Cedola CCT-Dc06 Ind

[percy]

per farla breve...ho due depositi titoli presso due banche diverse, nei giorni scorsi mi sono state accreditate le cedole del CCT-Dc06 Ind (isin IT0001413944)..
- la banca 1) mi ha calcolato la cedola 1,199%;
- la banca 2) mi ha calcolato la cedola 1,15%;
poi vado sul sito della Borsa Italiana e scopro nella scheda del CCT in questione che la cedola avrebbe dovuto essere 1,35%...

ora mi sorgono spontanee due domande...
1) la percentuale della cedola chi le decide?...
2) supponendo che la percentuale trovata nel sito della Borsa Italiana (1,35%) sia sballata, come mai le due banche applicano percentuali diverse?

c'è qualche anima buona che potrebbe chiarirmi la situazione...

Grazie

 

[battlem]

Il CCT-1/12/06 TV

stacca la Cedola Semestrale il 1/12 e il 1/06.

L'ultima cedola lorda pagata pochi giorni fa vale:

Ced(1/12)=(Rendimento BOTSemestrale + 0,30%) / 2 =
= (2,00% + 0,30%) / 2 =
= 2,30% / 2 = 1,15%


battlem

 

[peterose]

Infatti:

1.35 e' la nuova cedola che verra' pagata l' 1/6/2006
1.15 e' la cedola pagata l'1/12/2005

Pete Rose

 

[percy]

Il CCT-1/12/06 TV
stacca la Cedola Semestrale il 1/12 e il 1/06.
L'ultima cedola lorda pagata pochi giorni fa vale:
Ced(1/12)=(Rendimento BOTSemestrale + 0,30%) / 2 = (2,00% + 0,30%) / 2 = 2,30% / 2 = 1,15%
battlem

Infatti:
1.35 e' la nuova cedola che verra' pagata l' 1/6/2006
1.15 e' la cedola pagata l'1/12/2005
Pete Rose

Grazie!! per la risposta esaustiva...
ma non risolve completamente il 2° quesito...se come dici la cedola attuale è di 1,15% (01-12-05) ...come mai una delle due banche mi ha versato una cedola maggiorata calcolandola 1,199% (mi ha dato in pratica dei "dindini" in più); Strano di solito le banche si sbagliano a loro favore!?...

 

[peterose]

Grazie!! per la risposta esaustiva...
ma non risolve completamente il 2° quesito...se come dici la cedola attuale è di 1,15% (01-12-05) ...come mai una delle due banche mi ha versato una cedola maggiorata calcolandola 1,199% (mi ha dato in pratica dei "dindini" in più); Strano di solito le banche si sbagliano a loro favore!?...

Non sarebbe la prima volta che sbagliano l'accredito, dopo un po' lo stornano e riaccreditano l'importo corretto; strano che cio' avvenga su un titolo di stato, solitamente avviene con emissioni corporate a TV.

In ogni caso la cedola del CCT 01/12/2006 in pagamento l' 1/12/2005 era dell' 1.15% lordo 1,00625% netto.

Avessero anche sbagliato e avessero preso la nuova cedola come base di calcolo (cosa alquanto strana) ti avrebbero pagato l'1.35% lordo e l'1.18125% netto quindi non si capisce proprio da dove sbuchi fuori quell' 1.199%.

O meglio: se non ricordo male la cedola pagata al 1/6/2005 era del 1.20% e forse hanno preso come base di calcolo quella ........

Un saluto, Pete Rose