reef
Multa paucis
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Buondì, anzitutto tranquilli.
Non sono qui per chiedere qual è "il miglior ETF" e nemmeno come fare a risparmiare lo 0,001% sul TER complessivo. E nemmeno se è meglio il PIC o il PAC.
Quindi vi sottopongo i miei requisiti.
1. Voglio fare (in realtà continuare) un PAC su Fineco Replay con 4 ETF. Perchè? Per darmi una disciplina di investimento nel tempo e questa mi soddisfa (mantengo anche altri canali di investimento che non sono oggetto di questo 3D)
2. Il mio attuale PAC non mi soddisfa, ci sono ETF che non mi danno una buona percezione (che può essere legata a sentiment, AT, AF, ecc.) e voglio avere la libertà di modificarli, anche come peso relativo
3. Il mio PAC non deve avere componente obbligazionaria, per cui come primo passo elimino il Lifestrategy, insieme ad un "orrendo obbligazionario" IL
4. Gli ETF dovrebbero essere il più possibile scorrelati, possibilmete legati ad indici che vengono ribilanciati piuttosto di frequente (quindi l'ETF di conseguenza)
5. Nel PAC mensile vorrei mettere una quota del 4% di ciò che ho destinato a questa tipologia di investimento, quindi per ora mi do un timing di circa due anni
6. Mentre il PAC si alimenta, vorrei elaborare una strategia "option based" per ribilanciare mensilmente gli ETF scelti (o individuarne altri)
Il tutto è piuttosto ambizioso, mi rendo conto, ma poichè non ho vincoli di alcun tipo mi prendo il tempo necessario per rifletterci, ed eventualmente cambiare idea.
Non nego che sia anche probabile che tutta questa complicazione non porti risultati migliori di un banale PIC su VWCE fatto oggi, ma chi può dirlo?
Ad oggi ho individuato questi quattro:
Indice globale (SP500 per scelta) CSSPX iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Immobiliare EU XDER Xtrackers FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate UCITS ETF 1C
Materie prime world CCUSAS UBS ETF (IE) CMCI Composite SF UCITS ETF (USD) A-acc
Beni consumo world XDWS Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF 1C
Il grafico di confronto ad un anno (ma anche a 5 anni), ad occhio soddisfa la "non correlazione" (anche per il fatto che quelli in USD non sono hedged, visto che tanto non si sa come andrà il cambio)
Se vi va di commentare o dare suggerimenti, la discussione costruttiva è sempre gradita
Non sono qui per chiedere qual è "il miglior ETF" e nemmeno come fare a risparmiare lo 0,001% sul TER complessivo. E nemmeno se è meglio il PIC o il PAC.
Quindi vi sottopongo i miei requisiti.
1. Voglio fare (in realtà continuare) un PAC su Fineco Replay con 4 ETF. Perchè? Per darmi una disciplina di investimento nel tempo e questa mi soddisfa (mantengo anche altri canali di investimento che non sono oggetto di questo 3D)
2. Il mio attuale PAC non mi soddisfa, ci sono ETF che non mi danno una buona percezione (che può essere legata a sentiment, AT, AF, ecc.) e voglio avere la libertà di modificarli, anche come peso relativo
3. Il mio PAC non deve avere componente obbligazionaria, per cui come primo passo elimino il Lifestrategy, insieme ad un "orrendo obbligazionario" IL
4. Gli ETF dovrebbero essere il più possibile scorrelati, possibilmete legati ad indici che vengono ribilanciati piuttosto di frequente (quindi l'ETF di conseguenza)
5. Nel PAC mensile vorrei mettere una quota del 4% di ciò che ho destinato a questa tipologia di investimento, quindi per ora mi do un timing di circa due anni
6. Mentre il PAC si alimenta, vorrei elaborare una strategia "option based" per ribilanciare mensilmente gli ETF scelti (o individuarne altri)
Il tutto è piuttosto ambizioso, mi rendo conto, ma poichè non ho vincoli di alcun tipo mi prendo il tempo necessario per rifletterci, ed eventualmente cambiare idea.
Non nego che sia anche probabile che tutta questa complicazione non porti risultati migliori di un banale PIC su VWCE fatto oggi, ma chi può dirlo?
Ad oggi ho individuato questi quattro:
Indice globale (SP500 per scelta) CSSPX iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Immobiliare EU XDER Xtrackers FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate UCITS ETF 1C
Materie prime world CCUSAS UBS ETF (IE) CMCI Composite SF UCITS ETF (USD) A-acc
Beni consumo world XDWS Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF 1C
Il grafico di confronto ad un anno (ma anche a 5 anni), ad occhio soddisfa la "non correlazione" (anche per il fatto che quelli in USD non sono hedged, visto che tanto non si sa come andrà il cambio)
Se vi va di commentare o dare suggerimenti, la discussione costruttiva è sempre gradita