Bond in sterline ne abbiamo?

[Massimo Odiot]

L’inflazione uscita questa mattina, di nuovo al 4% in UK, di sicuro non vi ha aiutato.
Il rendimento odierno nell’asta/auction Gilt 10 Year di conseguenza è risalito.
Poco sotto 4% il Gilt today.

Vedi l'allegato 2975102

Auspico che il 1 febbraio decidano di mantenere i tassi al 5.25% e non, che so, portarli a 5.5% per "dare il colpo di grazia all'inflazione che ha rialzato la testa".

In ogni caso, ho gilts che mi scadono il 31 gennaio, e sto tenendo pronta liquidita'... Per essere pronto ad ogni evenienza

 

[Massimo Odiot]

non c'è neanche la tassazione sulla cedola quindi

Occhio, la cedola e' tassata, sta a te dichiararla e poi pagare in base alla tua aliquota.

C'e' comunque una 'dividend allowance' (studiati tutte le varie allowances di cui puoi usufruire) che si applica a dividendi azionari e cedole obbligazionarie:

The Dividend Allowance is the amount of income from dividends that an individual can earn before tax is incurred.
For the 2023/24 tax year, dividend income is taxed 0% for the first £1,000, no matter what other non-dividend income a person has.
From 6th April 2024, the Dividend Allowance will be reduced to £500

 

[fran93]

Se vivi e sei residente all'estero, se paghe le tasse all'estero e sei iscritto all'AIRE, l'ADE non ti riguarda.

in caso sia residente all'estero, iscritto AIRE ma abbia un conto titoli in Italia, come funziona per la tassazione cedole e dividendi e plus ( solo per la parte che ho nel conto titoli italiano ) come prima?

 

[fran93]

Occhio, la cedola e' tassata, sta a te dichiararla e poi pagare in base alla tua aliquota.

C'e' comunque una 'dividend allowance' (studiati tutte le varie allowances di cui puoi usufruire) che si applica a dividendi azionari e cedole obbligazionarie:

The Dividend Allowance is the amount of income from dividends that an individual can earn before tax is incurred.
For the 2023/24 tax year, dividend income is taxed 0% for the first £1,000, no matter what other non-dividend income a person has.
From 6th April 2024, the Dividend Allowance will be reduced to £500

ritieni che in UK con un patrimonio retail da classe media ( 1, o 2kk ) non eccessivo comunque, la tassazione sia più agevolata rispetto all'Italia? ( penso a

dividend allowance

cash e stock and shares isa

no tax area (12 k credo )

possibilita' di affittare una stanza del proprio appartamento esentasse fino a 10 k annue

I contro;

sistema sanitario non più gratuito ( credo )

sistema universitario che pre 2008 era simile a quello italiano ma ora è simile a quello statunitense , con rette molto alte gonfiate dai prestiti

costo delle case , in zona Londra molto alto ( comparandolo a quello Italiano )


Sono affascinato dagli ISA , per quanto semplici e dal concetto che gli interessi sono esentasse, come pure gli interessi sugli interessi.
Questa cosa effettivamente non esiste in Italia.

 

[Gears72]

Buonasera a tutti, sarei interessato al Gilt 3,5% 2045, vorrei capire in questi anni se la sterLina è abbatanza stabile da poter “ridurre”il rischio cambio
Grazie molti a tutti

 

[fran93]

Buonasera a tutti, sarei interessato al Gilt 3,5% 2045, vorrei capire in questi anni se la sterLina è abbatanza stabile da poter “ridurre”il rischio cambio
Grazie molti a tutti

dal 2000 ad oggi , secondo il grafico online, la sterlina ha perso il 30 % contro l'euro

 

[Massimo Odiot]

in caso sia residente all'estero, iscritto AIRE ma abbia un conto titoli in Italia, come funziona per la tassazione cedole e dividendi e plus ( solo per la parte che ho nel conto titoli italiano ) come prima?

Si', se il conto in Italia e' a regime amministrato, ci pensa la banca a tassare tutto in automatico... Da notare come in UK non esistano imposte di bollo su conto corrente e conto titoli... In Italia insomma tassano pure l'aria...

