DIRECTA SIM SOTTO INCHIESTA

[roberta90]

Dopo video esce sta notizia sulla Gazzetta della magistratura. Sarà un caso ma Segre aveva ragione...
Ma se pensa di distruggere directa si sopravvaluta di molto la signorina

 

[casamia]

Gli ordini di Trading non c’entra nulla

Directa prendeva la liquidità dalla banca A e la prestava alla banca B ovviamente ricavandone un margine per lei e per la banca A

scusate l'ignoranza in materia di reati bancari o fiscali; dove sarebbe l'illecito.....

e nessuna delle SIM nel passato e nel presente ha adottato comportamenti simili?

 

[money4nothing]

Posso dire una cappellata (vagamente maschilista) valida solo perche' siamo vicini al ferragosto?

Le femmine portano sempre guai

 

[casamia]

E soprattutto quali sarebbero le violazioni contestate qui?

https://www.bancaditalia.it/compiti.../Directa_SIM_Spa_provv_145_del_05_04_2022.pdf

 

[wolfbalck]

scusate l'ignoranza in materia di reati bancari o fiscali; dove sarebbe l'illecito.....

e nessuna delle SIM nel passato e nel presente ha adottato comportamenti simili?

il reato bancaria è proprio che directa non è una banca

le altre sim non possono materialmente farlo perchè non hanno come directa un doppio filo con le bcc disseminate sul territorio

 

[casamia]

c'è proprio la fattispecie del reato ( art xxxx ) ?

@wolfbalck e le irregolarita' contestate dalla Banca di Italia si riferiscono a quello ?

 

[Membro cancellato 247401]

Tecnicamente non dovrebbero essere indagate anche le decine di banche coinvolte?
Perché è stato reso pubblico solo il nome di Directa e non quello delle banche coinvolte?

Roba che magari un cliente Directa prende paura della situazione, chiude il conto e trasferisce tutto nella sua banca locale, banca locale che magari è una delle decine di banche coinvolte nell'indagine.
A mio parere è estremamente scorretto aver pubblicato solo il nome Directa.

 

[wolfbalck]

c'è proprio la fattispecie del reato ( art xxxx ) ?

@wolfbalck e le irregolarita' contestate dalla Banca di Italia si riferiscono a quello ?

si

 

[Trasparente2]

Tecnicamente non dovrebbero essere indagate anche le decine di banche coinvolte?
Perché è stato reso pubblico solo il nome di Directa e non quello delle banche coinvolte?

Roba che magari un cliente Directa prende paura della situazione, chiude il conto e trasferisce tutto nella sua banca locale, banca locale che magari è una delle decine di banche coinvolte nell'indagine.
A mio parere è estremamente scorretto aver pubblicato solo il nome Directa.

Concordo... è su tutto il settore del trading on line che si dovrebbe fare chiarezza.

 

[Cassetto nei sogni -]

Si ma come già spiegato dal link postato da Money4nothing, la liquidità non può essere toccata in caso di insolvenza o fallimento della SIM perché segregata in conto terzi e gli strumenti finanziari essendo a noi intestati basta spostarli su un nuovo conto titoli.

Fino a 20000€ di giacenza di liquidita' sul conto directa ...
Gli strumenti finanziari in nostro possesso non sono soggetti a bail in poiché di nostra proprieta'.
oltre e' soggetta a bail in.

 

[wolfbalck]

state parlando del nulla.....ci sono banche che hanno riciclato per anni miliardi e miliardi delle mafie di mezzo mondo e sono state multate e state qui a preoccuparvi di directa e dei soldi liquidi che avete parcheggiato sul conto.

 

[90_Andrea]

Questo passo dell'articolo di Repubblica è preoccupante:

L’indagine del pm Mario Bendoni ha preso in esame il periodo tra il 2019 e il 2022: in questi anni Directa Sim si sarebbe di fatto comportata da banca, attuando un’ingente raccolta di risparmi, senza poterlo però fare. Non risulta infatti iscritta negli albi ed elenchi di vigilanza per poter svolgere queste operazioni. E al contempo, non risulterebbero, secondo l’accusa, ordini di trasmissione dell’attività di intermediazione che avrebbero dovuto essere il fulcro della loro attività finanziaria.

Per conto mio quando inserisco un ordine lo vedo sul book fornito sia da directa sia da altre banche e le quantità eventualmente eseguite coindicono con i contratti mostrati sul sito di Borsaitaliana quindi la frase in neretto cosa vuol dire ? E 'una aggiunta ad cazzum ?

