72ENonSentirli
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Tornando in topic... mi sono lasciato convertire.
Vista la (troppa) liquidità ho messo 100k su Buono obiettivo 65.
Sono troppo oltre il limite FTDI dei conti deposito.
Valuto anche se metterci altro... ma il DCA su LS60D continua (mi parte in automatico il 15).
Ciao Ortis, anch'io in questi giorni ho deciso che entro fine mese arriverò al 10% di BO65. Avendo superato i cinquant'anni mi conviene. Considerando anche il 7,5% di BTPItaliaMag25 che cassetto con cura (puro colpo di fortuna averlo preso all'emissione), forse potrei aggiungere un'altro 2,5% sul BO65 e così arrivare al 20% di copertura (parziale) inflazione, ma non vorrei esagerare. Deciderò con calma nei prossimi giorni, ricordando che per un rentier il BO65 è 'buono' nel lungo termine, ma nel breve non produce cash flow perciò bisogna fare bene i conti. Intanto cercherò di riattivare PAC su LS40 che a fine febbraio ho bloccato (Shame on me, Mr Market con me vince sempre facile !).
Sempre sull'inflazione, se non rientra velocemente (miracolosamente?) la crisi attuale, penso che entro qualche mese partiranno le rivendicazioni salariali anche piuttosto decise, seguite da (piccoli o grandi) aumenti dei salari e poi altra inflazione che si autoalimenta a seguire. Questa almeno la mia personalissima impressione, ma come tutti in questi momenti posso essere influenzato dagli eventi e non leggere bene il quadro generale.
Per i motivi suddetti ho aggiornato il mio piano e ho deciso di ridurre le mie spese annuali in base al tasso di inflazione. Se non andrà alle stelle, e dovesse andare al 5/6%, credo che ridurre le spese della stessa percentuale sia ancora possibile senza fare grandi rinunce. Questo lo dico da single, non conosco il tema del bilancio familiare (figli, mogli, nipoti, ecc) che per fortuna o purtroppo non ho mai sperimentato.
Un saluto e buona domenica a te Ortis e a tutti gli amici del 3d!