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Su richiesta di diversi utenti apro una discussione sui certificati benchmark e/o open end...
... ed anche una fee di gestione non trascurabile ...Presentano uno spread denaro / lettera non banale.
(...) Più in generale volevo capire come impattassero i costi annuali di gestione... quando vengono caricati?
1° contributo:
XS2057104858 su di un indice molto diversificato: è un benchmark ma non è open end (scade tra 21 mesi): spread denaro-lettera più che accettabile.
Non sono riuscito (e neppure Edoardo a cui avevo chiesto) a trovare una fee di getione: potrebbe darsi che non ci sia, anche se nutro forti perplessità al riguardo.
Io lo accumulo, a mo' di PAC, nelle fasi di debolezza.
I costi di gestione vengono caricati in percentuale giorno per giorno.
No, la quotazione, giorno per giorno, viene decurtata, rispetto al benchmark, della piccola quota di commissione che spetta all'emittente. Qundi, tra la curva del benchmark e la curva del valore del certificato c'è una differenza pari alla fee.ah capisco... quindi poi vengono trattenuti alla vendita del certificato, o annualmente vengono scalati dal capitale? Grazie mac
No, la quotazione, giorno per giorno, viene decurtata, rispetto al benchmark, della piccola quota di commissione che spetta all'emittente. Qundi, tra la curva del benchmark e la curva del valore del certificato c'è una differenza pari alla fee.
Comunque è la stessa metodologia che attuano i fondi po gli ETF per incamerare le proprie commissioni di gestione.
2° contributo:
vi lascio questo ISIN: GB00BFKGTT43
domani, se volete lo discutiamo; per ora dategli uno sguardo.
Non è un open-end ma un particolare bonus cap su di un indice che io ritengo particolarmente interessante.
Ha un cap ma, vista la scadenza e la distanza, è come se non lo avesse.
L’indice è più o meno il 10% oltre strike, che rappresenta il rendimento bonus pagato se non va sotto barriera.Perdona l'ignoranza: potresti spiegare meglio quest'ultimo concetto? grazie
L’indice è più o meno il 10% oltre strike, che rappresenta il rendimento bonus pagato se non va sotto barriera.
Il cap sta a circa il 40% più sopra. Quindi in un anno può salire ancora del 40% senza essere limitato dal cap e può scendere fino a barriera per non avere perdite.
una delle difficoltà che trovo su questi stumenti è essere certo di avere identificato univocamente l'indice giusto.
Indice MSCI Emerging Markets (MSCIEF) - Investing.com
in questo caso dovrebbe essere abbastanza facile. Confermi link sopra?