Difficoltà ad acquisire da Unicredit consistenza conto al decesso

[Camillo75]

Sono stato incaricato da due coeredi, uno dei quali mio amico/cliente, di occuparmi delle pratiche successorie della madre.
Mi hanno rilasciato procura in tal senso.
Ho telefonato alla filiale senza avere risposta. Ho scritto email e PEC senza avere risposta.
Alla fine sono andato di persona e mi hanno rimbalzato dicendo che dovevo prendere appuntamento e che i documenti servivano cartacei (li avevo mandati in copie firmate digitalmente).
Sono tornato, ho depositato i documenti cartacei e mi hanno detto che l'atto notorio (fatto lo stesso giorno del verbale) deve contenere gli estremi di registrazione del verbale di pubblicazione del testamento, che loro avevano perché glielo avevo fornito e che a margine recava gli estremi di registrazione...!
Ho prodotto un nuovo atto notorio (anche per sanare un errore sulla data di morte della defunta), dove a quel punto ho inserito i dati di registrazione, e ora si attaccano al fatto che è sbagliato l'anno di morte nel verbale di pubblicazione del testamento (quando ad esso è allegato l'estratto di morte che reca la data esatta).
In sostanza, il procuratore vuole chiedere la consistenza dei rapporti alla data del decesso, per il quale è sufficiente la procura e la prova del decesso, e si attaccano alla qualunque per non farlo.
Ma cosa gliene viene in tasca? Perché lo fanno?

 

[Altopiano_Gentile]

Sono stato incaricato da due coeredi, uno dei quali mio amico/cliente, di occuparmi delle pratiche successorie della madre.
Mi hanno rilasciato procura in tal senso.
Ho telefonato alla filiale senza avere risposta. Ho scritto email e PEC senza avere risposta.
Alla fine sono andato di persona e mi hanno rimbalzato dicendo che dovevo prendere appuntamento e che i documenti servivano cartacei (li avevo mandati in copie firmate digitalmente).
Sono tornato, ho depositato i documenti cartacei e mi hanno detto che l'atto notorio (fatto lo stesso giorno del verbale) deve contenere gli estremi di registrazione del verbale di pubblicazione del testamento, che loro avevano perché glielo avevo fornito e che a margine recava gli estremi di registrazione...!
Ho prodotto un nuovo atto notorio (anche per sanare un errore sulla data di morte della defunta), dove a quel punto ho inserito i dati di registrazione, e ora si attaccano al fatto che è sbagliato l'anno di morte nel verbale di pubblicazione del testamento (quando ad esso è allegato l'estratto di morte che reca la data esatta).
In sostanza, il procuratore vuole chiedere la consistenza dei rapporti alla data del decesso, per il quale è sufficiente la procura e la prova del decesso, e si attaccano alla qualunque per non farlo.
Ma cosa gliene viene in tasca? Perché lo fanno?

Secondo me hanno interesse a tenere tutto bloccato più tempo possibie.

Comunque se la filiale non si sbriga proba a fare Reclamo (devono rispondere entro 60 giorni), tipicamente viene notificato anche al direttore-responsabile di filiale magare muove il sedere.

Non è la prima volta che sento che UCG ci mette un eternità nelle pratiche di successione ma dipende anche da chi trovi in filiale.

https://www.unicredit.it/it/info/reclami-ricorsi-e-conciliazione.html

 

[marcofi]

Oltre ai problemi che hai ben descritto preparati a "sganciare" anche 120 euro per la "dichiarazione di sussistenza".

Vedi:

Guida alla successione fai da te Vol.2

Credo che sia un unicum tra le banche italiane.

 

[Camillo75]

Grazie. Penso anche io che sia per far fruttare le somme a loro favore il più possibile.

L'art.119 TUB dice che devono produrlo in un congruo termine e comunque non oltre 90 giorni:
4. Il cliente, colui che gli succede a qualunque titolo e colui che subentra nell'amministrazione dei suoi beni hanno diritto di ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni, copia della documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. Al cliente possono essere addebitati solo i costi di produzione di tale documentazione.

Mi sembra difficile pensare che i 120 euro corrispondano alle spese di produzione. Comunque, non è un problema di costi. E' che a domanda, devono rilasciarlo. Si intentano le cose più assurde per ritardare. Ci deve essere qualche ordine di servizio interno al riguardo.

Comunque, domani sollecito la richiesta e poi scrivo un reclamo, minacciando esposto alla Banca d'Italia e attivazione procedura Arbitro Bancario, se è di sua competenza, come credo.

 

[bottec]

Grazie. Penso anche io che sia per far fruttare le somme a loro favore il più possibile.

L'art.119 TUB dice che devono produrlo in un congruo termine e comunque non oltre 90 giorni:
4. Il cliente, colui che gli succede a qualunque titolo e colui che subentra nell'amministrazione dei suoi beni hanno diritto di ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni, copia della documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. Al cliente possono essere addebitati solo i costi di produzione di tale documentazione.

Mi sembra difficile pensare che i 120 euro corrispondano alle spese di produzione. Comunque, non è un problema di costi. E' che a domanda, devono rilasciarlo. Si intentano le cose più assurde per ritardare. Ci deve essere qualche ordine di servizio interno al riguardo.

Comunque, domani sollecito la richiesta e poi scrivo un reclamo, minacciando esposto alla Banca d'Italia e attivazione procedura Arbitro Bancario, se è di sua competenza, come credo.

ciao @Camillo75 , scrivo qua per non aprire un altro thread; si parla della riforma delle donazioni e delle successioni riguardo il coacervo ma non ho capito esattamente cosa cambia; anche online il discorso non è chiaro.
Esattamente, in parole povere, in pratica, cosa è cambiato?

 

[Camillo75]

Se ho capito bene, stanno per istituzionalizzare la soluzione giurisprudenziale, condivisa ormai dall'AdE, per cui vi è una franchigia per le donazioni e una per le successioni. E che non vi sia il coacervo delle donazioni in sede successoria.

 

[Camillo75]

Oltre ai problemi che hai ben descritto preparati a "sganciare" anche 120 euro per la "dichiarazione di sussistenza".

Vedi:

Guida alla successione fai da te Vol.2

Credo che sia un unicum tra le banche italiane.

Il Garante per la Privacy dice che la dichiarazione di consistenza non è copia di documentazione e quindi non può essere fatta pagare. Comunque, ripeto, il problema non è quello. Trovo anche giusto che si facciano pagare per il lavoro di sintesi dei rapporti. Mi ripugna invece l'ostruzionismo.

 

[bottec]

Se ho capito bene, stanno per istituzionalizzare la soluzione giurisprudenziale, condivisa ormai dall'AdE, per cui vi è una franchigia per le donazioni e una per le successioni. E che non vi sia il coacervo delle donazioni in sede successoria.

cioè io posso donare fino a 1kk a mio figlio e poi, se ho ancora un altro 1kk questo al mio decesso sara' considerato nella franchigia successoria quindi non pagherò tasse?

@Camillo75

 

[Camillo75]

Esatto

 

[bottec]

Esatto

quindi nei rapporti tra genitori è come se ci fosse una franchigia di 2kk anziché 1kk, ora , nonostante questa non sia una legge.

 

[Camillo75]

Sì, finché non cambia qualcosa.