Societe Generale porta sul segmento Bond-X (EuroTLX) di Borsa Italiana due obbligazioni, una in EUR e una in USD, a tasso fisso decrescente con durata massima di 15 anni e possibilità di rimborso anticipato annuale a discrezione dell’Emittente.
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Considerando che l'investitore non è uno sprovveduto, per una parte, potrebbe puntare su qualche certificato d'investimento, ad esempio:
Con i bond societari si compensa per intero la minus, con BTP ed altri Titoli di Stato il 48,08%
Grazie! Molto utile
Ricontrolla bene l'isin XS2317069685 perchè ' sia su MOT che su TLX (book migliore su TLX)
Per i certificati non è un rendimento pazzesco. Sono comunque strumenti derivati che hanno i loro rischi. Praticamente, nel caso specifico, si tratta di un cash collect "collegato" con 4 azioni (Stm, Eni, Intesa, Stellantis), le cedole sono dell'1,25% mensile, purchè tutti i sottostanti siano, ad ogni rilevazione mensile, sopra la barriera posta al 60% del loro valore iniziale. Anche il rimborso finale avviene a 100 se tutti i sottostanti stanno sopra la barriera del 60%. In pratica non devono scendere più del 40%. Attualmente solo Stm ed Eni sono leggermente sotto ma di poco. Altra caratteristica è l'eventuale rimborso anticipato, ad ogni rilevazione mensile se i sottostanti sono al 99% dal livello iniziale e poi mese dopo mese ad una percentuale inferiore 98%, 97%, 96%.....fino all'86% del 5/5/25. Altra caretteristica, le cedole sono a memoria e quindi, se uno o più coupon dovesse saltare, per prezzi sotto barriera, possono essere recuperate con successi eventuali rialzi.
Riletto 3 volte, e proprio per quella che è la solidità dell’emittente e dei titoli collegati mi son fatto l’idea che ci sia sufficiente solidità per entrare con 30 40k a breve (devo ancora inviare modulo minus a directa)
Non so cosa sbaglio ma provando più volte durante la giornata mi dice sempre nessun risultato trovato
aspetta, che ultimamente anche io sto cercando di capire... i due titoli che citi sono sotto allo strike, non alla barriera, quindi non rischi di perdere "al momento", rischi che se tutti vanno sopra allo strike il certificato venga richiamato in anticipo (quello che infatti citi come rimborso anticipato).
che però non compensano le minus purtroppo... solo quelli a capitale condizionatamente protetto vanno bene per lo scopo, no?
No!!! Dove lo hai letto? Tutti i certificati a capitale protetto o non protetto compensano le minus. Soltanto con un titolo con cedole certe dall'origine e capitale protetto, non si potrebbero compensare, ma sarebbe un certificato simile ad un bond e non credo ce ne siano.
Studiali bene, ce ne sono di tantissime tipologie e potrebbero essere un'ottima alternativa a bond ed azioni. Importante scegliere sottostanti a bassa volatilità, barriere profonde e, se possibile magari airbag finale.
Fattelo censire!
Considera che un possibile rendimento del 15% su base annua per un certificato non è esagerato. Ci sono titoli, naturalmente con sottostanti supervolatili, con rendimenti prospettici stellari, solo per fare un esempio:
Nessuno sta sottovalutando il rischio. Sono strumenti derivati che naturalmente vanno scelti con cura ma, essendo la scelta molto ampia, credo che ognuno può trovare i titoli più adatti in base alla propria propensione al rischio. Innanzi tutto l'emittente deve essere affidabile, i sottostanti possibilmente con volatilità contenuta, le barriere per cedole e capitale profonde. le size, se si è alle prime armi, non dovrebbero essere troppo elevate. Consiglio inoltre di scegliere, per attutire l'impatto di scenari negativi, di scegliere quelli con airbag finale e, se possibile, cedole incondizionate. Esempio concreto che non significa consiglio di acquisto naturalmente:
| Codice ISIN | Descrizione | Data scadenza | Lotto minimo | Prezzo Ask | Yield Lordo | Yield Netto | Yield senza capital gain | Capital gain maturato | Data/Ora aggiornamento |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| XS2343822842 | VOLKSWAGEN LEASING 20/07/2026 0,375% | 2026-07-20 | 1.000 | 92.620 | 3,73 | 2,78 | 3,63 | 73,20 | 15/03/2024 12:14:07 |
Corretto.
Corretto.
Grazie mille delle conferme! Devo dire che sul forum su si impara davvero tanto ed è una bella soddisfazione quando si inizia ad ingranare.
Pazzesco! Mi dà l’idea che solo cose illegali possano finanziare guadagni così grandi, oppure le lotterie
Non l’ho inteso come consiglio ma come esempio dei tipi di rendimento che si possono trovare (anche se davvero non immagino come possa funzionare sto strano gioco)