Spero di sì, così come spero che si tratti dell’ennesimo articolo scritto ad cazzum e/o si riferisca alle operazioni fatte con le banche… Diversamente sarebbe particolarmente grave

 

[Membro cancellato 247401]

Fino a 20000€ di giacenza di liquidita' sul conto directa ...
Gli strumenti finanziari in nostro possesso non sono soggetti a bail in poiché di nostra proprieta'.
oltre e' soggetta a bail in.

Se non erro neanche la liquidità che depositiamo su Directa è soggetta a Bail-in, dato che tecnicamente non è depositata "in Directa" ma "in conto su terza banca", terza banca che è Banca Sella.

Alcune domande su DIRECTA (vol. III)

Specificato anche nel link precedentemente postato da Money4nothing:
Alcune domande su DIRECTA (vol. II)

 

[Capolorenzo]

Provo a mettere un po' di ordine sulla situazione

In pratica è successo che alcuni clienti istituzionali (cioè piccole banche locali) abbiano aperto un conto trading presso Directa (come abbiamo fatto tutti noi).

Solo che, queste banche, dopo averci depositato un po' di liquidità (che, per sua natura, deriva dalla raccolta effettuata sotto forma di depositi dei clienti delle banche stesse), anziché cominciare a fare operazioni di compravendita titoli (come invece facciamo tutti noi) si sono limitare a mantenere sul conto Directa la giacenza liquida.

Ciò era particolarmente vantaggioso in epoca di tassi negativi, poiché, in questo modo, le banche evitavano di depositare quella liquidità presso la BCE a tassi sottozero (Directa, come a tutti noi, non ha infatti mai applicato tassi negativi sulle giacenze liquide del conto).

Directa, d'altro canto, aveva così la possibilità di incrementare le proprie masse, per cui si è prestata a questo meccanismo.

Adesso con i tassi BCE al 4% nessuna banca si sognerebbe più di impiegare liquidità mantenendola giacente su un conto Directa, ragione per cui Directa ha potuto interrompere questa possibilità senza contraccolpi negativi sulla propria operatività e redditività.

Le autorità hanno contestato a Directa che alcuni conti fossero stati aperti NON per fare compravendita titoli (fulcro della sua attività), bensì come semplici conti deposito (prodotto che invece pertiene esclusivamente al mondo bancario e per offrire il quale occorre relativa licenza, che Directa, in qualità di SIM, non possiede).

Spero di aver fatto maggiore chiarezza, dato che in questo 3d ho letto davvero di tutto...

 

[carrese]

Ma noooo, non esageriamo! I titoli che possiedi stanno sul monte titoli quindi non direttamente collegati a directa, sulla liquidita' sai bene come funziona quindi se hai dubbi stai dentro ai margini o meglio ci tieni i 50 euro di tenuta conto e basta

Se la tua banca permette i bonifici istantanei trasferisci la liquidita' in 10 minuti

Ma io che ho 8000 azioni telecom con perdita de 60% come si pensa di liquidare perdendo le minus che potrei utilizzare in seguito,se passo tutto sulla banca di appoggio territoriale dovrei aprire un conto titoli per quella banca con costi superiore(sempre se si puà trasferire il titolo se no conviene perdere le minus ed andare avanti.

 

[Cassetto nei sogni -]

Se non erro neanche la liquidità che depositiamo su Directa è soggetta a Bail-in, dato che tecnicamente non è depositata "in Directa" ma "in conto su terza banca", terza banca che è Banca Sella.

Alcune domande su DIRECTA (vol. III)

Specificato anche nel link precedentemente postato da Money4nothing:
Alcune domande su DIRECTA (vol. II)

Si ho letto ma mi fido poco.
Preferisco tenermi la garanzia fino a 20000€. Il resto sembra una ridondanza che renderebbe superflua l' adesione alla prima forma di tutela.

 

[Paco85]

Provo a mettere un po' di ordine sulla situazione

In pratica è successo che alcuni clienti istituzionali (cioè piccole banche locali) abbiano aperto un conto trading presso Directa (come abbiamo fatto tutti noi).

Solo che, queste banche, dopo averci depositato un po' di liquidità (che, per sua natura, deriva dalla raccolta effettuata sotto forma di depositi dei clienti delle banche stesse), anziché cominciare a fare operazioni di compravendita titoli (come invece facciamo tutti noi) si sono limitare a mantenere sul conto Directa la giacenza liquida.

