Portafoglio pigro, consistenza portafoglio e tranquillità (Vol XI)

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

Stato
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ciao a tutti ragazzi, sto cercando iniziare a mettere via qualcosina e un pac pigro mi sembra il metodo più intelligente viste le mie relativamente scarse conoscenze finanziarie e le mie disponibilità altrettanto non esagerate ( trattasi di una parte dello stipendio)
Secondo voi, può essere un buon portafoglio
50% swda
40% su emg o xgts
10% sgld
?

Grazie a tutti

Partirò con un mucchio di SE.
Se sei giovane, se hai un orizzonte temporale molto lungo (> 20 anni) , se hai già un fondo per eventuali emergenze, se non hai un marito o moglie con le mani bucate, storicamente il PAC migliore è sull'azionario (bond forse solo su high yield ed emergenti) . Tutto il resto è noia...
Non devi soffrire di vertigini, attivi il Pac e se la storia si ripeterà, il piccolo seme diventerà un gigantesco albero.

Io essendo giovane solo dentro, sono costretto ad avere tanto obbligazionario, sia in ETF che singoli.

Rendimento al netto dell'inflazione per le diverse asset class:
Google-Ergebnis für https://www.etftrends.com/wp-content/uploads/2022/03/figure-1-total-real-return-indexes.png

 
Ultima modifica:
dimenticavo, uso Fineco, sono under 30 ancora per un anno e mezzo quindi ho acquisti a 0 e oro a 2,95 mi pare.. e l'idea, parlando di numeri, e di entrare con circa 600 euro a trimestre

A maggior ragione con 600 a trimestre vai su unico ETF. Che orizzonte temporale hai? Quali obiettivi ti sei prefissato? Vista l'età potresti addirittura andare su 100% azionario VWCE o con un po' più di obbligazioni un LS80A.
 
Partirò con un mucchio di SE.
Se sei giovane, se hai un orizzonte temporale molto lungo (> 20 anni) , se hai già un fondo per eventuali emergenze, se non hai un marito o moglie con le mani bucate, storicamente il PAC migliore è sull'azionario (bond forse solo su high yield ed emergenti) . Tutto il resto è noia...
Non devi soffrire di vertigini, attivi il Pac e se la storia si ripeterà, il piccolo seme diventerà un gigantesco albero.

Io essendo giovane solo dentro, sono costretto ad avere tanto obbligazionario, sia in ETF che singoli.

Rendimento al netto dell'inflazione per le diverse asset class:
Google-Ergebnis für https://www.etftrends.com/wp-content/uploads/2022/03/figure-1-total-real-return-indexes.png


A maggior ragione con 600 a trimestre vai su unico ETF. Che orizzonte temporale hai? Quali obiettivi ti sei prefissato? Vista l'età potresti addirittura andare su 100% azionario VWCE o con un po' più di obbligazioni un LS80A.
Innanzitutto grazie a entrambi per le risposte
Il mio obiettivo è quello di mettere da parte dei soldi per evitare di tenerli fermi sul conto, cercando di costruirmi un buon gruzzoletto da tenere li. Diciamo che da una parte vorrei avere qualcosa ad orizzonte 5 anni, e qualcosa a lunga distanza, almeno 10-15, ma ovviamente devo inizialmente scegliere solo una strada. Al momento vivo ancora con i miei, e avendo iniziato a guadagnare da relativamente poco, non ho ancora un fondo per le emergenze, e l'unico altro "investimento" che ho sono 600 euro su patrimonio dinamico aggressivo su Gimme 5
 
Innanzitutto grazie a entrambi per le risposte
Il mio obiettivo è quello di mettere da parte dei soldi per evitare di tenerli fermi sul conto, cercando di costruirmi un buon gruzzoletto da tenere li. Diciamo che da una parte vorrei avere qualcosa ad orizzonte 5 anni, e qualcosa a lunga distanza, almeno 10-15, ma ovviamente devo inizialmente scegliere solo una strada. Al momento vivo ancora con i miei, e avendo iniziato a guadagnare da relativamente poco, non ho ancora un fondo per le emergenze, e l'unico altro "investimento" che ho sono 600 euro su patrimonio dinamico aggressivo su Gimme 5

Per prima cosa costruisciti un fondo di emergenza che male non fa pur vivendo ancora coi tuoi. Solitamente un 6 mesi delle proprie spese bastano.
Fra 5 anni che spese hai ipotizzato? Hai intenzione di acquistare casa o andare in affitto? Altro? Queste variabili possono indirizzare gli investistimenti in un modo o in un altro.
 