 

[fran93]

Si', se il conto in Italia e' a regime amministrato, ci pensa la banca a tassare tutto in automatico... Da notare come in UK non esistano imposte di bollo su conto corrente e conto titoli... In Italia insomma tassano pure l'aria...

a parte il fatto di vivere e lavorare in UK , il fatto che il cambio in questi anni dal 200o in poi abbia perso almeno il 30 % non ti fa pensare il pound non sia più una moneta cosi' forte... quindi più rischiosa rispetto all'usd e all'euro?

 

[Massimo Odiot]

a parte il fatto di vivere e lavorare in UK , il fatto che il cambio in questi anni dal 200o in poi abbia perso almeno il 30 %

Eh, quello e' il rischio di fare investimenti in valuta diversa da quella del Paese in cui si vive.

Di sicuro, negli ultimi anni, la Brexit non ha aiutato... Comunque mi pare che, negli ultimi tempi, il cambio sia "piu' o meno stabile" tra 1.2 e 1.1...

Tu quando ti sei trasferito? Non so quanto ti sia utile guardare la situazione dal 2000; guarda piuttosto a partire da quando ti sei trasferito... Es. Quanto hai guadagnato, quanto ti hanno tassato, quanto hai messo da parte, ecc.

 

[Massimo Odiot]

ritieni che in UK con un patrimonio retail da classe media ( 1, o 2kk ) non eccessivo comunque, la tassazione sia più agevolata rispetto all'Italia? ( penso a

dividend allowance

cash e stock and shares isa

no tax area (12 k credo )

possibilita' di affittare una stanza del proprio appartamento esentasse fino a 10 k annue

I contro;

sistema sanitario non più gratuito ( credo )

sistema universitario che pre 2008 era simile a quello italiano ma ora è simile a quello statunitense , con rette molto alte gonfiate dai prestiti

costo delle case , in zona Londra molto alto ( comparandolo a quello Italiano )


Sono affascinato dagli ISA , per quanto semplici e dal concetto che gli interessi sono esentasse, come pure gli interessi sugli interessi.
Questa cosa effettivamente non esiste in Italia.

Le personal allowances erano molto piu' alte ancora pochi anni fa, purtroppo con la crisi degli ultimi anni hanno fatto alcuni tagli... Il bello e' che continuano a parlare di tagliare le tasse (sia Tories sia Labour hanno la testa alle prossime elezioni), ma per ora mi sembrano solo parole al vento, o comunque non vedo affatto vantaggi per il ceto medio di cui faccio parte...

NHS e' alla frutta... Fa rimpiangere il SSN italiano... Gli inglesi con sanita' privata integrativa (di solito e' un benefit aziendale) sono in aumento, soprattutto negli ultimi anni... Io per una visita con diagnosi semplicissima l'anno scorso ho aspettato oltre sei mesi... Per avere poi 3 minuti (li ho cronometrati) di visita... Quindi, quando ho bisogno di visite specialistiche rapide, vado direttamente di medico privato...

Il sistema universitario da un certo punto di vista e' assurdo... £10-20k di retta annuale per me sono uno sproposito... C'e' pero' da contrapporre il fatto che qui cominci a lavori a tempo (e stipendio) pieno con la sola triennale, ovvero a 22-23 anni... Se hai bisogno della specialistica o di un master, spesso ti vengono pagati dal datore di lavoro... Insomma, sembra fantascienza, se pensiamo ai salti mortali che devono fare gli studenti universitari italiani... Alcuni amici stranieri, prima sono andati a fare l'universita' in Scozia (dove le tasse universitarie sono molto basse, quasi "gratis"), poi si son trasferiti a Londra dove han subito trovato lavoro: ecco, forse i piu' furbi son stati loro...

Per il costo delle case, secondo me bisogna fare dei distinguo... Ovvio, i costi delle case a Londra sono alti... Ma da quello che so, negli ultimi anni i costi sono esplosi anche a Milano e Roma... Immagino ci sia bisogno di fare dei distinguo, e rapportare i costi agli stipendi e alle zone...

Confermo che gli ISA sono molto affascinanti... Io purtroppo ho cominciato ad usarli solo negli ultimi anni... A posteriori, avrei fatto meglio ad usarli fin da quando mi trasferii in UK, ma per una serie di motivi purtroppo scelsi di non farlo... Oggi agirei diversamente... Ma, come al solito, dopo siam bravi tutti!

