Ribilanciamento portafoglio ETF durante PAC

brt94

Il mio modello è che meno guadagno e meno spendo
Registrato
29/9/21
Messaggi
244
Punti reazioni
87
Salve a tutti/e. Premetto che non sono sicuro che il termine ribilanciamento sia giusto per la domanda che andrò a fare.

Ho un portafoglio ETF così composto: 90% VWCE (A), 5% SGLD, 5% AGGH (O), iniziato nel 2021 e nel quale investo ogni mese X€. Supponendo di voler ritirare i soldi nel 2030, mi pare di aver capito che man mano che si avvicina tale data la % obbligazionaria debba aumentare (anche se non so fino a che % ed entro quale anno).

La mia domanda è: ci sono dei momenti in cui è meglio effettuare le operazioni che realizzano questo aumento? Es: trasferisco ogni anno il 10% da A ad O, oppure ogni 2 il 20%, od ancora solo quando una delle due va bene e l'altra va male? Mi aspetto che, come quasi sempre, la risposta a questa domanda sia dipende, e mi va anche bene: quello che vorrei sapere è dove posso informarmi a riguardo, e se c'è un nome per ciò, perché cercando ribilanciamento trovo solamente articoli che riguardano l'investire di più/meno in A od O durante i vari versamenti del PAC per mantenere le % prefissate all'inizio .

Grazie in anticipo :)
 
Ultima modifica:
BUMP
 
Ultima modifica:
Se devi arrivare ex al 60% di azionario potresti vendere il 5% di azionario all anno a partire dal 2024 cioè 6 anni prima della scadenza ma non esiste una regola fissa...molto meglio sarebbe comprare più obbligazionario e meno azionario mano a mano che ci si avvicina al 2030 tarandolo opportunamente ma dipende dall importo del pac sul totale del capitale
 
Se devi arrivare ex al 60% di azionario potresti vendere il 5% di azionario all anno a partire dal 2024 cioè 6 anni prima della scadenza ma non esiste una regola fissa...molto meglio sarebbe comprare più obbligazionario e meno azionario mano a mano che ci si avvicina al 2030 tarandolo opportunamente ma dipende dall importo del pac sul totale del capitale
Grazie della risposta, mi è tutto chiaro tranne l'ultimo punto (dipende dall importo del pac sul totale del capitale): intendi la % che ricopre il mio PAC sul totale del mio patrimonio?
 
Grazie della risposta, mi è tutto chiaro tranne l'ultimo punto (dipende dall importo del pac sul totale del capitale): intendi la % che ricopre il mio PAC sul totale del mio patrimonio?
Esatto se hai accumulato 1 milione di euro col 60% di azionario e la rata del pac è 500 euro al mese non riuscirai mai a spostarti al 40% azionario acquistando solo obbligazionario col pac senza vendere azionario...diverso se la rata del pac fosse di 10000 euro al mese qui è spiegato bene da un professionista del settore Ribilanciamento di portafoglio: quando è il momento giusto? | David Volpe
 
Indietro