Fol News

Tutti gli approfondimenti
Tutte le notizie

Plus, il nuovo servizio di consulenza globale Fineco

Fineco lancia Plus, il nuovo “robo advisor gestito dal consulente finanziario”


Plus non è un vero e proprio robo advisor, ma “un robo advisor gestito dal consulente finanziario”, uno strumento tecnologico al servizio dell’interazione fisica fra cf e clienti.

Plus è ora disponibile ai consulenti finanziari della rete e permette ai cliente della banca di accedere a tutte le asset class offerte da Fineco: non solo fondi e sicav, ma anche azioni, obbligazioni, liquidità ed Etf.

Per quanto riguarda la commissione, la fee si applica “on top”, cioè in cima alla commissione che varia in base agli asset sui quali il cliente decide di investire, con un limite massimo dell’1%.

Plus, si legge in una nota, si pone inoltre come strumento di educazione finanziaria avanzata accompagnando il cliente in un percorso di consapevolezza finanziaria che parte dalla fase di analisi dei bisogni e degli obiettivi, passa attraverso un monitoraggio costante e continuo e termina con un reporting personalizzato e multicanale, sfogliabile e di comprensione immediata.

In particolare, l’intero ciclo di vita della consulenza si svolge in modalità digitale: dalla diagnosi, che nel caso di clienti di lunga data potrà andare a ritroso per presentare a quest’ultimi uno scenario d’investimento alternativo, cioè il classico “cosa sarebbe successo se” il cliente avesse ottimizzato il proprio portafoglio, all’attivazione del servizio, al monitoraggio, fino alla reportistica.


Non ho ricevuto mail dal PA e nemmeno trovo info nell'area private. Provero' a sentirlo in settimana.
Sempre che non arrivino news da qualche utente ben inserito ;) :D
 
Ultima modifica:
Vediamo di capire il contenitore (se dà benefici fiscali di compensazione minus/plus) ed il contenuto.
Commissione "on top" 1% + commissione prodotti + l'impatto del turnover, che si potrà però valutare tra un paio di anni.
Sul rapporto rischio/rendimento ovviamente nessuna certezza a priori.
 
triais ha scritto:
Vediamo di capire il contenitore (se dà benefici fiscali di compensazione minus/plus) ed il contenuto.
Commissione "on top" 1% + commissione prodotti + l'impatto del turnover, che si potrà però valutare tra un paio di anni.
Sul rapporto rischio/rendimento ovviamente nessuna certezza a priori.
Clicca per espandere...

Escludo che ci sia un contenitore vero e proprio. È un servizio di consulenza a 360 gradi. Bisogna vedere se la fee base è dell’1% o se si può scendere. Una fee dello 0,70 + il costo degli etf più qualche fondo con retrocessione della quota di commissione fineco credo sia interessante. In più ci sono i certificati per recuperare le minus.
 
Quale sarebbe la differenza con euclidea o moneyfarm?
 
A ok avevo letto contenitore quindi pensavo fosse una gestione amministrata
 
Future76 ha scritto:
Escludo che ci sia un contenitore vero e proprio. È un servizio di consulenza a 360 gradi. Bisogna vedere se la fee base è dell’1% o se si può scendere. Una fee dello 0,70 + il costo degli etf più qualche fondo con retrocessione della quota di commissione fineco credo sia interessante. In più ci sono i certificati per recuperare le minus.
Clicca per espandere...

:yes:

Servizio di consulenza, niente gestione patrimoniale ovviamente. La fee dell' 1% è il max applicable, modulabile sulle varie asset class. (cit. ;))
 
oceanic815 ha scritto:
:yes:

Servizio di consulenza, niente gestione patrimoniale ovviamente. La fee dell' 1% è il max applicable, modulabile sulle varie asset class. (cit. ;))
Clicca per espandere...

Quindi essendo 4 i profili di rischio si va a scaglioni di 0,25% per tutto il portafoglio oppure la fee è in base allo strumento scelto?
 
a me non sono ben chiari i costi. qualcuno ci ha capito di più?
 
Qualche notizia in più: il servizio propone, a seconda del profilo di rischio, un portafoglio modello di 10 strumenti. Si può scegliere se avere un portafoglio di etf, di fondi o misto. Si paga una fee on top dello 0,7% in caso di etf o dello 0,2% in caso di fondi.
Il costo per un portafoglio di etf mi pare onesto, in linea con i costi di Moneyfarm/Euclidea. Peccato non si possano comprensare le minusvalenze.
 
Quindi contrariamente a quanto scrivono le azioni singole/obbligazioni non ci sono. Peccato, per il discorso minusvalenze.
 
ancet ha scritto:
Quindi contrariamente a quanto scrivono le azioni singole/obbligazioni non ci sono. Peccato, per il discorso minusvalenze.
Clicca per espandere...

Sì possono entrare nel dossier ma per il momento non vengono suggerite dall’algoritmo.
 
In termini di costi e commissioni di gestione, si differenzia da Advice?
 
Future76 ha scritto:
Qualche notizia in più: il servizio propone, a seconda del profilo di rischio, un portafoglio modello di 10 strumenti. Si può scegliere se avere un portafoglio di etf, di fondi o misto. Si paga una fee on top dello 0,7% in caso di etf o dello 0,2% in caso di fondi.
Il costo per un portafoglio di etf mi pare onesto, in linea con i costi di Moneyfarm/Euclidea. Peccato non si possano comprensare le minusvalenze.
Clicca per espandere...

Non è corretto, la fee la decide il consulente insieme al cliente, l'1% è il massimo. Quello che applicherà ai patrimoni sarà in funzione dell'investitore e del patrimonio che si trova davanti.
Il sistema non propone 10 strumenti, quelli sono solo portafogli modello...uno ci può mettere quello che vuole e potrebbe anche pigliare i portafogli di moneyfarm di advice o di altri robo e replicarli.
 
cataflic ha scritto:
Non è corretto, la fee la decide il consulente insieme al cliente, l'1% è il massimo. Quello che applicherà ai patrimoni sarà in funzione dell'investitore e del patrimonio che si trova davanti.
Il sistema non propone 10 strumenti, quelli sono solo portafogli modello...uno ci può mettere quello che vuole e potrebbe anche pigliare i portafogli di moneyfarm di advice o di altri robo e replicarli.
Clicca per espandere...

Se può metterci quello che vuole dove sta la consulenza? Spiega meglio, grazie.
 
Future76 ha scritto:
Se può metterci quello che vuole dove sta la consulenza? Spiega meglio, grazie.
Clicca per espandere...

La consulenza è avere un consulente.
Plus, Advice, Fondi, commissioni varie, sono solo un modo per contrattualizzare il rapporto.
Plus è come avere un consulente indipendente....paghi una consulenza a % e poi il portafoglio lo fai come vuoi.
L'unica differenza è che puoi gestire tutti gli strumenti a mercato e solo le sicav/fondi/polizze collocabili da Fineco.(in teoria è contrattualizzabile anche una consulenza su strumenti esterni tramite il servizio diagnosi)
La differenza è che tendenzialmente il consulente Fineco lavora in uffici di cui la banca paga gran parte del mantenimento e gode della pubblicità relativa(lasciando a Fineco parte dei ricavii), mentre un indipendente deve pagarsi tutto da solo ma si tiene i ricavi tutti per lui.
 
Quindi in sintesi si tratta della costruzione di ptf più personalizzabile rispetto a Moneyfarm e compagnia bella, con commissione per il PFA max 1%.
E le commissioni di acquisto dei titoli?
 
Devi accedere o registrarti per poter rispondere.
Indietro