Il più grande asset per fare porcherie e transazioni poco chiare se non criminali è da sempre il kash come dice CZ in questo contributo
Crypto and Money Laundering: An Inconvenient Truth | Binance Blog
Se sei anti-cripto hai essenzialmente due argomenti.
Uno, la criptovaluta non ha valore e due, è un posto in cui le persone possono riciclare denaro. Ovviamente, le criptovalute non sono prive di valore, ma è il rifugio per il riciclaggio di denaro illecito che gli esperti e gli oppositori televisivi affermano di essere? No. C'è una scomoda verità per coloro che desiderano ritrarre le criptovalute come un paradiso del riciclaggio di denaro. Secondo Chainalysis, una società di analisi blockchain specializzata in analisi di criptovalute e blockchain, di tutte le transazioni effettuate con criptovalute nel 2021, lo 0,15% era associato a qualche tipo di attività illecita. L'ONU stima che tra il 2% e il 5% della tradizionale fiat (contanti), da circa $ 800 miliardi a $ 2 trilioni di dollari attuali, fosse associato a qualche tipo di attività illecita. Quindi chiamiamolo un problema da trilioni di dollari all'anno. Gli oppositori si sono fatti in quattro per cercare di creare una narrazione secondo cui Binance, e più in generale i grandi exchange, sono stati negligenti nell'applicare protocolli antiriciclaggio e trasparenza. Nulla potrebbe essere più lontano dalla verità. Di recente, un giornalista ha contattato e affermato di avere le prove che Binance ha consentito il riciclaggio di circa 2,5 miliardi di dollari tra il 2017 e il 2022. Tuttavia, è chiaro che questo giornalista semplicemente non comprende i dati né come funziona la blockchain. Le criptovalute sono un terribile veicolo per riciclare denaro per alcuni motivi. Uno, KYC è rigoroso nel settore ed è semplicemente molto più facile aprire un conto bancario con documenti di identità falsi presso una piccola banca locale o regionale.
Due, semplicemente non puoi trasferire grandi somme di denaro in criptovalute senza che le persone se ne accorgano e tre, è tracciabile. Anche la maggior parte delle cosiddette "monete per la privacy" sono molto più trasparenti e più facili da rintracciare rispetto ai contanti tradizionali. A differenza del denaro contante, che è quasi impossibile da tracciare, Blockchain ha dimostrato di essere uno degli strumenti più potenti per le forze dell'ordine. La natura immutabile e pubblica della blockchain rende le criptovalute una scelta sbagliata per il riciclaggio di denaro perché consente alle forze dell'ordine di scoprire e rintracciare il riciclaggio di denaro molto più facilmente delle transazioni in contanti. Guarda l'hack di Bitfinex. In teoria puoi rubare 3,6 miliardi di dollari di Bitcoin, ma poi non puoi usarli senza essere scoperto. L'inadeguatezza delle criptovalute per il riciclaggio di denaro può essere dimostrata in quanto le criptovalute rappresentavano circa lo 0,86% del riciclaggio annuale di denaro, supponendo che $ 1 trilione all'anno sia stato riciclato in totale l'anno scorso. Detto questo, mentre resta il fatto che il sistema finanziario tradizionale è molto più suscettibile al riciclaggio di denaro e alle sanzioni di quanto non lo sarà mai la criptovaluta, Binance è in prima linea nell'affrontare il riciclaggio di denaro globale. Lotta alla criminalità organizzata e sponsorizzata dallo Stato La realtà è che Binance dispone dei sistemi antiriciclaggio più sofisticati al mondo e impiega gli investigatori antiriciclaggio più esperti non solo nelle criptovalute ma nel mondo e fornisce regolarmente alle forze dell'ordine contatti e altre informazioni che le aiutano a rilevare e scoraggiare i crimini . Le transazioni sulla blockchain sono immutabili e completamente rilevabili. Quindi, a differenza del riciclaggio di denaro contante attraverso le banche, il riciclaggio di denaro crittografico non è difficile da identificare e interrompere. Se viene fatta un'accusa di esposizione diretta a Binance, può essere confermata o confutata dal record della transazione. I detrattori confondono deliberatamente l'esposizione "diretta" con quella "indiretta" e includono i dati sui depositi. Cosa significa questo? Ad esempio, immagina che uno spacciatore si avvicini a casa tua e infili un sacchetto di materiale illecito nella tua casella di posta. Ovviamente non avresti potuto impedire loro di depositare i materiali illeciti, ma