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TdS con cedola ogni mese

  • Arrivederci caro Giova10!

    Con grande rammarico vi comunichiamo che l'utente Giova10 ci ha lasciati. Lo ricorderemo sempre come un utente pieno di energia, vivace, diretto, onesto e brillante. Per chi volesse fargli l'ultimo saluto, qui è stato aperto un thread a lui dedicato: "In ricordo di Giova10". Vicini nel dolore, FinanzaOnline porge le più sentite sincere condoglianze alla famiglia e i suoi amici più cari che oggi scrivono qui nel forum.

    Staff | FinanzaOnline
Ricorda che 449.000 è il nominale, quasi tutti sono stati acquistati sotto la parità...
 
Piccolo aggiornamento...

Marzo
10K IT0004923998 BTP 1/9/44 4,75% (2,375)*
10K US91086QBB32 MESSICO CALL USD 8/3/44 4,75% (2,375%)*

Settembre
10K IT0004923998 BTP 1/9/44 4,75% (2,375)*
10K US91086QBB32 MESSICO CALL USD 8/3/44 4,75% (2,375%)*
 
Venduto 3.000 azioni in gain e fatto piccolo acquisto:

Aprile
10K IT0005534141 BTP 1/10/53 4,5% (2,25%)*

Settembre
10K AT0000A1XML2 AUSTRIA 20/9/17 2,1%

Ottobre
10K IT0005534141 BTP 1/10/53 4,5% (2,25%)*

Mi consigliate qualche bond USA?
 
scusa pe
Massimiliano Crippa ha scritto:
Venduto 3.000 azioni in gain e fatto piccolo acquisto:

Aprile
10K IT0005534141 BTP 1/10/53 4,5% (2,25%)*

Settembre
10K AT0000A1XML2 AUSTRIA 20/9/17 2,1%

Ottobre
10K IT0005534141 BTP 1/10/53 4,5% (2,25%)*

Mi consigliate qualche bond USA?
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Perchè BOND USA?
ci sono tante obbligazioni in dollari a buon prezzo
 
Massimiliano Crippa ha scritto:
Stavo pensando di costruire un ptf di TdS le cui cedole coprano ogni mese.
Mi aiutate?
Tendenzialmente titoli in Euro con tassi intorno al 4%, meglio non sopra parità, scadenze non brevi ma visto che ho 52 anni max 2049 (ho già scadenze più lunghe ma per venderle ad un certo punto, ad esempio ho Austria 2120).
Ho già ad esempio BTP 2037, Romania 2049, Bulgaria 2033...
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Ciao, se hai titoli molto lunghi e con rating non eccezionali, credo che sei disposto a prenderti qualche riscio. Hai mai valutato qualche certificato d'investimento a cedola mensile? Ce ne sono tantissimi con gradi di rischio molto vari.

Te ne propongo uno a capitale condizionatamente protetto ma con sottostanti solidi, barriere profonde e airbag finale: BSKT/MARX 28 6.25 IT0006754433. Cedole incondizionale pari allo 0,625% mensile (7,50% annuale). Barriera capitale posta al 50% a scadenza, possibile autocall dal 02/05/2024 con il 95% de prezzo iniziale dei sottostanti. Se vendisse comunque infranta la barriera, airbag finale che limita di molto l'eventuale perdita. Cosa importante, se si hanno minus pregresse, le cedole le compensano.

Con un rischio un pochino maggiore ma naturalmente qualche rischio in più essendo le cedole ed il rimborso finale condizionate al 60% del valore iniziale: BSKT/MARX 27 IT0006755489, cedola 0,80% mensile.

Ricordo che con i certificati d'investimento i rischi sono anche riferiti all'emittente, in questo caso si tratta di Marex con un rating creditizio di lungo termine “BBB”.
 
Ultime operazioni della settimana:

Aprile
10K US91086QAZ19 MESSICO CALL USD 12/10/10 5,75% (2,875%)*

Maggio
10K US912810RG58 USA 15/5/44 3,375% (1,6875%)*

Giugno
+7K AT0000A2HLC4 AUSTRIA 30/6/20 0,85%

Ottobre
10K US91086QAZ19 MESSICO CALL USD 12/10/10 5,75% (2,875%)*

Novembre
10K US912810RG58 USA 15/5/44 3,375% (1,6875%)*

Dicembre
-10K XS2552842150 GS TV 22/12/32
 
Massimiliano Crippa ha scritto:
Ultime operazioni della settimana:

Aprile
10K US91086QAZ19 MESSICO CALL USD 12/10/10 5,75% (2,875%)*

Maggio
10K US912810RG58 USA 15/5/44 3,375% (1,6875%)*

Giugno
+7K AT0000A2HLC4 AUSTRIA 30/6/20 0,85%

Ottobre
10K US91086QAZ19 MESSICO CALL USD 12/10/10 5,75% (2,875%)*

Novembre
10K US912810RG58 USA 15/5/44 3,375% (1,6875%)*

Dicembre
-10K XS2552842150 GS TV 22/12/32
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più di un 1kk tutto in bonds? Guardando anche gli altri acquisti dall'inizio del thread.

Ammetto che cedole ogni mese, per quanto inefficienti secondo alcuni punti di vista, potrebbero dare una piacevole sensazione di movimento , soprattutto se ben reinvestiti.

Hai delle regole % del tipo non più del 5%, 10% su un singolo emittente o vai più a rating
 
staffo ha scritto:
inefficienti
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In che senso?
staffo ha scritto:
Hai delle regole % del tipo non più del 5%, 10% su un singolo emittente o vai più a rating
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Per ora cerco di prendere quello a prezzo migliore ogni volta che ho liquidità da investire.
Ovviamente cerco di bilanciare rischio e rendimento...
staffo ha scritto:
più di un 1kk tutto in bonds?
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Magari! No, sono circa 500K nominali.
Non ti confondere, i TdS con cedola semestrale sono segnati due volte, in due mesi diversi... 😉
 
balcarlo ha scritto:
sono lo strumento più adatto per chi ha bisogno di entrate mensil
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ma in epoca dove tutti i tds e corporate hanno rendimenti positivi qual è il senso di inserire i certificates nel portafoglio?
 
staffo ha scritto:
ma in epoca dove tutti i tds e corporate hanno rendimenti positivi qual è il senso di inserire i certificates nel portafoglio?
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Positivi ma non eccezionali, chi non si accontenta di un 3/4/5% e magari ha anche minus da compensare, si rivolge ai certificati che sono adatti anche per chi vuole cavalcare il mercato azionario, sia domestico che internazionale. con un bel margine di protezione.
 
staffo ha scritto:
riporto l'opinione di alcuni che scrivono sul forum, che sono sempre per l'accumulo, anche obbligazionario perché si pospongono sempre le tasse, anche si in italia i tds hanno tassazione favorevole
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Ovviamente il mio obiettivo è avere una rendita per vivere, a partire dall'anno prossimo...
 
balcarlo ha scritto:
Positivi ma non eccezionali, chi non si accontenta di un 3/4/5% e magari ha anche minus da compensare, si rivolge ai certificati che sono adatti anche per chi vuole cavalcare il mercato azionario, sia domestico che internazionale. con un bel margine di protezione.
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, qual è il genere di certificates più consigliato per chi si approccia per la prima volta al settore venendo dall'obbligazionario?

Certificates > 5 di cedola?
 
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