Ogni persona puo' mettere da parte nell'ISA (solitamente conto deposito [cash ISA] o conto etf/azioni/obbligazioni [stock and shares ISA]) £20k all'anno... In 5 anni sono £100k esentasse... La tassazione comincia una volta che denaro risparmiato piu' interessi accumulati sforano il milione di pound... Insomma, direi che e' molto conveniente... Vedremo fino a quando lo terranno al riparo dalle tasse... Penso che sia un benefit intoccabile, e sarebbe un suicidio politico per chiunque andasse a metterci mano... Ma mai dire mai... Dopotutto, non mi aspettavo neanche la Brexit...

 

[fran93]

Confermi l'allowance di 8 o 10 k annuali per affittare una stanza della propria casa?

Uno dei problemi che mi hanno evidenziato è che per le eredita' hanno franchigie molto basse ( rispetto al milione in Italia )

 

[fran93]

Quindi, quando ho bisogno di visite specialistiche rapide, vado direttamente di medico privato...

costi stile usa o ancora abbordabili?

 

[fran93]

puo' mettere da parte nell'ISA

Esiste il cash isa " cointestato " dove si può raddoppiare il versamento annuo? 40 k invece che 20 k ?

 

[Massimo Odiot]

Cosa vi aspettate per domani? Immagino proprio che, per il momento, la BoE terra' i tassi fermi...

Nel frattempo...

IMF warns UK government against further tax cuts

The International Monetary Fund (IMF) has "advised the UK against further tax cuts", as it launched its latest assessment of the world economy.
It said preserving public services and investment implied higher spending than was reflected in the government's current plans.
The IMF suggested the Treasury's pencilled-in spending cuts from this year were unrealistic.
Chancellor Jeremy Hunt said tax cuts could be a big help in boosting growth.
Mr Hunt has hinted heavily about more tax cuts in his upcoming Budget in March.
The IMF is an international organisation with 190 member countries, including the UK. They work together to try to stabilise the global economy.
One of the Fund's jobs is to advise its members on how to improve their economies.

The latest comments from the IMF came as it downgraded its forecasts for UK growth next year from 2% to 1.6%, partly as a statistical consequence of growth having been revised higher during the pandemic years. This better performance leaves less room for growth to catch up in later years.
The UK's growth last year and this year is expected to remain sluggish at below 0.5% and 0.6% respectively, the second-slowest in the G7 major economies, behind Germany.
The IMF also assumes fewer Bank of England rate cuts than in financial markets, calculating that rates will remain at 5.25% in the first half of this year. The Bank is then expected to cut by half a per cent over the second half of the year.
Treasury sources said the government was slapping down the IMF for its advice on tax cuts, which derives from the organisation's research for its annual in-depth health check of the UK economy.
It comes at a sensitive time ahead of the Budget and a general election where the chancellor hopes to mark out a key dividing line with the opposition on a smaller state, with lower public spending and lower taxes. The Treasury sources said that the improvement in UK growth prospects arose because of the chancellor's targeted business investment tax cuts.

On Tuesday, Mr Hunt receives the first draft of the numbers on the public finances from the Office for Budget Responsibility (OBR) - the government's independent forecaster - including an indication of the room for manoeuvre that might be used for tax cuts or spending increase.
OBR head Richard Hughes recently said a description of the government's pencilled-in post-election spending plans as a "work of fiction" was "generous" because the "government hasn't even bothered to write down" its plans for individual departments.
If the government sticks to its spending plans, then lower interest rates, and a stronger economy could increase the chancellor's room for manoeuvre against his self-imposed borrowing targets by as much as £20bn per year.
The Institute for Fiscal Studies (IFS) said last week that promises of tax cuts during general election campaigns may have to be rolled back as the UK economy faces some of its worst problems since the 1950s.
Politicians need to be honest about tough economic trade-offs, it said.
Following the IMF's forecast, Carl Emmerson, deputy director of the IFS, told the BBC the chancellor was "only barely on track to meet his own central objective of having government debt on a downward trajectory in five years' time".

