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Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link
Sto seguendo da 2 anni pure io l'approccio di reef:
- strategia, obiettivi ed operatività messi sotto forma di regole scritte prima dell'investimento
- pesi noti e prefissati per ogni singolo ETF
- PIC del basket e poi PAC di riaggiustamento su base periodica (nel mio caso bimestrale).
Molti ETF sono uguali a quelli qui indicati.
I problemi operativi che riscontro sono però:
- dopo più aggiustamenti periodici consecutivi mediando quelli in perdita, i pesi iniziali vanno a farsi benedire, e quindi la composizione non è più quella che ci si prefiggeva inizialmente
- l'ipotesi di far andare da sole le foglie verdi ed intervenire su quelle che stentano incrementandole per mediare, mi fa venire il dubbio che la tattica sia a lungo termine perdente: aumentano i pesi morti e si guadagna di meno con quelli che galoppano e che non incremento quasi mai.
- da questo mese sono passato su Fineco e vorrei trasferirci i titoli. Vorrei attivare il servizio Replay ed usare solo ETF che hanno la promo 0 commissioni. Ho il dubbio se in qualche modo troveranno il modo di farmi pagare comunque il servizio.
@reef: tu ti ritrovi in qualcuno dei problemi che ho citato? Come li gestisci?
Grazie delle informazioni e del confronto di idee !
Proprio la mia situazione, dopo 2 anni di manual-PAC mi ha portato ai dubbi che ti indicavo: media media e media , mi son trovato in pancia un sacco di robaccia ed ho pensato: se avessi tagliato i rami secchi all'inizio ed avessi investito la stessa somma in quelli che invece andavano a gonfie vele, avrei sicuramente ottenuto risultati migliori.
Sarei curioso di sapere quali sono i "rami secchi" che hai individuato. Ti eri creato un benchmark?
Vedi l'allegato 2857848
Io non ho ancora iniziato il pac. Mi ero prefissato di recuperare prima delle minus e con il +7% del Nasdaq ho pure dovuto pagare di nuovo il 26% del capital gain
Ora però a minus azzerate il bivio si ripresenta. Ottima la promozione Fineco ma non nascondo che sono sempre tentato di mettere l’80% su un lifestrategy e il resto su qualche etf particolarmente disgraziato a rotazione.
Ho bisogno di qualche consiglio per scegliere etf di quelli in promozione ora su Dieci (Ishares, A un dito Lyxor) che siano simili al Vanguard Lifestrategy o comunque qualche etf che investa in svariati settori per diversificare. Io non ne so nulla praticamente... Vorrei fare un Pac almeno fino a fine promozione... Poi si vedrà. Grazie
I peggiori che ho avuto, mediando sui ribassi fino a che non mi hanno stufato sono stati:
HANetf The Medical Cannabis and Wellness IE00BG5J1M21
BTCetc - ETC Group Physical Bitcoin DE000A27Z304
Ho sbagliato proprio ad includere i 2 settori nel mio PF sin dall'inizio, ma ci credevo fortemente ed in ambito diversificazione mi sembrava corretto averli.
Ovviamente, come sempre, quello sulla salute ha ripreso vita (...) appena l'ho lasciato.
La mia idea è di mediare sui forti ribassi e utilizzare una strategia di acquisti periodici in assenza di indicatori
Per la parte obbligazionaria, visto l'andamento del $, ho pensato di liquidare l'ETF Treasury hedgiato. Con parte del ricavato ho acquistato IEMB, che bilancerò con EMBE a seconda del'andamento del $
Inoltre ho tolto l'inutile EMBH che si sovrapponeva esttamente ad EMBE, che perciò ho incrementato con la quota liquidata di EMBH
Sull'azionario ho fatto qualche ulteriore ottimizzazione, inserendo l'ETF Ossiam e liquidando qualche posizione duplicata. Ora l'azionario ha una percentuale un po' più elevata. Ulteriore sintesi il 15 (sempre a meno di cataclismi)
Nel grafico a torta, per renderlo più leggibile, ho unito le parti con e senza hedging €
(il rendimento dell'obbligazionario comprende le cedole distribuite)
ETF Ossiam hai preso quello US o quello europeo?
E' un foglio Google piuttosto complesso, per ora non mi è possibile renderlo condivisibile, mi spiace. Anche perchè non sarebbe immediatamente utilizzabile senza competenze tecniche specifiche.Puoi condividere il file excel per la gestione? Grazie!