Per capire cosa rischiano i risparmiatori, bisogna capire come sono strutturati i prodotti che sono stati venduti dalla compagnia. Si tratta sostanzialmente di due tipi di polizze vita:
a) Polizze Ramo I (a gestione separata);
Si tratta di
investienti finanziari con veste assicurativa in cui il portafoglio ha una gestione separata dal capitale della compagnia stessa. Nello specifico, nel caso in cui Eurovita fallisse, il patrimonio delle gestioni separate non rientrerebbe nel fallimento, ma verrebbe liquidato ai prezzi di mercato dei titoli presenti in portafoglio. In caso di fallimento della compagnia
decadrebbe la garanzia della restituzione del 100% del capitale versato.
b) Polizze Multiramo o Ramo III.
Sono composte in parte da una gestione separata, in parte da Fondi Assicurativi Interni (FIA). Per la parte della Gestione separata tutto verrebbe considerato come per le polizza Ramo I di cui abbiamo appena parlato, ma per i (FIA), non ci sarebbe alcun tipo di garanzia se non quella di una valutazione di mercato come per una normale Fondo di investimento.
Eurovita, la paura cresce. Necessario mantenere i nervi saldi. Ecco perchè - Leopoldo Gasbarro