ETF SP500 con TER dello 0.04%.
Ed ecco quindi la ragione di questo thread, capire se e come è possibile crearsi un ptf 100% azionario, globale, lazy e con TER quanto più basso per ciascun ETF.
Escludiamo quindi ogni altro fattore, volatilità o rischio cambio che sia, concentriamoci solo sul come si possa fare.
Dopo una prima ricerca ho capito che un TER bassissimo è possibile solo per la componente USA, ad esempio:
USA (Acc e Dist)
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) TER 0.07% che mi pare sia quotato sia su Borsa Italiana che su Xetra. O volendo prenderlo direttamente in dollari sul NYSE.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist) TER 0.07%, quotato su varie piazze e che ha anche il costo per eseguito nullo su DeGiro
Resto del mondo
NADA
Sia che si provi ad utilizzare una combinazione Developed+Emerging, sia che si punti un singolo FTSE all World o MSCI ACWI, i TER sono superiori allo 0.20%.
Mi chiedo quindi se esistano degli ETF, quotati invece solo in USA, che replichino indici globali e che abbiano TER sotto lo 0.1%.
Considerato che la vecchia e stanca Europa, come anche il Giappone, non me li aspetto performare chissà quanto nei prossimi anni, pensavo che anche comporre un ptf di solo SP500 e Emerging possa aver senso, con 2 ETF potrei poi scegliere in che modo "bilanciarli" a fine anno, anche semplicemente lasciarli correre (o frenare) separatamente.
Che ne pensate?
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