Cosa si intende per "tranquillo"? A me sembra molto molto spinto e, per il mio profilo, anche privo di tanta logica...

Per me "logico" significa;
- evitare duplicazioni mettendo un 80/20 per poi sovrappesare gli USA con un ETF sullo S&P500;
- evitare singoli titoli, a maggior ragione un titolo come Alibaba che lo vedo prettamente speculativo;
- evitare criptovalute affiancate all'oro in un portafoglio lazy. Le cripto, che ho anche io, le vedo come scommessa speculativa, non come ottica lazy.

Soprattutto per "tranquillo" io intendo un portafoglio con modesta volatilità e quindi anche contenuto rendimento. Quel portafoglio, IMHO, è l'opposto di tranquillo.
Con questo non voglio dire che non sia un portafoglio giusto, adeguato al tuo profilo, oppure valido. Assolutamente.
 
Buonasera,
ho un capitale di €. 20.000,00 che posso investire con orizzonte di almeno 20/25 anni.
Ho in mente di fare versamenti di €. 1.500 mensili sul seguente etf IE00BK5BQT80 su directa. Poi i successivi versamenti sarebbero di circa 500/1000 euro, mensili o bimestrali, per arrivare almeno a 100.000.
Faccio bene? Meglio i 20000 tutti in un'unica soluzione? rate più alte o più basse? ogni consiglio è ben accetto.
Grazie
 
Buonasera,
ho un capitale di €. 20.000,00 che posso investire con orizzonte di almeno 20/25 anni.
Ho in mente di fare versamenti di €. 1.500 mensili sul seguente etf IE00BK5BQT80 su directa. Poi i successivi versamenti sarebbero di circa 500/1000 euro, mensili o bimestrali, per arrivare almeno a 100.000.
Faccio bene? Meglio i 20000 tutti in un'unica soluzione? rate più alte o più basse? ogni consiglio è ben accetto.
Grazie
Se hai 20k già pronti non ha senso fare PAC con orizzonte così lungo se no quello di pagare solo più commissioni.

20k subito e il resto che risparmi mese o bimestre fai PAC in va o semplice come preferisci
 
Se hai 20k già pronti non ha senso fare PAC con orizzonte così lungo se no quello di pagare solo più commissioni.

20k subito e il resto che risparmi mese o bimestre fai PAC in va o semplice come preferisci
Nel caso di PIC (che anche io consiglio) con 20k passare al profilo fisso 5 euro...poi tornare al percentuale ;)
 
Per me "logico" significa;
- evitare duplicazioni mettendo un 80/20 per poi sovrappesare gli USA con un ETF sullo S&P500;
- evitare singoli titoli, a maggior ragione un titolo come Alibaba che lo vedo prettamente speculativo;
- evitare criptovalute affiancate all'oro in un portafoglio lazy. Le cripto, che ho anche io, le vedo come scommessa speculativa, non come ottica lazy.

Soprattutto per "tranquillo" io intendo un portafoglio con modesta volatilità e quindi anche contenuto rendimento. Quel portafoglio, IMHO, è l'opposto di tranquillo.
Con questo non voglio dire che non sia un portafoglio giusto, adeguato al tuo profilo, oppure valido. Assolutamente.

WSPX e tutto il resto stanno lì per cercare di recuperare minus
per il resto VNGA80 è il core del portafoglio
anche a me tutto il resto non convince ma come dicevo sono lì per recuperare minus che scadranno dal 2024 al 2026

come dicono molti, cercando di recuperare minus si rischia anche di fare peggio, infatti sono sotto PMC sia con BABA che con le crypto che con l'oro quindi.... :censored:
 
Se hai 20k già pronti non ha senso fare PAC con orizzonte così lungo se no quello di pagare solo più commissioni.

