Tassazione fondi Iwbank

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

anouk

Ussignur!
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Puo' essere che l' argomento sia già stato trattato. Ho provato a cercare ma non ho trovato la risposta. Il quesito è quello noto della tassazione di fondi obbligazionari . Ho recentemente venduto in Fineco un fondo obbligazionario , Franklin Templeton Global Bond, e ho avuto modo di verificare che la tassazione applicata è stata poco meno del 15% data la presenza di obbligazioni relative a stati appartenenti alla White List. Iwbank mi ha risposto che non ci sono problemi perchè ,diversamente da quello che avviene con gli Etf, non sono loro a tassare l' eventuale guadagno ( banca corrispodente ? ) per cui l' imposta dovrebbe tenere conto della white list. Insomma so che con gli Etf Iw continua a tassare al 20, sui fondi che esperienza avete avuto ?
Grazie
 
Puo' essere che l' argomento sia già stato trattato. Ho provato a cercare ma non ho trovato la risposta. Il quesito è quello noto della tassazione di fondi obbligazionari . Ho recentemente venduto in Fineco un fondo obbligazionario , Franklin Templeton Global Bond, e ho avuto modo di verificare che la tassazione applicata è stata poco meno del 15% data la presenza di obbligazioni relative a stati appartenenti alla White List. Iwbank mi ha risposto che non ci sono problemi perchè ,diversamente da quello che avviene con gli Etf, non sono loro a tassare l' eventuale guadagno ( banca corrispodente ? ) per cui l' imposta dovrebbe tenere conto della white list. Insomma so che con gli Etf Iw continua a tassare al 20, sui fondi che esperienza avete avuto ?
Grazie

anouk,

una buona notizia ed una cattiva.

La buona è che è vero che il calcolo viene effettuato dalla banca corrispondente e non da IWBank.

La cattiva è che, almeno nel mio caso, anche la banca corrispondente ha sbagliato.

Ho recentemente venduto un fondo PIMCO obbligazionario in USD ed è successo che la banca corrispondente:
- ha correttamente diversificato fra 12,5% e 20%;
- ha applicato un cambio per la conversione $=>€ e un'altro cambio per il calcolo del capital gain (naturalmente a mio sfavore).

in aggiunta IWBank non ha considerato le spese di banca corrispondente come minusvalenza (reddito diverso).

Ho già scritto per le dovute rettifiche.

Ciao
mbr-chess
 
anouk,

una buona notizia ed una cattiva.

La buona è che è vero che il calcolo viene effettuato dalla banca corrispondente e non da IWBank.

La cattiva è che, almeno nel mio caso, anche la banca corrispondente ha sbagliato.

Ho recentemente venduto un fondo PIMCO obbligazionario in USD ed è successo che la banca corrispondente:
- ha correttamente diversificato fra 12,5% e 20%;
- ha applicato un cambio per la conversione $=>€ e un'altro cambio per il calcolo del capital gain (naturalmente a mio sfavore).

in aggiunta IWBank non ha considerato le spese di banca corrispondente come minusvalenza (reddito diverso).

Ho già scritto per le dovute rettifiche.

Ciao
mbr-chess

Grazie
 
Che delirio questa tassazione ma davvero se i politici non fanno casino non sono contente a mettere un 15% fisso su tutto non era meglio?
 
anouk,

una buona notizia ed una cattiva.

La buona è che è vero che il calcolo viene effettuato dalla banca corrispondente e non da IWBank.

La cattiva è che, almeno nel mio caso, anche la banca corrispondente ha sbagliato.

Ho recentemente venduto un fondo PIMCO obbligazionario in USD ed è successo che la banca corrispondente:
- ha correttamente diversificato fra 12,5% e 20%;
- ha applicato un cambio per la conversione $=>€ e un'altro cambio per il calcolo del capital gain (naturalmente a mio sfavore).

in aggiunta IWBank non ha considerato le spese di banca corrispondente come minusvalenza (reddito diverso).

Ho già scritto per le dovute rettifiche.

Ciao
mbr-chess

Oggi ho visto la contabile relativo al rimborso di un fondo UBS Obbligazionario CAD , in effetti mi pare che sia stato applicato una imposta pari al 17%. L' onere per la Banca Corrispondente non è stato inserito nelle Minus. Fineco funziona mille volte meglio di IWBank. Nella contabile trovi La percentuale delle obbligazioni relative agli stati della White List e l' onere viene portato nelle Minus. Comunque non pare che , relativamente a Iwbank, esista il problema degli ETF dove l' imposta continua ad essere al 20% . Imposta che , a differenza di quello che avviene per i fondi, è a carico di IWBank.
 
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