portafoglio ETF settoriali azionari lungo termine

[gwopr]

Ciao a tutti,
dopo attenta lettura dei forum all'argomento su questo sito e accorta riflessione, ho pensato ad un'alternativa al PAC di fondi o anche al PAC di ETF stile Replay di Fineco.

L'idea è questa: su base periodica acquisto ETF da questo paniere:

Lyxor Etf Euro Stoxx 50 (0,25)
Lyxor Etf Msci Emerging Markets (A) (0,20)
Ishares S&P 500 (0,30)
Ishares Msci Japan (0,05)
Lyxor Etf Pan Africa (A) (0,10)
Ishares Ftse Bric 50 (0,10)

con il seguente criterio: ogni volta prendo il budget disponibile (che so, 1000 € a trimestre) ed acquisto un numero di quote proporzionale al peso assegnato accanto, aumentando però tale peso a seconda di quanto il prezzo odierno è sotto la media a 6 o 10 mesi o diminuendolo a seconda dell'evento contrario.
Dando a tutto ciò la giusta regolarità alla fine dovrebbe funzionare come un PAC di ETF, ma con la banca giusta si abbattono i costi a tutto vantaggio della resa, si spera, nel lungo termine (almeno 10 anni).

AVANTI CON I COMMENTI

 

[gwopr]

dimenticavo...

per favore suggeritemi alternative sufficientemente liquide agli etf indicati, ma tenete conto che per cifre basse di budget periodico (1000€ nell'esempio) serve usare etf che costino poco in modo da avere sufficiente granularità nell'acquisto. Direi 20€ a quota al massimo, meglio intorno ai 10€.

 

[zarath]

cosa significano le percentuali che hai indicato tra parentesi ?

 

[roberto52]

cosa significano le percentuali che hai indicato tra parentesi ?

Su base 1 credo siano i pesi assegnati ad ogni etf .....
Rob

 

[zarath]

Su base 1 credo siano i pesi assegnati ad ogni etf .....
Rob

pesi rispetto a cosa ? solitamente le percentuali sono riferite a 100, quindi dovrei leggere 0,20% come 20% ?

 

[gwopr]

cosa significano le percentuali che hai indicato tra parentesi ?

in effetti è sbagliato il %, sono semplicemente frazioni a base 1 del budget da dedicare al singolo etf (a meno del discorso "drogante" relativo alla media mobile). Provo a correggere il post se mi riesce.

 

[zarath]

in effetti è sbagliato il %, sono semplicemente frazioni a base 1 del budget da dedicare al singolo etf (a meno del discorso "drogante" relativo alla media mobile). Provo a correggere il post se mi riesce.

quindi moltiplichiamo per 100.

altrimenti mi parevano numeri strani.

 

[gwopr]

post corretto! grazie zarath e roberto52.

 

[zarath]

post corretto! grazie zarath e roberto52.

e' la stessa strategia che utilizzo io.

con buoni risultati.

 

[gwopr]

e' la stessa strategia che utilizzo io.

con buoni risultati.

Grazie zarath , ma aldilà del discorso qualitativo mi puoi suggerire visto la comune strategia etf alternativi ai miei:
- maggiormente scorrelati
- più liquidi
- con quote meno costose?

Grazie in anticipo

 

[zarath]

Grazie zarath , ma aldilà del discorso qualitativo mi puoi suggerire visto la comune strategia etf alternativi ai miei:
- maggiormente scorrelati
- più liquidi
- con quote meno costose?

Grazie in anticipo

tranne l' ultimo, li ho tutti in portafoglio anch' io.

inoltre ho xinhua, india, est europa, dow jones, sudamerica... eccetera.

il mio criterio e' : devono essere economici e discretamente scambiati.

 

[gwopr]

tranne l' ultimo, li ho tutti in portafoglio anch' io.

inoltre ho xinhua, india, est europa, dow jones, sudamerica... eccetera.

il mio criterio e' : devono essere economici e discretamente scambiati.

Allora mi sa che la pensiamo allo stesso modo. L'ultimo l'ho scelto proprio perchè economico rispetto ad altri bric tipo il lyxor. Tu hai pensi a unico etf bric o a 4 etf di ciascun paese?

