Recupero questo thread per chiedere un piccolo aiuto. Sto dando un'occhiata al pf di famiglia, dentro c'è un po' di tutto (fondi, etf, obbligazioni, futures, etc)... la faccio breve: l'intermediario ha iniziato a darci questo documento su cui sono certificate le minus/plus per i vari anni.
Per l'anno 2018 abbiamo circa 19.000€ di minus, di cui 12.000€ arrivano dalla cessione di una obbligazione (in dollari) e qualche migliaio di € in rimborsi dei futures.
Esiste un modo per recuperarle senza rischiare troppo? Vorrei evitare di andare su azioni singole o strumenti troppo complessi. Ci sono tanti ETF/fondi sopra la pari che potremmo liquidare ma ho paura che la plusvalenza non sarebbe compensabile, è così?
Obbligazioni sopra la pari non ce ne sono, soltanto fondi di obbligazioni, valute estere e tanti fondi/etf.
Purtroppo l'intermediario che gestisce il rapporto con il fisco ed il consulente finanziario sono due figure separate, il secondo che opera per clienti generalmente non sottoposti alla fiscalità italiana... è lecito aspettarsi che senza istruzioni da parte nostra di questi 19k non se ne occupi.
Io purtroppo oltre gli ETF non vado: ho googlato un po' ma preferirei avere qualche opinione qua.
Grazie mille!