20k subito e il resto che risparmi mese o bimestre fai PAC in va o semplice come preferisci
Nel caso di PIC (che anche io consiglio) con 20k passare al profilo fisso 5 euro...poi tornare al percentuale ;)
Grazie delle risposte.
Scusate l'osservazione forse ingenua ma.. se faccio un versamento unico non rischio di comprare ad un prezzo più alto mentre se compro frazionato in circa 13 mesi anche questo rischio sarebbe ridotto o ridistribuito?
Con directa ho il profilo fisso da 5 euro. Perché dovrei andare al percentuale? Se verserò, dall'anno prossimo, circa 500 al mese o 1000 a bimestre (a proposito meglio uno o l'altro) con il percentuale sarebbe più alto.. L'1,9 % sarebbe più di 5 euro fisso. Mi sfugge qualcosa?
Non ho capito l'affermazione che segue tra virgolette, fare un pac "in va o semplice"...
 
WSPX e tutto il resto stanno lì per cercare di recuperare minus
per il resto VNGA80 è il core del portafoglio
anche a me tutto il resto non convince ma come dicevo sono lì per recuperare minus che scadranno dal 2024 al 2026

come dicono molti, cercando di recuperare minus si rischia anche di fare peggio, infatti sono sotto PMC sia con BABA che con le crypto che con l'oro quindi.... :censored:

Ti capisco, personalmente non perseguo strategie di recupero minus.
Nonostante questo in portafoglio (non lazy ma balocco) ho anche io BTC, ETH - però diretti e non tramite ETF - e Alibaba. Naturalmente anche io tutti sotto PMC. Considera che Baba è caricata a 119, quindi ho retto anche importante perdite potenziali, speriamo prenda la strada positiva...
Anche i singoli titoli sono gestiti in ottica lazy: non vendo ma tengo a tempo indeterminato
 
Grazie delle risposte.
Scusate l'osservazione forse ingenua ma.. se faccio un versamento unico non rischio di comprare ad un prezzo più alto mentre se compro frazionato in circa 13 mesi anche questo rischio sarebbe ridotto o ridistribuito?
Con directa ho il profilo fisso da 5 euro. Perché dovrei andare al percentuale? Se verserò, dall'anno prossimo, circa 500 al mese o 1000 a bimestre (a proposito meglio uno o l'altro) con il percentuale sarebbe più alto.. L'1,9 % sarebbe più di 5 euro fisso. Mi sfugge qualcosa?
Non ho capito l'affermazione che segue tra virgolette, fare un pac "in va o semplice"...

Non e' 1,9 ma 0,19% col minimo di 1,5 euro.
 
Ti capisco, personalmente non perseguo strategie di recupero minus.
Nonostante questo in portafoglio (non lazy ma balocco) ho anche io BTC, ETH - però diretti e non tramite ETF - e Alibaba. Naturalmente anche io tutti sotto PMC. Considera che Baba è caricata a 119, quindi ho retto anche importante perdite potenziali, speriamo prenda la strada positiva...
Anche i singoli titoli sono gestiti in ottica lazy: non vendo ma tengo a tempo indeterminato
se hai baba a 119 sei quasi fuori dal tunnel....io ce l'ho a circa 170

okkio che se vuoi uscire da baba in pari sta più o meno a 120....
 
