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Purtroppo no, come scrivevo poco sopra le minusvalenze delle polizze non sono compensabili

Sì e su entrambe è previsto il bonus di cui parlavo sopra

Per incentivare gli afflussi la compagnia ha introdotto un bonus dell'1,5% per i primi due anni sui versamenti aggiuntivi fino al 31/12/23

Articolo di Milano Finanza del 14 febbraio 2023. Rank 2021.

Tra i vari siti vi segnalo anche Home anch'esso in Beta

Aggiungo che, con un po' di attenzione e manutenzione, è possibile investire in azionario pagando, al momento del riscatto, aliquota del 12,5% sul capital gain. Non sono un amante delle unit ma alcune di esse possono avere senso per patrimoni importanti e con un orizzonte temporale di lungo...

E' stata rilasciata una nuova versione migliorata molto nella user experience e utilizzabile anche da smartphone e tablet https://app.wallible.com/#/

Passa dall'intermediario; sto facendo sia versamenti aggiuntivi che riscatti parziali tranquillamente

Polizza estremamente cara e poco personalizzabile, il fatto che il 60% debbano essere fondi di casa è un bel vincolo. Se polizza deve essere ne esistono sul mercato, con la possibilità di selezionare migliaia di fondi e etf come sottostanti, con costi decisamente più contenuti.

Figurati. Sì, l'imposta di bollo dello 0,2% annuo viene calcolata al 31/12 di ogni anno e pagata solo al riscatto.

In quel caso si tratta di donazione ( con relativa imposta) e in più per il passaggio da dossier della zia a quello dei nipoti occorre che venga pagato il capital gain che è ciò che Lazy vuole evitare

Le unit linked compensano internamente plus e minus (se come sottostanti hanno due titoli di cui uno in plus e uno in minus questi si compensano) ma non si può compensare la minusvalenza di una polizza con la plusvalenza di un'altra. La minusvalenza di una polizza non è compensabile nemmeno con...

Ciao Lazy, A mio avviso le strade sono due: 1) Testamento (per maggiore tutela opterei per testamento pubblico piuttosto che olografo) 2) Polizza con beneficiari i tre nipoti amati. La seconda soluzione è forse più comoda in quanto il patrimonio non andrebbe in successione, i soldi sarebbero...

Esatto 123abc, mi hai anticipato. Allego, per completezza, il rendiconto annuale della gestione separata Lifin da cui si desumono le percentuali che hai correttamente riportato.