Costruzione portafoglio

[blacknik]

Come costruireste un portafoglio con un orizzonte temporale di 35 anni? Capitale iniziale 850k, possibilità annuale di aggiungere tra i 35-50k. Premesso che eventuali plusvalenze o dividendi reinvestirei tutto e prima dei 35 anni non preleverei niente. Sono disposto ad assumermi un rischio medio alto. Grazie a tutti quelli che mi daranno la loro opinione e condivideranno le proprie idee.

 

[brunos]

azionario. Dopo salutare storno diciamo 20% partirei con acquisto etf az inernazionali cambio libero per50000 euro e attiverei pac da 5000 euro mensili, aggiungerei piano di accumulo az emergenti 5000 euro cambio libero, tutto questo in caso di recupero listini vedere di riprendersi qualcosa.Obbligazionario attenderei rialzo tassi e se ci sarà comincerei ad acquistare titoli governativi cominciando dalle scadenze medie per portarsi verso scadenze lunghe verso fina rialzo tassi. in questa fase magari anche etf internazionale corporate sia dollari che euro.In attesa rialzo tassi un cd

 

[lucky$88]

Come costruireste un portafoglio con un orizzonte temporale di 35 anni? Capitale iniziale 850k, possibilità annuale di aggiungere tra i 35-50k. Premesso che eventuali plusvalenze o dividendi reinvestirei tutto e prima dei 35 anni non preleverei niente. Sono disposto ad assumermi un rischio medio alto. Grazie a tutti quelli che mi daranno la loro opinione e condivideranno le proprie idee.

35 anni rischio alto direi azionario
l'unica cosa è aspettare a vedere se si sgonfia un pochino

 

[piccolowarren]

Come costruireste un portafoglio con un orizzonte temporale di 35 anni? Capitale iniziale 850k, possibilità annuale di aggiungere tra i 35-50k. Premesso che eventuali plusvalenze o dividendi reinvestirei tutto e prima dei 35 anni non preleverei niente. Sono disposto ad assumermi un rischio medio alto. Grazie a tutti quelli che mi daranno la loro opinione e condivideranno le proprie idee.

Se l'orizzonte temporale è così lungo potresti già iniziare ad investire, cominciando con cifre basse per poi incrementare dopo una fase ribassista e dopo la normalizzazione dei tassi di interesse, diversificherei tra le diverse asset class: obbligazionario, bilanciato e azionario; utilizzerei sia fondi a gestione attiva che passiva costruendo portafogli bilanciati; investirei anche in polizze finanziarie e vita; dopo rialzo tassi investirei anche in BTP decennali e oltre... un buon conto deposito dopo rialzo tassi ci sta...qualche singola obbligazione ordinaria investment grade ci sta... con quella cifra hai modo di sbizzarrirti come vuoi... più di un conto corrente ci sta...
Comunque DIVERSIFICA.....................................................................................

 

[piccolowarren]

Comunque un FORUM per quanto autorevole come questo dove scrivono persone competenti, fra i quali non mi annovero, non può costruirti un portafoglio come il tuo... puoi al massimo avere suggerimenti utili ascoltando il parere di altre persone competenti che potranno dirti cosa farebbero loro con quella cifrettina... chiedi ad un amico fidato, no CONSULENTE... per carità di ....

 

[blacknik]

Comunque un FORUM per quanto autorevole come questo dove scrivono persone competenti, fra i quali non mi annovero, non può costruirti un portafoglio come il tuo... puoi al massimo avere suggerimenti utili ascoltando il parere di altre persone competenti che potranno dirti cosa farebbero loro con quella cifrettina... chiedi ad un amico fidato, no CONSULENTE... per carità di ....

Grazie per le risposte, allora ho già il private con Hsbc e un fondo pensione con Lloyds , questo portafoglio volevo gestirmelo da solo puntando interamente su azionario , inizierei appena si sgonfia un pò l'euforia delle borse . Dato l'orizzonte temporale lungo non sono interessato a stare 24H davanti al pc a speculare anche perché con il lavoro non sarebbe compatibile, usando come filosofia di investimento il value investing .

