perfetto
ANALizziamo il tuo pensiero, per avere un x da parte e quindi guadagnarci al max un 3% (se una roba vecchia) accendi una finanziaria che ti costa se ti va di lusso un 6%(DOPPIO)
se ho capito bene?!?!? non ho parole ..................
Dipende anche dai punti di vista e dalla "sicurezza mentale e vitalizia" che uno ha in testa.
Se hai una casa, se hai famiglia e ci sono altre spese inaspettate dietro l'angolo o pensi che ne debbano arrivare (come il sottoscritto
), prima mi metterei il cuore in pace col finanziamento ed intanto mi piglio la macchina.
I risparmi, che sappiamo tutti che non rendono come un finanziamento, servono nel caso in cui, arrivano spese improvvise o per deliziare il reale augello di tutti i giorni
con svaghi e quant'altro.
Perchè dovrei, prima eradermi tutti i risparmi e poi, nella peggiore delle ipotesi, trovarmi nella condizione di non poter fare piu' nulla?
Io nei suoi panni (come fra le altre cose ho già scritto in qualche post addietro) me la finanzierei tutta (alla faccia vostra) con una rata STUDIATA a non pesarmi minimamente sul mensile, mi tengo via i miei soldi nel caso succeda qualcosa e/o voglio comprarmi dell'altro per sfizio.
Non me ne vogliate, ma il fattore PSICOLOGICO di avere "il gruzzolo" dietro le spalle è importante e trovarsi, nel peggiore dei casi, a fare un finanziamento di EMERGENZA e con la paura di non ottenerlo in tempi brevi, perchè i risparmi li hai bruciati per la macchina, ti fanno girare i maroni mica da ridere.
E poi vabbè... io rispetto a molti di voi del fol, ho una gestione della mia mensilità inquadrata in maniera differente: 25% al risparmio, il resto speso.
Quindi se il finanziamento rientra come "spesa" va a pesare sul fattore di quanto possa spendere mensilmente, mentre il resto lo si continua a risparmiare.
Un mio modo di vedere la gestione...
Ognuno le sue.
Just my 2 cents.
