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Non solo Vanguard LifeStrategy! Cosa gli affianchiamo per un super portafoglio?

ma soprattutto perchè vi innamorate dei nomi fichissimiissimi invece di vedere se quello che è l'allocazione fa al caso vostro e alle vostre preferenze?
 
Pigrizia :)

Cercavo di capire come mai quasi tutti consigliassero l'accoppiata LS + SGLD e capire se riecheggiava i pregi (e i difetti) di quel mix!
 
Secondo me una piccolissima percentuale di crypto è utilissima, soprattutto se i progetti attualmente attivi continueranno a svilupparsi.
 
anvedinando ha scritto:
Pigrizia :)

Cercavo di capire come mai quasi tutti consigliassero l'accoppiata LS + SGLD e capire se riecheggiava i pregi (e i difetti) di quel mix!
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Vorrei investire una parte infinitesima del mio port. Quale strumento usare? Mi pare di aver letto ETC potresti darmi Isin?
 
ZElvi ha scritto:
Secondo me una piccolissima percentuale di crypto è utilissima, soprattutto se i progetti attualmente attivi continueranno a svilupparsi.
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questo potrebbe andare?
21Shares Bitcoin ETP

sparate qualche altro "nome"
 
Salve, vi leggo spesso con grande piacere e curiosità. Ed è proprio leggendovi che mi sta balenando una domanda. Tutti quelli che masticano un po’ di economia sanno che il mercato azionario e obbligazionario ha prezzi oltremodo alti che non rispecchiano il loro reale valore e che è verosimile aspettarsi in un tempo medio un market bear. In questa direzione muove anche l’andamento del mercato monetario ( in piena inflazione), e alcune crisi di più rilevante valore ( evergrande per tutti). Ciò detto, mi domandavo se per un investimento di medio periodo - tipo cinque anni - non sia preferibile piuttosto che investire principalmente in un lifestrategy ( che ha un sottostante azionario e obbligazionario) anticipare il mercato e sbilanciarsi su un prodotto rifugio come SGLD. Voi che ne dite?
 
Sto lentamente facendo transitare in lifestrategy 60 la parte del patrimonio costituita da ETF obbligazionari aggregate E titoli di Stato italiani. Sono già in possesso di una quota relativamente consistente di azionario vwce. Riflettevo sulla bontà della scelta e notavo che tra i lati positivi di LS c' è da aggiungere quello che sto per menzionare e che non è stato (perlomeno non ho letto…) menzionato nella discussione. Come tutti coloro che tentennano nell'investire in questo momento storico nell'azionario il sottoscritto, che ha un orizzonte temporale di 10/15 anni, teme di comprare a valori notevolmente alti. Sempre il sottoscritto aspira ad effettuare però market timing , immaginando che da un momento all'altro ci possa essere uno storno dei mercati. Riuscirei nell'intento se avessi la bacchetta magica nel comprare nel giorno in cui c'è la quotazione più bassa, ipotesi direi impossibile a realizzarsi. Ed ecco la caratteristica di LS che più mi balza agli occhi: se è vero che il ribilanciamento avviene giornalmente ( o quanto meno per variazioni oltre una certa soglia) , investendo quella cifra, ad un eventuale ribasso della componente azionaria lui comprerà sempre al ribasso fino al valore più basso raggiunto. Non dovrò quindi preoccuparmi di inseguire il ribasso ma ci penserà lui. Se facessi ingressi autonomi, correrei il rischio di esaurire la cifra al primo ribasso oppure, all'opposto, di attendere un maggiore ribasso senza che si verifichi, perdendo così il treno...
Per molti di voi questa sarà una riflessione scontata ma consideratela al pari di analoghe che comunque leggo su questo forum.
Ritengo che questa strategia funzioni maggiormente se viene fatta con un PIC....
 
