Aggiornamento portafoglio tds

[77andrea77]

Ciao a tutti
ho questo portafoglio TDS per un soggetto gestito con amministratore di sostegno:

IT0005332835​	BTP Italia 0,55% 21Mag26​	€ 50.000,00
IT0005388175​	BTP Italia 0,65% 28Ott27 CUM​	€ 50.000,00
IT0005410904​	BTP Italia 1,40% 26Mag25 CUM​	€ 150.000,00
IT0005497000​	BTP Italia 1,60% 28Giu30 CUM​	€ 50.000,00
IT0005517187​	BTP Italia 1,60% Nov28 CUM​	€ 100.000,00
IT0005545469​	BOT 14mag24 ann​	€ 50.000,00

che oggi ha un peso del 26% sugli investimenti.

Ho autorizzazione del giudice per investire altre somme fino ad un massimo di ulteriori 300k.
Grazie a chi mi vorrà fornire consigli su scadenze, ISIN ecc.
Grazie a chi vorrà rispondere...
Buona giornata.

p.s. sentitetevi assolutamente liberi di consigliare/commentare...

 

[plak]

Difficile senza conoscere le esigenze.
Mi pare siano tutti corto-medi e niente lunghi, prima osservazione (ma anche un decennale vedo non c'è).
Secondo: tutti BTP Italia, se non erro indicizzati? Mi pare scelta azzardata ci starebbero anche dei non indicizzati magari, quindi a cedola certa.

 

[Lorenz89BL]

Ciao a tutti
ho questo portafoglio TDS per un soggetto gestito con amministratore di sostegno:

IT0005332835​	BTP Italia 0,55% 21Mag26​	€ 50.000,00
IT0005388175​	BTP Italia 0,65% 28Ott27 CUM​	€ 50.000,00
IT0005410904​	BTP Italia 1,40% 26Mag25 CUM​	€ 150.000,00
IT0005497000​	BTP Italia 1,60% 28Giu30 CUM​	€ 50.000,00
IT0005517187​	BTP Italia 1,60% Nov28 CUM​	€ 100.000,00
IT0005545469​	BOT 14mag24 ann​	€ 50.000,00

che oggi ha un peso del 26% sugli investimenti.

Ho autorizzazione del giudice per investire altre somme fino ad un massimo di ulteriori 300k.
Grazie a chi mi vorrà fornire consigli su scadenze, ISIN ecc.
Grazie a chi vorrà rispondere...
Buona giornata.

p.s. sentitetevi assolutamente liberi di consigliare/commentare...

Ma il classico sempreverde btp 4 37 che quota attorno alla pari ? No cacs e con buona cedola

 

[77andrea77]

Difficile senza conoscere le esigenze.
Mi pare siano tutti corto-medi e niente lunghi, prima osservazione (ma anche un decennale vedo non c'è).
Secondo: tutti BTP Italia, se non erro indicizzati? Mi pare scelta azzardata ci starebbero anche dei non indicizzati magari, quindi a cedola certa.

Grazie per il tuo contributo e le tue osservazioni.
Questi denari per ora e per i prossimi 10 anni non servono.
Stavo infatti pensando di inserire qualche titolo a prezzo fisso.
Grazie.
Ciao

 

[77andrea77]

sei in perdita perchè hai scelto roba legata all'inflazione ed ora che non c'è più sono calati, forse se li hai comprati tempo fa li hai persino pagati sopra la pari presi in sottoscrizione, comunque in perdita ad oggi. Come risposto ad altro utente per ora questi soldi non servono all'amministrato.
quanti anni ha il gestito? 75 anni se vuoi rimanere sui corti ci sono altri strumenti, segue un link con tutte le obbligazioni che si comprano sotto 100 che scadono dal 2027 al 2030 incluso
https://www.simpletoolsforinvestors...umerating=0&fromdate=20270101&todate=20310101

mettili in ordine per yield netto, e differenzia un po' per emittente, se puoi. la romania è troppo esotica? altrimenti banca imi, unicredit, intesa. o qualche btp ma a tasso fisso (IT0005415291 BTP FUTURA 14/07/2030???)
i tassi non caleranno così tanto alla svelta, potresti pensare anche ad un CCT: Cct-Eu Tv Eur6m+0,5% Ap26 Eur

Grazie anche a te per il tuo intervento.
Sopra in rosso alcune risposte.

Romania la escluderei...

Per quanto riguarda le banche non mi sembra una brutta idea ma credo mi serva autorizzazione ad hoc.
Qualche suggerimento su btp a tasso fisso?

Per il CCT buona idea.

Grazie.
ciao

 

[77andrea77]

clicca nella zona evidenziata in verde fino a che si accende il triangolino rivolto verso il basso, questo significa che mano a mano che scendi nella lista scende anche il rendimento
Vedi l'allegato 2974450

come tasso fisso il futura IT0005415291 BTP FUTURA 14/07/2030 rende un pelo più degli altri, altrimementi

IT0005383309

BTP 01/04/2030 1,35%

IT0005403396

BTP 01/08/2030 0,95%

Si grazie, ho visto poco dopo che ho scritto ed ho modificato il messaggio precedente.

