Domani compro un CCT al posto del BTP Valore

[voloalto]

Già, ho deciso farò così
I tassi sono tornati ad una situazione di normalità e non credo si ritornerà nell'anomalia degli anni scorsi

 

[lucagubello]

Già, ho deciso farò così
I tassi sono tornati ad una situazione di normalità e non credo si ritornerà nell'anomalia degli anni scorsi

quale cct pensavi di prendere? ( immagino il 2030 ) Io mi stavo orientando su scadenze inferiori in realta' ma i tv di cdp quotano tutti troppo alto.

 

[algab]

O forse il IT0005554982 ( quello "a 7 anni", in scadenza 15/10/2031 , emesso il 15/04/2023 ed in riemissione domani con la 6ª trance ) che è Eur6m+1,15 ed al momento prezza 100,468 ?

 

[baleng ginogost]

O forse il IT0005554982 ( quello "a 7 anni", in scadenza 15/10/2031 , emesso il 15/04/2023 ed in riemissione domani con la 6ª trance ) che è Eur6m+1,15 ed al momento prezza 100,468 ?

6ª trance ??? Davvero i CCT si possono ipnotizzare? Racconta, prego.

 

[voloalto]

O forse il IT0005554982 ( quello "a 7 anni", in scadenza 15/10/2031 , emesso il 15/04/2023 ed in riemissione domani con la 6ª trance ) che è Eur6m+1,15 ed al momento prezza 100,468 ?

Si proprio questo

 

[Eniforever]

Già, ho deciso farò così
I tassi sono tornati ad una situazione di normalità e non credo si ritornerà nell'anomalia degli anni scorsi

Tu pensi che i tassi resteranno al 4,75% per molto tempo?

 

[voloalto]

Tu pensi che i tassi resteranno al 4,75% per molto tempo?

Mi pare sia 4,50%.
Comunque penso che non caleranno granchè

 

[azzu]

Si proprio questo

gran bel rendimento adesso...3,901+1,15...ma bisogna essere consapevoli che se a latere dovessero tagliare i tassi il prezzo scende

 

[virussingolo]

TIPO TITOLO BTP 3,35 % BTP 3,85 % CCTeu T.V.
ISIN IT0005584849 IT0005584856 IT0005554982
TRANCHE 01 01 06
SCADENZA 01-07-2029 01-07-2034 15-10-2031
DATA REGOLAMENTO 01-03-2024 01-03-2024 01-03-2024
IMP. MIN. OFFERTO 3.500 4.000 1.000
IMP. MAX. OFFERTO 3.750 4.500 1.500
IMP. RICHIESTO 5.268 6.107 2.604
IMP. ASSEGNATO 3.750 4.500 1.500
RAPP. COPERTURA 1,40 1,36 1,74
REND. LORDO COMP. 3,41 3,91 5,20
VAR.REND.ASTA PRE + 0,28 - - 0,03
DATA ASTA PREC. 30-01-2024 - 30-01-2024
PRZ. AGGIUD.NE 99,82 99,80 100,49
IMP. CIRCOLAZIONE 3.750 4.500 10.225

 

[benoit]

gran bel rendimento adesso...3,901+1,15...ma bisogna essere consapevoli che se a latere dovessero tagliare i tassi il prezzo scende

ciao azzu, secondo me non è detto che al calare dei tassi il prezzo del cct scenda, anzi proprio il meccanismo di indicizzazione all'euribor dovrebbe garantire una buona stabilità del prezzo (a differenza del btp). Poi naturalmente ci possono essere oscillazioni dovute ad altri motivi

 

[azzu]

ciao azzu, secondo me non è detto che al calare dei tassi il prezzo del cct scenda, anzi proprio il meccanismo di indicizzazione all'euribor dovrebbe garantire una buona stabilità del prezzo (a differenza del btp). Poi naturalmente ci possono essere oscillazioni dovute ad altri motivi

Si probabile

 

[Businessday]

Scusa ma perché non aspetti il 15 aprile, o almeno l'11, a comprare? Stacca la cedola il 15 aprile e l'11 c'è la riunione della BCE, se compri oggi e l'11 tagliassero i tassi avresti pagato un rateo cedola più alto di quanto poi incasseresti

 

[Hiker]

Scusa ma perché non aspetti il 15 aprile, o almeno l'11, a comprare? Stacca la cedola il 15 aprile e l'11 c'è la riunione della BCE, se compri oggi e l'11 tagliassero i tassi avresti pagato un rateo cedola più alto di quanto poi incasseresti

Non afferro il consiglio, il rateo da corrispondere quando acquisti è sempre inferiore all'intera cedola periodale, dal momento che questa è già nota e fissata qualche giorno prima dell'inizio del periodo cedolare (15/10/23 - 15/04/24)

Il 15 aprile gli verrà comunque corrisposta una cedola pari al 2,679% lordo per l'importo nominale acquistato.

L'incognita è solamente legata a quanto prezzerà il 15 aprile, nell'eventualità (al momento poco probabile) che l'11 sia annunciato già un primo taglio dei tassi.

