Tempo fa avevo fatto i conti e avevo scoperto che Fineco "include" la commissione (2.95 € se non sbaglio) nel prezzo di acquisto dell'ordine ETF replay.
Infatti era accaduto che il prezzo della contabile risultasse più alto del massimo di giornata, e non me ne capacitavo.
In formule, se il vero prezzo di acquisto è
p, la commissione fissa è
c, e la quantità acquistata è
q, allora sulla lista ordini si vedrà un prezzo
p' = p + c / q. Sulla contabile dettagliata si trova invece il vero prezzo eseguito
p.
Per confermarlo devi trovare la contabile dettagliata. Per farlo:
1. Clicca su "Portafoglio" dalla barra in alto, poi "Reportistica" dal menu laterale, "Ordini e contabili"
2. Tab "Titoli", "Ricerca avanzata"
3. Inserisci il range di date e cerca
4. Ti risulterà una lista di ordini con link in PDF alle contabili dettagliate.
Ora, il prezzo segnato nella tabella è quello
inclusivo della commissione.
Per esempio, qui risulta che il 15/11/21 avevo comprato 31 unità dell'ETF SWDA ad un prezzo di 78,22366, alle ore 15:30:34.000.
Da Yahoo! Finance, il massimo di giornata è 78,13... quindi mi hanno fregato?
Se clicco sulla contabile in PDF, compare invece il "vero" prezzo di mercato
al netto della commissione ("prezzo eseguito"): 78,12850, e la commissione di 2,95 EUR esplicitata a parte.
Risulta quindi:
78,22366 = 78,12850 + 2,95 / 31