corsoant ha scritto:
Sto lentamente facendo transitare in lifestrategy 60 la parte del patrimonio costituita da ETF obbligazionari aggregate E titoli di Stato italiani. Sono già in possesso di una quota relativamente consistente di azionario vwce. Riflettevo sulla bontà della scelta e notavo che tra i lati positivi di LS c' è da aggiungere quello che sto per menzionare e che non è stato (perlomeno non ho letto…) menzionato nella discussione. Come tutti coloro che tentennano nell'investire in questo momento storico nell'azionario il sottoscritto, che ha un orizzonte temporale di 10/15 anni, teme di comprare a valori notevolmente alti. Sempre il sottoscritto aspira ad effettuare però market timing , immaginando che da un momento all'altro ci possa essere uno storno dei mercati. Riuscirei nell'intento se avessi la bacchetta magica nel comprare nel giorno in cui c'è la quotazione più bassa, ipotesi direi impossibile a realizzarsi. Ed ecco la caratteristica di LS che più mi balza agli occhi: se è vero che il ribilanciamento avviene giornalmente ( o quanto meno per variazioni oltre una certa soglia) , investendo quella cifra, ad un eventuale ribasso della componente azionaria lui comprerà sempre al ribasso fino al valore più basso raggiunto. Non dovrò quindi preoccuparmi di inseguire il ribasso ma ci penserà lui. Se facessi ingressi autonomi, correrei il rischio di esaurire la cifra al primo ribasso oppure, all'opposto, di attendere un maggiore ribasso senza che si verifichi, perdendo così il treno...
Per molti di voi questa sarà una riflessione scontata ma consideratela al pari di analoghe che comunque leggo su questo forum.
Ritengo che questa strategia funzioni maggiormente se viene fatta con un PIC....
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Con un forte storno concentrato in un tempo breve, il ribilanciamento giornaliero amplifica il drawdown rispetto ad un ribilanciamento annuale.
 
@corsoant: eccome che il ribilanciamento degli LS è stato menzionato, come aspetto positivo, nelle molte pagine del thread dedicato, dove hai inserito lo stesso post. Tuttavia non è detto che dopo un PIC ti salvi da possibili importanti DD, se il ribasso riguardasse non solo la componente azionaria, ma anche quella obbligazionaria (minacciata dall'inflazione). Infatti - se ho capito bene - in questo thread si discute su cosa possa essere affiancato, ad esempio oro o IL, per tentare una maggiore decorrelazione da entrambe le componenti.
 
Si, chiaramente era stata menzionata la caratteristica del ribilanciamento, ma forse non era stata messa in evidenza una diretta conseguenza. Il mio era un pensiero ad alta voce, un umile contributo a questo thread interessante.
Fulf ha scritto:
@corsoant: eccome che il ribilanciamento degli LS è stato menzionato, come aspetto positivo, nelle molte pagine del thread dedicato, dove hai inserito lo stesso post. Tuttavia non è detto che dopo un PIC ti salvi da possibili importanti DD, se il ribasso riguardasse non solo la componente azionaria, ma anche quella obbligazionaria (minacciata dall'inflazione). Infatti - se ho capito bene - in questo thread si discute su cosa possa essere affiancato, ad esempio oro o IL, per tentare una maggiore decorrelazione da entrambe le componenti.
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rota ha scritto:
Con un forte storno concentrato in un tempo breve, il ribilanciamento giornaliero amplifica il drawdown rispetto ad un ribilanciamento annuale.
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Come mai? Hai considerato il fatto che il ribilanciamento sarebbe cost free?
 
Pubblico anche qui backtest di un pdf su cui stavo elucubrando su curvo.com

Dal 2014

70% lifestrategy 80 (simulato con vwce+aggregate bond hedged)
25% US10
5% bitcoin.

Ribilanciamento a soglia del 5%

1.jpeg

2.jpeg
 
Occhio, solo con ribilanciamento al 5%

A causa dell'alta volatilità il ribilanciamento annuale peggiora di molto drawdown.
 
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