Piuttosto, attenderei il 1 marzo con il dato dell'inflazione europea e con una prospettiva un pochino meno nebulosa...ovviamente navigando sempre a vista

 

[Businessday]

Non afferro il consiglio, il rateo da corrispondere quando acquisti è sempre inferiore all'intera cedola periodale, dal momento che questa è già nota e fissata qualche giorno prima dell'inizio del periodo cedolare (15/10/23 - 15/04/24)

Sorry, colpa mia. Non ricordavo che la cedola del cct viene fissata prima del periodo cedolare. Mi sono confuso con i BTP Italia

 

[sentiero762]

ciao azzu, secondo me non è detto che al calare dei tassi il prezzo del cct scenda, anzi proprio il meccanismo di indicizzazione all'euribor dovrebbe garantire una buona stabilità del prezzo (a differenza del btp). Poi naturalmente ci possono essere oscillazioni dovute ad altri motivi

Ciao, chiedo scusa. Perché pensi che anche se dovessero calare i tassi BCE, l'euribor non possa scendere di conseguenza? Grazie..

 

[azzu]

Ciao, chiedo scusa. Perché pensi che anche se dovessero calare i tassi BCE, l'euribor non possa scendere di conseguenza? Grazie..

Ciao Sentiero762...un conto è l'Euribor un conto è il prezzo del titolo.
se tagliano i tassi per forza l'euribor scende...quello che scrive "benoit"é che non è detto che al calare dei tassi il prezzo del cct scenda

 

[sentiero762]

Ciao Sentiero762...un conto è l'Euribor un conto è il prezzo del titolo.
se tagliano i tassi per forza l'euribor scende...quello che scrive "benoit"é che non è detto che al calare dei tassi il prezzo del cc

Ok grazie...

 

[pennascrive]

Sto pensando anch’io di puntare per il breve periodo a un CCT30 o 31. Conto di tenerlo fino a Ottobre 24 e poi capire se lasciarlo maturare fino ad Aprile 25 o uscire fuori. Cosa ne pensate? Questa operazione può essere più remunerativa di un normale conto deposito o un Btp/bot?

 

[mauritz]

indicizzazione dei cct- eu

2. INDICIZZAZIONE​

I Ccteu sono titoli a cedola variabile pagata con cadenza semestrale. Il meccanismo di definizione della cedola è il seguente: si calcola il tasso annuo lordo sommando algebricamente al tasso Euribor 6 mesi (arrotondato al 3° decimale) rilevato il secondo giorno lavorativo antecedente il primo giorno di godimento della cedola (sulla base della pubblicazione effettuata sulla pagina del circuito Reuters Euribor01, alle ore 15:00 (CET) ovvero altra forma di equipollente ufficialità qualora quest’ultima risulti indisponibile. Ove anche quest’ultima non fosse disponibile verrà considerato il tasso Euribor 6 mesi del primo giorno lavorativo per cui è disponibile andando a ritroso) un margine - o spread - che viene definito al momento di emissione del nuovo titolo (e tenuto costante per il resto della vita del titolo stesso). Il tasso cedolare semestrale viene calcolato a partire dal tasso annuo lordo tenendo conto del numero di giorni effettivi del semestre di riferimento su 360 (convenzione act/360). La cedola quindi è il prodotto tra il tasso cedolare semestrale ed il valore nominale del bond arrotondato al centesimo di euro.
Per quanto riguarda l’effettivo pagamento degli interessi rimane uno scostamento temporale di sei mesi tra la definizione della cedola ed il relativo pagamento.
Da ultimo, la circolare ministeriale n. 5619 del 21 marzo 2016 è intervenuta in materia stabilendo che in caso il parametro di determinazione della cedola sia negativo al punto tale da erodere totalmente e superare lo spread, la cedola deve essere posta pari a zero.

 

[dj_lagra]

2. INDICIZZAZIONE​

I Ccteu sono titoli a cedola variabile pagata con cadenza semestrale. Il meccanismo di definizione della cedola è il seguente: si calcola il tasso annuo lordo sommando algebricamente al tasso Euribor 6 mesi (arrotondato al 3° decimale) rilevato il secondo giorno lavorativo antecedente il primo giorno di godimento della cedola (sulla base della pubblicazione effettuata sulla pagina del circuito Reuters Euribor01, alle ore 15:00 (CET) ovvero altra forma di equipollente ufficialità qualora quest’ultima risulti indisponibile. Ove anche quest’ultima non fosse disponibile verrà considerato il tasso Euribor 6 mesi del primo giorno lavorativo per cui è disponibile andando a ritroso) un margine - o spread - che viene definito al momento di emissione del nuovo titolo (e tenuto costante per il resto della vita del titolo stesso). Il tasso cedolare semestrale viene calcolato a partire dal tasso annuo lordo tenendo conto del numero di giorni effettivi del semestre di riferimento su 360 (convenzione act/360). La cedola quindi è il prodotto tra il tasso cedolare semestrale ed il valore nominale del bond arrotondato al centesimo di euro.
Per quanto riguarda l’effettivo pagamento degli interessi rimane uno scostamento temporale di sei mesi tra la definizione della cedola ed il relativo pagamento.
Da ultimo, la circolare ministeriale n. 5619 del 21 marzo 2016 è intervenuta in materia stabilendo che in caso il parametro di determinazione della cedola sia negativo al punto tale da erodere totalmente e superare lo spread, la cedola deve essere posta pari a zero.

e quindi?