Per prima cosa costruisciti un fondo di emergenza che male non fa pur vivendo ancora coi tuoi. Solitamente un 6 mesi delle proprie spese bastano.
Fra 5 anni che spese hai ipotizzato? Hai intenzione di acquistare casa o andare in affitto? Altro? Queste variabili possono indirizzare gli investistimenti in un modo o in un altro.
Diciamo che la mia idea è quella di mettere una parte dei risparmi in questo piano e una parte continuare ad accantonarla... poi tra 5 anni mi scade il finanziamento di 300 al mese e potrei risparmiare di piu... casa onestamente pensavo di comprarla prima, a 28 anni direi che appena possibile voglio uscire di casa :P
mi consigliavi il ls80a, c'è qualcosa di analogo su Fineco?
 
se hai baba a 119 sei quasi fuori dal tunnel....io ce l'ho a circa 170

okkio che se vuoi uscire da baba in pari sta più o meno a 120....
Ho finalmente alleggerito Baba la settimana scorsa, a 120. Via meta' posizione.
Pmc 117, ma raggiunto solo dopo un paio di vigorose mediate, che mi avevavo pericolosamente sovraesposto.
Insomma, mai piu' size simili. Tutta esperienza comunque... :rolleyes:
 
Grazie delle risposte.
Scusate l'osservazione forse ingenua ma.. se faccio un versamento unico non rischio di comprare ad un prezzo più alto mentre se compro frazionato in circa 13 mesi anche questo rischio sarebbe ridotto o ridistribuito?
Con directa ho il profilo fisso da 5 euro. Perché dovrei andare al percentuale? Se verserò, dall'anno prossimo, circa 500 al mese o 1000 a bimestre (a proposito meglio uno o l'altro) con il percentuale sarebbe più alto.. L'1,9 % sarebbe più di 5 euro fisso. Mi sfugge qualcosa?
Non ho capito l'affermazione che segue tra virgolette, fare un pac "in va o semplice"...
Mi sostituisco a @Berserk85: "pac in va" sta per PAC Value Averaging; il link rimanda ad un ottimo articolo (che mi ha convinto a seguire questa strategia).

 
se hai baba a 119 sei quasi fuori dal tunnel....io ce l'ho a circa 170

okkio che se vuoi uscire da baba in pari sta più o meno a 120....

Ho finalmente alleggerito Baba la settimana scorsa, a 120. Via meta' posizione.
Pmc 117, ma raggiunto solo dopo un paio di vigorose mediate, che mi avevavo pericolosamente sovraesposto.
Insomma, mai piu' size simili. Tutta esperienza comunque... :rolleyes:

Io ho acquistato su Xetra però, in euro, non in usd. Ha ancora un po' da salire per il pareggio...

Considerando anche che su Xetra Directa mi prende come minimo 9,50€ di commissioni.
 
Per prima cosa costruisciti un fondo di emergenza che male non fa pur vivendo ancora coi tuoi. Solitamente un 6 mesi delle proprie spese bastano.
Fra 5 anni che spese hai ipotizzato? Hai intenzione di acquistare casa o andare in affitto? Altro? Queste variabili possono indirizzare gli investistimenti in un modo o in un altro.
Il fondo d’emergenza non è fondamentale: in caso di necessità si accende un Credit Lombard mettendo in pegno rotativo i titoli del PAC che intanto continuano a lavorare con la magia dell’interesse composto. Il Lombard FINECO lo offre ad un tasso molto abbordabile e si attiva in meno di una settimana.
 
Diciamo che la mia idea è quella di mettere una parte dei risparmi in questo piano e una parte continuare ad accantonarla... poi tra 5 anni mi scade il finanziamento di 300 al mese e potrei risparmiare di piu... casa onestamente pensavo di comprarla prima, a 28 anni direi che appena possibile voglio uscire di casa :P
mi consigliavi il ls80a, c'è qualcosa di analogo su Fineco?
@Alfred1 su fineco vanguard life strategy 80 alias ls80a con tick vnga80 c'è così come gli altri della stessa famiglia con percentuali diverse di azionario e ci sono anche le versioni a distribuzione di dividendi.
 
E' come andare in un ristorante dove il cuoco non mangia quello che cucina perchè non gli piace :D
What do active fund managers really think of active management?
Professor Spence says he was struck by how candid some of the interviewees were. “We were really surprised that some individuals conceded the superiority of index funds,” he says. “That people even said ‘I wouldn’t invest in my own fund’ is truly remarkable and indicative of high levels of reflection and honesty, at least among some fund managers and analysts.”
Study sheds light on cognitive dissonance in active management | TEBI
 
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Chiusa ad ulteriori risposte.
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