Ciò era particolarmente vantaggioso in epoca di tassi negativi, poiché, in questo modo, le banche evitavano di depositare quella liquidità presso la BCE a tassi sottozero (Directa, come a tutti noi, non ha infatti mai applicato tassi negativi sulle giacenze liquide del conto).

Directa, d'altro canto, aveva così la possibilità di incrementare le proprie masse, per cui si è prestata a questo meccanismo.

Adesso con i tassi BCE al 4% nessuna banca si sognerebbe più di impiegare liquidità mantenendola giacente su un conto Directa, ragione per cui Directa ha potuto interrompere questa possibilità senza contraccolpi negativi sulla propria operatività e redditività.

Le autorità hanno contestato a Directa che alcuni conti fossero stati aperti NON per fare compravendita titoli (fulcro della sua attività), bensì come semplici conti deposito (prodotto che invece pertiene esclusivamente al mondo bancario e per offrire il quale occorre relativa licenza, che Directa, in qualità di SIM, non possiede).

Spero di aver fatto maggiore chiarezza, dato che in questo 3d ho letto davvero di tutto...

Post chiarissimo, mi sembra del tutto sensato il suo ragionamento circa i concetti di "abusivismo finanziario e bancario".

Nell'articolo originale mi era poco chiara solo la frase "la violazione degli obblighi in materia di deposito e subdeposito dei beni dei clienti". Se potesse chiarire questo, le sarei ulteriormente grato.

 

[wolfbalck]

Provo a mettere un po' di ordine sulla situazione

In pratica è successo che alcuni clienti istituzionali (cioè piccole banche locali) abbiano aperto un conto trading presso Directa (come abbiamo fatto tutti noi).

Solo che, queste banche, dopo averci depositato un po' di liquidità (che, per sua natura, deriva dalla raccolta effettuata sotto forma di depositi dei clienti delle banche stesse), anziché cominciare a fare operazioni di compravendita titoli (come invece facciamo tutti noi) si sono limitare a mantenere sul conto Directa la giacenza liquida.

Ciò era particolarmente vantaggioso in epoca di tassi negativi, poiché, in questo modo, le banche evitavano di depositare quella liquidità presso la BCE a tassi sottozero (Directa, come a tutti noi, non ha infatti mai applicato tassi negativi sulle giacenze liquide del conto).

Directa, d'altro canto, aveva così la possibilità di incrementare le proprie masse, per cui si è prestata a questo meccanismo.

Adesso con i tassi BCE al 4% nessuna banca si sognerebbe più di impiegare liquidità mantenendola giacente su un conto Directa, ragione per cui Directa ha potuto interrompere questa possibilità senza contraccolpi negativi sulla propria operatività e redditività.

Le autorità hanno contestato a Directa che alcuni conti fossero stati aperti NON per fare compravendita titoli (fulcro della sua attività), bensì come semplici conti deposito (prodotto che invece pertiene esclusivamente al mondo bancario e per offrire il quale occorre relativa licenza, che Directa, in qualità di SIM, non possiede).

Spero di aver fatto maggiore chiarezza, dato che in questo 3d ho letto davvero di tutto...

incollo cosi anche un bambino di 3 anni può capire quali solo le condotte illecite :



Decine di banche di medio e piccolo calibro avrebbero dato a Directa Sim i risparmi dei loro clienti. Che la società ha girato ad altri istituti di credito bisognosi di liquidità.
Il giro d’affari è stato quantificato in ottocento milioni di euro. Il guadagno sarebbe derivato dalla differenza tra interessi passivi ed attivi. Ovvero tra quelli applicati dalle banche che affidavano all’intermediaria i patrimoni e quelli del prestito successivo. Il sospetto degli investigatori è che le provvigioni siano andate a “segnalatori di pregio”. Ovvero figure di intermediari che avrebbero girato il denaro, attraverso ufficialmente delle consulenze, a due società. Che però sono riconducibili ad un amministratore di Directa e a un altro manager


è abbastanza chiaro ?

 

[lukeperry]

E soprattutto quali sarebbero le violazioni contestate qui?

https://www.bancaditalia.it/compiti.../Directa_SIM_Spa_provv_145_del_05_04_2022.pdf

30K di sanzione, avrà compiuto un atto gravissimo

 

[matteooooo]

Si ho letto ma mi fido poco.
Preferisco tenermi la garanzia fino a 20000€. Il resto sembra una ridondanza che renderebbe superflua l' adesione alla prima forma di tutela.

Quindi secondo te il fondo di garanzia è la forma di tutela primaria mentre la struttura a depositaria terza è secondaria?