 

[Aga820000]

Ciao a tutti
ho questo portafoglio TDS per un soggetto gestito con amministratore di sostegno:

IT0005332835​	BTP Italia 0,55% 21Mag26​	€ 50.000,00
IT0005388175​	BTP Italia 0,65% 28Ott27 CUM​	€ 50.000,00
IT0005410904​	BTP Italia 1,40% 26Mag25 CUM​	€ 150.000,00
IT0005497000​	BTP Italia 1,60% 28Giu30 CUM​	€ 50.000,00
IT0005517187​	BTP Italia 1,60% Nov28 CUM​	€ 100.000,00
IT0005545469​	BOT 14mag24 ann​	€ 50.000,00

che oggi ha un peso del 26% sugli investimenti.

Ho autorizzazione del giudice per investire altre somme fino ad un massimo di ulteriori 300k.
Grazie a chi mi vorrà fornire consigli su scadenze, ISIN ecc.
Grazie a chi vorrà rispondere...
Buona giornata.

p.s. sentitetevi assolutamente liberi di consigliare/commentare...

c'è un vincolo che deve essere tutto 100% Italia o tua precisa scelta?

 

[77andrea77]

c'è un vincolo che deve essere tutto 100% Italia o tua precisa scelta?

L'autorizzazione ad investire parla di tds... non si specifica italia e posso fare fino a 100k in conto deposito.

 

[Aga820000]

L'autorizzazione ad investire parla di tds... non si specifica italia e posso fare fino a 100k in conto deposito.

OK allora un occhio anche su BOND europei di rating migliore (e quindi minor rendimento) io lo butterei (Austria, Francia, EU, BEI, ecc)

 

[matteooooo]

OK allora un occhio anche su BOND europei di rating migliore (e quindi minor rendimento) io lo butterei (Austria, Francia, EU, BEI, ecc)

Sto facendo degli esperimenti per determinare quale sia il portafoglio più conveniente nella sua interezza.
Al momento ho fissato i seguenti vincoli:
- bond laddering di 5 step a partire dal 2025 con un step di 2 anni
- massimo un titolo per emittente
- obbligazioni con uno spread BID/ASK inferiore allo 0,50%
- obbligazioni quotate in Euro e con taglio minimo 1000 euro.

Il calcolo tiene in considerazione le minus pregresse che vengono utilizzate per compensare le plus maturate dopo ma non tiene in conto il bollo sul deposito titoli.

Considerando solo gli emittenti con rating uguale o superiore ad AA- ottengo questo ptf

Se consideriamo anche gli emittenti fino a A-

Poi ci spingiamo un pò più avanti ma compaiono i titoli Rumeni che tu non vuoi

Ciao
Matteo

 

[77andrea77]

Ciao a tutti
putroopo per ragioni che non sto a spiegarvi non sono riuscito a sottoscrivere nulla.
nel frattempo i rendimenti sono scesi…
cosa fare?
questo DE0001141802 Per parcheggiare un po’ di liquidità?
grazie
ciao

 

[matteooooo]

Ciao a tutti
putroopo per ragioni che non sto a spiegarvi non sono riuscito a sottoscrivere nulla.
nel frattempo i rendimenti sono scesi…
cosa fare?
questo DE0001141802 Per parcheggiare un po’ di liquidità?
grazie
ciao

a dire il vero nell'ultima settimana i rendimenti sono saliti, di poco ma sono saliti.

 

[77andrea77]

Come fai ad estrarre quei dati?

 

[matteooooo]

Come fai ad estrarre quei dati?

Bond laddering

"per ogni scenario ho creato un algoritmo che partendo dal prezzo ASK raccolto indicativamente verso mezzogiorno:

• determina quali sono i titoli che rispondono ai requisiti di divisa di quotazione, lotto minimo e spread per ogni anno del laddering
• determina le combinazioni che rispondono a requisiti di diversificazione e di rating
• per ogni portafoglio calcola il rendimento netto con la metodologia dell' Internal Rate of Return considerando la fiscalità in modo che un eventuale minus maturata in un anno possa compensare le plus generate negli anni successivi. Nel calcolo non è considerato il bollo sul deposito titoli"

 

[Wonder83]

Un servizio veramente utile @matteooooo, grazie!
Hai in previsione anche di analizzare scenari con step di un anno e/o altri orizzonti temporali?

 

[matteooooo]

Un servizio veramente utile @matteooooo, grazie!
Hai in previsione anche di analizzare scenari con step di un anno e/o altri orizzonti temporali?

Al momento no, ma posso valutare proposte.

 

[Dracarys]

Visto che per i prossimi 10 anni non servono, andrei su Tds esteri in area euro con elevato rating (Germania, Austria, Belgio, Olanda, Finlandia) o sovranazionali (Bei, Kfw, Efsf), con i quali si possono ottenere rendimenti decenti ed essere abbastanza sicuri