 

[blacknik]

35 anni rischio alto direi azionario
l'unica cosa è aspettare a vedere se si sgonfia un pochino

Esattamente sto in attesa che passi o perlomeno si ridimensioni questa euforia

 

[blacknik]

azionario. Dopo salutare storno diciamo 20% partirei con acquisto etf az inernazionali cambio libero per50000 euro e attiverei pac da 5000 euro mensili, aggiungerei piano di accumulo az emergenti 5000 euro cambio libero, tutto questo in caso di recupero listini vedere di riprendersi qualcosa.Obbligazionario attenderei rialzo tassi e se ci sarà comincerei ad acquistare titoli governativi cominciando dalle scadenze medie per portarsi verso scadenze lunghe verso fina rialzo tassi. in questa fase magari anche etf internazionale corporate sia dollari che euro.In attesa rialzo tassi un cd

Scadenze medie cosa che orizzonte temporale consideri? Comunque si qualora allochi una parte a titoli governativi aspetto il rialzo dei tassi

 

[brunos]

molto probabilmente il rialzo tassi in europa potrebbe iniziare a inizio 2019 con rialzi di 0.25 io sino ad allora starei su cd, dali acuisterei cct,ulteriore rialzo di 0.25 comincerei a acquistare btp 2/3 anni altri 0.25 ancora btp 3/5 anni, dopo 0.75 di rialzo un btp 2032 dall'attuale prezzo di 91 potrebbe arrivare a85 e un btp 2067 da 89 a 75 non penso che sarà poi tanto diverso, i cct acquistati all'inizio poi li cambierei con scadenze lunghe

 

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Come costruireste un portafoglio con un orizzonte temporale di 35 anni? Capitale iniziale 850k, possibilità annuale di aggiungere tra i 35-50k. Premesso che eventuali plusvalenze o dividendi reinvestirei tutto e prima dei 35 anni non preleverei niente. Sono disposto ad assumermi un rischio medio alto. Grazie a tutti quelli che mi daranno la loro opinione e condivideranno le proprie idee.

Se sei un fan del value investing vai con uno dei padri ossia Fisher Investments, tra l'altro se anche tu vivi in Uk (mi par di capire dal private di HSBC) ti posso dire anche a rivolgerti che qui io sono loro cliente. Se invece sei in Italia contattali dal sito. Altrimenti se vuoi una scelta passiva prendi etf aristocrats dividend

 

[cataflic]

Come costruireste un portafoglio con un orizzonte temporale di 35 anni? Capitale iniziale 850k, possibilità annuale di aggiungere tra i 35-50k. Premesso che eventuali plusvalenze o dividendi reinvestirei tutto e prima dei 35 anni non preleverei niente. Sono disposto ad assumermi un rischio medio alto. Grazie a tutti quelli che mi daranno la loro opinione e condivideranno le proprie idee.

L'unico rischio su un periodo così lungo saresti tu, che in preda a paure ed euforie potresti farti tentare a comprare baggianate o scappare nei momenti sbagliati.
Se togli questo, basta che tu ti faccia un portafoglio di quelli lazy, tipo 40% azionario, 10% tra commodity e immobiliare, un 40% di bond internazionali e un 10% di bond a breve e ogni anno ribilanci le componenti e sei già a posto.
Poichè hai detto che non hai tempo forse una allocazione così potresti "supportarla" nel tempo, mentre per le super*****le e le spipettature degli analisti/mercati, puoi rivolgerti al private di hsbc, così magari riesci a circoscrivere lì tutte le "tattiche" del caso e il tuo portafoglio personale naviga tranquillo verso la tua meta.

 

[blacknik]

Se sei un fan del value investing vai con uno dei padri ossia Fisher Investments, tra l'altro se anche tu vivi in Uk (mi par di capire dal private di HSBC) ti posso dire anche a rivolgerti che qui io sono loro cliente. Se invece sei in Italia contattali dal sito. Altrimenti se vuoi una scelta passiva prendi etf aristocrats dividend

Sono tutto orecchie

 

[blacknik]

L'unico rischio su un periodo così lungo saresti tu, che in preda a paure ed euforie potresti farti tentare a comprare baggianate o scappare nei momenti sbagliati.
Se togli questo, basta che tu ti faccia un portafoglio di quelli lazy, tipo 40% azionario, 10% tra commodity e immobiliare, un 40% di bond internazionali e un 10% di bond a breve e ogni anno ribilanci le componenti e sei già a posto.
Poichè hai detto che non hai tempo forse una allocazione così potresti "supportarla" nel tempo, mentre per le super*****le e le spipettature degli analisti/mercati, puoi rivolgerti al private di hsbc, così magari riesci a circoscrivere lì tutte le "tattiche" del caso e il tuo portafoglio personale naviga tranquillo verso la tua meta.

