JPM Global Income D Dis EUR LU0404220724
ciao, rispolvero questo vecchio post su:
JPM Global Income D Dis EUR LU0404220724
Un anno fa circa ho investito one-shot 6.000€ su questo, all'interno di un portafoglio di sicav abbastanza diversificato.
Il punto è, considerando l'esatto intervallo di tempo da quando ho acquistato le quote ad oggi il fondo, inteso come controvalore fa un -2,18%, quindi siamo sotto a 6.000€.
Se però, al controvalore sommo tutti i dividendi (lordi) che ha staccato, il rendimento è praticamente identico a quello che fornisce morningstar scegliendo lo stesso intervallo di giorni, quindi da un certo punto di vista ci sto guadagnando, siamo a +3,56%.
Avevo letto di fondi a cedola che sostanzialmente pur di staccare la tanto amata cedola, fanno diminuire il capitale investito, ed era proprio quel genere di fondi che volevo evitare parlando col consulente della banca.
Altra domanda, se decidessi oggi di vendere tutte le quote del fondo, siccome il controvalore è negativo non dovrei pagare il capital gain (quello me l'ho già pagato sui dividendi), corretto?
Grazie in anticipo per le vostre considerazioni.