"[Tax cuts should] at least wait until we have debt more securely on a downward trajectory, and much more clarity about where planned spending cuts will bite," he said.
Commenting on the IMF's advice, Mr Hunt said: "The IMF expect growth to strengthen over the next few years, supported by our introduction of the biggest capital investment tax reliefs anywhere in the world, alongside National Insurance cuts to improve work incentives.
"It is too early to know whether further reductions in tax will be affordable in the Budget, but we continue to believe that smart tax reductions can make a big difference in boosting growth."
But Labour's Darren Jones, shadow chief secretary, said the IMF's forecast was "yet more evidence of 14 years of Conservative economic failure".
"The Tories have left Britain with high debt, flatlining growth, high taxes and working people worse off," he said.
The IMF and UK government have disagreed over previous forecasts. In October last year, the IMF rejected government suggestions that its assessment of the UK back then was too gloomy.

But economic forecasters are not always right when it comes to predicting the future. The IMF has previously stated its forecasts for most advanced economies, such as the UK's, have more often than not been within about 1.5 percentage points of what actually happens.

Global outlook​

Elsewhere, the IMF predicted that the world economy could be on the path to a "soft landing" with lower inflation and more resilient growth.
It now expects growth of 3.1% this year, rather than the 2.9% it predicted in October, because of the resilience of the US and a strong performance from developing economies such as Mexico and India.
There was a notably large upgrade to its forecast for growth in Russia, which is now expected to expand 2.6% this year, ahead of an earlier 1.1% prediction. The expansion comes despite sanctions facing the country after its invasion of Ukraine, as high military spending boosts growth.
China grew 5.2% last year and while it is not expected to do as well this year, the IMF's outlook on the country has brightened since October. It is now forecasting growth of 4.6%.
However, the IMF cautioned that much depends on its deeply troubled property sector and how much support it gets from the Chinese government.

This week's ordered liquidation of property giant Evergrande with $300bn (£236bn) of debt shows the scale of the problems it is now causing.
Tensions in the Middle East represent another significant cause for concern, the IMF said. It said recent attacks on commercial shipping in the Red Sea and the ongoing war in Ukraine could damage global trade.
Amid these challenges, the IMF urged the world's central banks to focus on stabilising prices.
Over the last year central banks have increased interest rates to try to slow inflation, the pace at which prices are rising.
The IMF said it expected global inflation to fall from 6.8% last year to 5.8% this year, with advanced economies seeing the biggest drops.
As well as higher rates, the organisation said lower energy prices would help to drive down inflation. It said slower wage growth, as companies find it easier to recruit new staff, would also help to ease price rises.

 

[Massimo Odiot]

Bank of England governor says ‘things are moving in the right direction’ after leaving interest rates on hold – business live

 

[Warren Buffetto]

Bank of England governor says ‘things are moving in the right direction’ after leaving interest rates on hold – business live

Addirittura 2 membri per un aumento dello 0,25%!

 

[Massimo Odiot]

Addirittura 2 membri per un aumento dello 0,25%!

Gia', non me lo aspettavo neanche io... Si vede che hanno molta paura che l'inflazione resti alta a lungo...

Ieri ho dato fondo ai risparmi per incrementare sui gilts... Se oggi avessero aumentato, me la sarei vista molto brutta...

 

[cthulhu]

XS1567811341

Segnalo

 

[Massimo Odiot]

XS1567811341

Segnalo

ii purtroppo non me la trova tra i titoli negoziabili... Ma tanto sto senza soldi, tutto gia' investito

 

[Massimo Odiot]

London Stock Exchange | London Stock Exchange
era dal 2020 che non c'era un trade...
certo che di perpetui alla borsa di londra ce n'è... ed ho appena raschiato la superficie
London Stock Exchange | London Stock Exchange
Century bonds: starways to heaven?

ma c'è mercato?

ii mi trova solo il secondo, ma indica 0 trade negli ultimi 12 mesi... Quindi non so quanto mercato ci sia...

Rating 2022/2023 per Cambridge Water plc
Credit rating - Fitch: N/A
Credit rating - Moody's: Baa2 (stable)
Credit rating - Standard and Poor's: BBB+ (Negative)
https://www.cambridge-water.co.uk/media/3952/annual-performance-report-2022-23.pdf