Su Walliance è aperto l’investimento in Lending “Padova, Residence Linea 4.0”.
Durata 21 mesi; distribuzione del TAN in cedole trimestrali; restituzione del
capitale alla scadenza del finanziamento.
Campagna di raccolta investimenti > 90%.
Ticket minimo € 500.
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Arm debutta a Wall Street con l'Ipo più grande del 2023 (azioni fissate a 51 $)Cosa dici della quotazione di ARM? per inciso io devo far crescere il capitale
il broblema è una parte così importante di bond ... come la investi ? 30 .40 50% ? conta sempre che c'è l'inflazione ...
Arm ha registrato un fatturato di 2,68 miliardi di dollari nell'ultimo anno fiscale, terminato a marzo, e un utile di 524 milioni di dollari
ricadi nel punto dove dicevo un perpetuo stagnare della ricchezza ... conta anche che 1M lo devi dividere fra 10 conti deposito ... non è che metti più di 100k sull'offerta una tantum della banca pinco pallo nata ieri ... si regge il sistema solo per il FITD che è fino a 100k... li trovi 10 depositiche ti danno l'interesse che desideri ?si ok...ma l'inflazione ce l'ho io, ce l'hai tu, ce l'hanno tutti...alla fine non ce l'ha nessuno
discorso piu filosofico che economico
comunque se metti 1 testone in conto deposito, sempre 1 testone ti ritrovi, non è che dominuisce come con Toto e Peppino in Malafemmina
i conti con l'inflazione, se proprio vuoi farli con 50/60 k l'anno, li fai con le cedole che ti entrano in saccoccia a babbo morto...
Si Buffet dice 90% ETF SP500 e il resto cash/cd.
Studi alla mano questa è la strategia con maggiore probabilità di terminare i soldi a 80 anniboh...solo a me viene in mente i 2 testoni di metterli in un conto deposito svincolabile con cedola trrimestrale e basta?con un importo simile penso che un 2,5% netto lo strappi ovunque...son 50k l'annoa babbo morto...piu lo stipendio se non vuoi stare a casa a sfracagnarti i zebedei con la moglie..
oppure 50%conto deposito 50&suddiviso tra etf/bond come dice johnny
in quest'ultimo caso potrei perfino pensare a conti vincolati sempre con cedola trimestrale, e prendi un interesse pure piu alto
se l'obiettivo è vivere (bene) di rendita e non far lievitare ulteriormente il capitale io farei cosi, anzi farei proprio cosi senza troppi sbattimenti
Il valore che nella class A e' enormemente superiore e acquistabile solo da pochi danarosi.
aggiungo: Come quelli che negli anni 80 godevano con i bot al 20%, ma l inflazione era il 25 %
Se consideri due figli con annesso centro estivo per una decina d’anni, sport durante l’anno, Università per cinque anni, paghetta quando saranno adolescenti ecc… due auto tra medium e premium con relativa assicurazione e costi vari che cambi in media ogni 12 anni se sei modesto … una corposa assicurazione sulla vita per il principale portatore di reddito e una più contenuta per il secondo… spesa per mangiare, bollette, vacanze, mutuo/affitto, manutenzione casa e quant’altro… poi fai la media per tutto il periodo di vita atteso … per me a 30ke all’anno ci arrivi facile. E se aggiungi la scuola privata vedi come esplode… senza considerare mangiare una pizza ogni tanto, i vestiti ecc.
Il problema vero è che pochi capiscono che i 2 milioni a settant’anni gli serviranno non per fare il nababbo, ma per campare…
tutto giusto eccetto scuola figli
la pagheranno i contributi dei lavoratori stranieri che dovranno essere accettati e regolarizzati. E' un principio che è irreversibile.
mossa per me profondamente errata prendere ETF obbligazionari , soprattutto gli inflaction linked.
Però scusa 2 Milioni a 40 anni con un minimo di saggezza e cultura finanziaria non penso che ci si riduca con ancora 2M a 70 anni (dopo 30 anni di investimenti). Con l'interesse composto 2M investiti al 6% (stima al ribasso e al lordo dell'inflazione) dovrebbero diventare 11.5M dopo 30 anni. Al quale ovviamente vanno sottratti i prelievi annui del 2%. Però i 2M non rimangono 2M dopo 30 anni.