Concordo sul fatto che posso essere io il rischio del mio portafoglio, come mai allocheresti solo un 40% in azionario?

 

[cataflic]

Concordo sul fatto che posso essere io il rischio del mio portafoglio, come mai allocheresti solo un 40% in azionario?

Cerco di riassumere il ragionamento: semplicemente perchè hai parlato di rischio medio-alto e siccome hai già in gestione delle posizioni importanti con intermediari e sei abituato a questi linguaggi, se avessi immaginato un azionario puro avresti detto solo "alto".
Data la durata immaginata del portafoglio questo avrebbe suggerito una allocazione tipica comunque con grande presenza di azionario come una 70%-30% o 80%-20%.
Poichè la vera difficoltà nella gestione del portafoglio non è l'allocazione ma la determinazione e la coerenza nel portarlo avanti nel tempo e ti trovi però da solo a gestirlo, la prudenza consiglia di
abbassare ulteriormente la rischiosità come meccanismo di tutela nei tuoi confronti, cioè per avere minori probabilità di trovarti nel famigerato cul de sac della crisi dove la tentazione di levare tutto è altissima(ho capito che ne hai, ma immagina che tra 1 anno gli 850k siano diventati 500k, quando ti rendi conto che hai sbriciolato un appartamento in 12 mesi,per colpa tua, con le tue scelte(che a questo punto sembrerebbero completamente sbagliate) magari sei meno di buonumore....).

p.s. su 35 anni, puoi investire in qualsiasi cosa, anche in latte di capra, le probabilità di finire negativo sono praticamente nulle, così come le probabilità di fare meno dell'inflazione.....ma bisogna arrivarci!

 

[piccolowarren]

Cerco di riassumere il ragionamento: semplicemente perchè hai parlato di rischio medio-alto e siccome hai già in gestione delle posizioni importanti con intermediari e sei abituato a questi linguaggi, se avessi immaginato un azionario puro avresti detto solo "alto".
Data la durata immaginata del portafoglio questo avrebbe suggerito una allocazione tipica comunque con grande presenza di azionario come una 70%-30% o 80%-20%.
Poichè la vera difficoltà nella gestione del portafoglio non è l'allocazione ma la determinazione e la coerenza nel portarlo avanti nel tempo e ti trovi però da solo a gestirlo, la prudenza consiglia di
abbassare ulteriormente la rischiosità come meccanismo di tutela nei tuoi confronti, cioè per avere minori probabilità di trovarti nel famigerato cul de sac della crisi dove la tentazione di levare tutto è altissima(ho capito che ne hai, ma immagina che tra 1 anno gli 850k siano diventati 500k, quando ti rendi conto che hai sbriciolato un appartamento in 12 mesi,per colpa tua, con le tue scelte(che a questo punto sembrerebbero completamente sbagliate) magari sei meno di buonumore....).

p.s. su 35 anni, puoi investire in qualsiasi cosa, anche in latte di capra, le probabilità di finire negativo sono praticamente nulle, così come le probabilità di fare meno dell'inflazione.....ma bisogna arrivarci!

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[blacknik]

Cerco di riassumere il ragionamento: semplicemente perchè hai parlato di rischio medio-alto e siccome hai già in gestione delle posizioni importanti con intermediari e sei abituato a questi linguaggi, se avessi immaginato un azionario puro avresti detto solo "alto".
Data la durata immaginata del portafoglio questo avrebbe suggerito una allocazione tipica comunque con grande presenza di azionario come una 70%-30% o 80%-20%.
Poichè la vera difficoltà nella gestione del portafoglio non è l'allocazione ma la determinazione e la coerenza nel portarlo avanti nel tempo e ti trovi però da solo a gestirlo, la prudenza consiglia di
abbassare ulteriormente la rischiosità come meccanismo di tutela nei tuoi confronti, cioè per avere minori probabilità di trovarti nel famigerato cul de sac della crisi dove la tentazione di levare tutto è altissima(ho capito che ne hai, ma immagina che tra 1 anno gli 850k siano diventati 500k, quando ti rendi conto che hai sbriciolato un appartamento in 12 mesi,per colpa tua, con le tue scelte(che a questo punto sembrerebbero completamente sbagliate) magari sei meno di buonumore....).

p.s. su 35 anni, puoi investire in qualsiasi cosa, anche in latte di capra, le probabilità di finire negativo sono praticamente nulle, così come le probabilità di fare meno dell'inflazione.....ma bisogna arrivarci!

Grazie mille , concordo pianamente con quanto hai detto.