 

[zarath]

Allora mi sa che la pensiamo allo stesso modo. L'ultimo l'ho scelto proprio perchè economico rispetto ad altri bric tipo il lyxor. Tu hai pensi a unico etf bric o a 4 etf di ciascun paese?

io ne ho 4, anche perche' ho acquistato in tempi diversi.

ho sovrappesato india e china.

ma comprando oggi, potrebbe non essere sbagliato il bric

 

[pepladen]

Ciao a tutti,
dopo attenta lettura dei forum all'argomento su questo sito e accorta riflessione, ho pensato ad un'alternativa al PAC di fondi o anche al PAC di ETF stile Replay di Fineco.

L'idea è questa: su base periodica acquisto ETF da questo paniere:

Lyxor Etf Euro Stoxx 50 (0,25)
Lyxor Etf Msci Emerging Markets (A) (0,20)
Ishares S&P 500 (0,30)
Ishares Msci Japan (0,05)
Lyxor Etf Pan Africa (A) (0,10)
Ishares Ftse Bric 50 (0,10)

con il seguente criterio: ogni volta prendo il budget disponibile (che so, 1000 € a trimestre) ed acquisto un numero di quote proporzionale al peso assegnato accanto, aumentando però tale peso a seconda di quanto il prezzo odierno è sotto la media a 6 o 10 mesi o diminuendolo a seconda dell'evento contrario.
Dando a tutto ciò la giusta regolarità alla fine dovrebbe funzionare come un PAC di ETF, ma con la banca giusta si abbattono i costi a tutto vantaggio della resa, si spera, nel lungo termine (almeno 10 anni).

AVANTI CON I COMMENTI

Ho notato che questi etf elencati sopra sn tt sui massimi annuali,volendo costruire uno stesso portafoglio nn sarebbe rischioso ora?

 

[zarath]

Ho notato che questi etf elencati sopra sn tt sui massimi annuali,volendo costruire uno stesso portafoglio nn sarebbe rischioso ora?

giusta considerazione.

 

[gwopr]

è vero, ma io non sto considerando l'ipotesi PIC, ma il PAC (drogato). L'ho detto a inizio discussione.

 

[johnny1982]

Ciao a tutti,
dopo attenta lettura dei forum all'argomento su questo sito e accorta riflessione, ho pensato ad un'alternativa al PAC di fondi o anche al PAC di ETF stile Replay di Fineco.

L'idea è questa: su base periodica acquisto ETF da questo paniere:

Lyxor Etf Euro Stoxx 50 (0,25)
Lyxor Etf Msci Emerging Markets (A) (0,20)
Ishares S&P 500 (0,30)
Ishares Msci Japan (0,05)
Lyxor Etf Pan Africa (A) (0,10)
Ishares Ftse Bric 50 (0,10)

con il seguente criterio: ogni volta prendo il budget disponibile (che so, 1000 € a trimestre) ed acquisto un numero di quote proporzionale al peso assegnato accanto, aumentando però tale peso a seconda di quanto il prezzo odierno è sotto la media a 6 o 10 mesi o diminuendolo a seconda dell'evento contrario.
Dando a tutto ciò la giusta regolarità alla fine dovrebbe funzionare come un PAC di ETF, ma con la banca giusta si abbattono i costi a tutto vantaggio della resa, si spera, nel lungo termine (almeno 10 anni).

AVANTI CON I COMMENTI

lyx emerging e ish bric sono in pratica doppioni ...

ti consiglio ish emerging

inoltre hai ish s&p 500, stoxx 50, japan ecc ecc se sostituisci con ish o lyx MSCI world?

semplifica ogni acquisto etf paghi commissioni quindi meglio prendere meno ETF più diversificati al loro interno...

Io farei

ETF MSCI World
ETF Ish emerging markets

ed 1 o 2 etf obbligazionari ...

a me non piacciono gli ETF obligazionari sui TDS erchè si fa prima a comprare i TDS, però ci sono gli etf ish corporate Bond, corporate bond $, corporate HY ed anche mercati emergenti (ish non coperto dal cambio DB coperto)

 

[pepladen]

è vero, ma io non sto considerando l'ipotesi PIC, ma il PAC (drogato). L'ho detto a inizio discussione.

Quindi in pratica se ho capito bene,se ogni trimestre i prezzi sn superiori alle medie mobili a quei titoli gli dai poco peso e viceversa.

 

[gainwanted]

Consiglio la lettura del seguente 3d: http://www.finanzaonline.com/forum/etf-fondi-e-gestioni-e-investment-certificates/1126171-la-migliore-tra-tutte-le-strategie-di-investimento-etf-sorprende-anche-nel-2008-a.html.
Poi se siete d'accordo postate qui i commenti, dato che il 3d sopracitato si è fermato ad agosto 2010.

Ciao

 

[pacu83]

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