ora spetta a te fare la cosa giusta contattando le forze dell'ordine e fornendo loro le informazioni di cui hanno bisogno per catturare l'autore. Ecco perché Binance ha speso decine di milioni di dollari per assumere e reperire risorse nel più sofisticato team di cyber forensi del pianeta, composto da oltre 120 esperti di sicurezza e del settore in tutto il mondo, inclusi ex investigatori senior delle forze dell'ordine di IRS, FBI e Servizi segreti negli Stati Uniti, Europol, agenzie di polizia olandesi e britanniche in Europa e agenzie a livello nazionale in Asia e America Latina. È questo lavoro che i media raramente riconoscono. Non solo lavoriamo a stretto contatto con le forze dell'ordine, alcune delle stesse persone che hanno sconfitto personaggi del calibro di Hydra e combattuto Lazarus lavorano in Binance. Lazzaro Diamo un'occhiata ad alcune recenti accuse intorno a Lazarus, un gruppo di criminalità informatica gestito dallo stato nordcoreano. In Binance condividiamo in modo proattivo l'intelligence con le forze dell'ordine per tracciare il modus operandi della Corea del Nord a livello globale. Sfruttiamo anche le nostre capacità di indagini interne per bloccare i fondi nordcoreani che tentano di toccare la nostra piattaforma. Non c'è un solo exchange là fuori che la Corea del Nord non tenti di usare, eppure crediamo che nessun altro exchange sia così aggressivo nella sua lotta contro di loro come Binance. Ad esempio, molti membri del team di Binance sono stati coinvolti nell'indagine iniziale che ha portato all'identificazione del gruppo e al tracciamento dei fondi derivanti dal furto di $ 250 milioni da uno scambio. La stragrande maggioranza dei fondi è andata ad altri scambi. Inoltre, nel recente furto di Lazarus a Ronin/Axie Infinity, gran parte è andata direttamente ad altri importanti exchange, e un'altra grande parte è andata al servizio di mixaggio Tornado Cash. In Binance, dopo gli sforzi congiunti con Chainalysis, il smistamento e il lavoro con le forze dell'ordine, Binance è stato in grado di congelare circa 5,8 milioni di dollari di criptovaluta correlata. Un altro caso riguardava Eterbase, uno scambio con sede in Slovacchia che è stato violato da Lazurus. Sebbene Binance non sia in grado di commentare la sua corrispondenza specifica con la polizia nazionale slovacca, possiamo dire che in seguito all'accusa di Lazarus che apriva dozzine di account anonimi su scambi di criptovalute, abbiamo pienamente collaborato con le richieste ricevute dalle autorità slovacche e le abbiamo aiutate a identificare entrambi gli account su Binance così come altri scambi. Gli agenti nordcoreani utilizzano mezzi sofisticati per eludere le restrizioni in tutte le società finanziarie. Ciò include società di facciata, documenti contraffatti di alta qualità, indirizzi IP di paesi terzi e altri mezzi per aggirare i controlli, come le VPN. Tuttavia, Binance è stata in grado di identificare e chiudere numerosi account collegati ad agenti nordcoreani. In sintesi, la Corea del Nord ha tentato per anni di utilizzare numerosi scambi di criptovalute e banche tradizionali per riciclare fondi. Binance guida il settore nell'identificazione e nella neutralizzazione di questi operatori. Collaboriamo attivamente con numerose forze dell'ordine per prendere di mira le campagne della Corea del Nord condividendo informazioni, congelando in modo proattivo gli account e chiudendo le loro reti prima che possano scappare con successo con i fondi rubati. Idra Passiamo a guardare Hydra, un mercato darknet russo che è stato chiuso dopo una dettagliata collaborazione tra le forze dell'ordine e lo scambio di criptovalute che includeva figure di spicco delle forze dell'ordine che oggi lavorano per Binance. Alcuni nei media vorrebbero farti credere che Binance fosse lo scambio di criptovalute chiave che ha facilitato Hydra. Nulla potrebbe essere più lontano dalla verità. È opinione di Binance che le richieste delle forze dell'ordine siano state inviate a Binance e a tutti gli altri principali scambi durante le indagini iniziali sulle transazioni di Hydra. Binance crede che sia stato il primo scambio a rispondere e offrire assistenza. Una revisione di Chainalysis, o di qualsiasi altro strumento, mostra che tutti i principali scambi avevano un'esposizione indiretta a Hydra. È anche interessante notare che i canali bancari più tradizionali (non crittografici) sono stati utilizzati per finanziare il funzionamento di Hydra Market e per ospitare il mercato stesso. Senza criptovalute, molto probabilmente il caso Hydra non sarebbe mai stato risolto. La capacità di tracciare il flusso di fondi per identificare dove è stato ospitato il mercato è il motivo per cui il caso è chiuso. Purtroppo, piuttosto che profilare la verità sugli sforzi leader del settore di Binance per combattere il crimine, un media multinazionale afferma che Binance ha avuto un'esposizione diretta di $ 780 milioni su Hydra. Questa accusa è estremamente inesatta. Nel complesso, Binance ritiene di aver intrapreso più azioni contro le operazioni di riciclaggio di denaro russo rispetto a qualsiasi altro scambio di criptovalute. Ciò include la rimozione di Suex, Chatex e Garantex da Binance. Protezione degli utenti Abbiamo anche visto esperti televisivi affermare che l'industria considera "sfortunata" la necessità della verifica KYC. Questo è inequivocabilmente falso. Binance crede che le pratiche KYC forti siano importanti per proteggere Binance e i suoi utenti. L'unico modo in cui le criptovalute raggiungeranno un'adozione diffusa è attraverso la creazione di maggiori garanzie per i nuovi utenti - e KYC ne è un elemento fondamentale. Ciò che raramente viene evidenziato nelle storie di "frode crittografica" è che la stragrande maggioranza delle transazioni iniziali delle vittime inizia presso le banche tradizionali. Di solito, una vittima viene presa di mira tramite social media, e-mail o SMS ed è convinta di dover inviare denaro per sbloccare il computer, salvare una persona cara, pagare una multa per impedirne l'arresto, ecc. Le transazioni iniziali, solitamente di grandi dimensioni, arrivano dal conto bancario della vittima. Binance sta lavorando con le forze dell'ordine, le autorità giudiziarie e le banche per migliorare le nostre difese contro questo tipo di truffe e proteggere i nostri utenti. Ad esempio, abbiamo recentemente lanciato una campagna in Australia per incoraggiare gli utenti a imparare a proteggersi dalle truffe. E continuiamo a costruire nuove partnership con alcuni dei maggiori esperti mondiali nel settore. Proprio la scorsa settimana Binance ha collaborato con la società di analisi dei dati Kharon e il fornitore di screening cloud-native Neterium per rafforzare ulteriormente le nostre capacità KYC e migliorare ulteriormente la nostra capacità di rilevare attività crittografiche illegali sulla nostra piattaforma. Una verità scomoda Allora, dove ci lascia questo? È una "verità scomoda" per coloro che sono anti-cripto che la stragrande maggioranza di tutto il denaro riciclato passa attraverso il sistema bancario tradizionale, non tramite le criptovalute. È anche un inconveniente per alcuni che Binance svolga un ruolo di leadership significativo nell'aiutare le forze dell'ordine ad affrontare la criminalità informatica e finanziaria. Ad esempio, nelle ultime settimane, abbiamo aiutato la US Drug Enforcement Agency a identificare e sequestrare oltre 100 account collegati al sospetto riciclaggio di denaro in Messico. Tutto questo fa parte del nostro lavoro quotidiano e un pilastro fondamentale di quella che consideriamo una collaborazione efficace con le forze dell'ordine. Il fatto è che il team di esperti di Binance ha scritto il playbook per sfruttare il tracciamento blockchain per identificare e abbattere i peggiori attori nello spazio crittografico, incluso Hydra Market. Continuano a sfruttare queste competenze per proteggere i nostri utenti e aiutare le forze dell'ordine a prendere di mira e smantellare coloro che cercano di sfruttare la blockchain per scopi criminali. È anche importante capire che gli attacchi dei media su criptovalute e Binance continueranno. Alcune grandi testate giornalistiche continueranno a essere influenzate da attori che cercano di limitare la crescita di criptovalute e Binance. Essere tenuti a rispondere fa parte dell'essere un leader e in Binance lo accogliamo con favore. Crediamo anche fermamente nei vantaggi di un ecosistema mediatico forte, imparziale e indipendente e speriamo che queste pubblicazioni continuino a mantenere i più alti standard di integrità giornalistica e non siano indebitamente influenzate da coloro che hanno un'agenda. Per quanto riguarda Binance? Continueremo a fare due cose. Proteggi gli utenti e crea.