x Voltaire e Verm & Solitar o ....

[MaxT]

ciao...

Vi risulta ..... questa circolare relativa ai fondi comuni d'investimento.

Una circolare della Banca D'italia del giugno 1997 stabilisce che le sgr e le banche non possono " in alcun modo subordinare l'accesso al fondo all'accensione di rapporti contrattuali di altra natura".....

vale a dire che la banca non può obbligarmi ad aprire un c/c ed avere un deposito titoli se la finalità è l'acquisto o vendita di quote di fondi comuni d'investimento.....


ciao
MaxT

 

[Voltaire]

Verissimo: nessun obbligo di accensione di altri rapporti contrattuali può essere collegato alla sottoscrizione o disinvestimento di prodotti di risparmio gestito.

E' una pratica abbastanza diffusa, ma non lecita.

Aprire un conto corrente se si sottoscrive, sottoscrivere un altro prodotto se si disinveste, ecc. è totalmente contro le regole.

Solo l'accensione di un dossier (se non si possiede già un dossier titoli presso lo stesso intermediario) per appoggiare le quote dei fondi, ecc. è necessaria se il cliente non desidera ritirare i certificati rappresentativi delle quote: essa è totalmente gratuita nella stragrande maggioranza dei casi.

 

[MaxT]

...grazie Voltaire

... c'è un mio amico che vorrebbe limitare al minimo le spese superflue di gestione finanziaria.......Vorrebbe utilizzare l'investimento in fondi comuni tremite piani di accumolo e nussun altro strumento finanziario ( azioni , obbligazioni, titoli di stato, derivati ect)....

Quindi, se non erro, secondo quanto mi confermi può chiudere il deposito titoli ora in corso ( con risparmio dei bolli di legge)...e continuare l'accumolo e gestione in quote di fondi...naturalmente lasciando inalterato il rapporto di c/c ( nè a bisogno per altri motivi)

ciao
MaxT

 

[Verm & Solitair]

Concordiamo.

(ed infatti io ho Fondi Comuni ma non un conto corrente.
Verm)

 

[MaxT]

.. x Verm & Solitair

ok e grazie

ciao

 

[Voltaire]

...può chiudere il deposito titoli ora in corso (con risparmio dei bolli di legge)...e continuare l'accumolo e gestione in quote di fondi...

In genere, si appoggiano i fondi su un dossier uguale a quello usato per i titoli, solo che non si pagano commissioni di tenuta se ci sono solo quote di fondi "della casa": pertanto, potrebbe anche non chiudere l'attuale dossier.

 

[Voltaire]

io ho Fondi Comuni ma non un conto corrente

Serve un consulente?

Scommettiamo che vi trovo prodotti migliori di quelli che possedete?

 

[Verm & Solitair]

Certo. Ci vediamo.

 

[Voltaire]

Dato che siamo nelle Officine Giuridiche, specifico che si tratta di una prestazione amichevole, non essendo io consulente, e nemmeno promotore finanziario legato ad alcun intermediario.

Non si sa mai.....

 

[MaxT]

up

a distanza di qualche mese mi ritrovo a cercare questa circolare.
Purtroppo non la trovo più, mi potete indicare dove reperirla online.

ciao

 

[Voltaire]

Prova:

www.bancaditalia.it

C'è l'archivio delle circolari, ecc.

 

[MaxT]

ciao voltaire,

ho guardato ma non ho trovato le circolari del 1997.

cmq mi basta il numero della circolare.

Se avessi il numero .......dovrei riuscire a trovarla, se non online, in qualche archivio tradizionale.

 

[MaxT]

up

qualcuno conosce il numero esatto della circolare?
Non l' ho ancora trovata

 

[Voltaire]

Nemmeno io.