Merrill Lynch 2014 TV Euribor 3m + 0.45 isin XS0197079972 atto V

[epico696]

Ricominciamo da qui..postando una news riportata ora dal fol , ma che è di ieri
ad maiora

Svolta per le banche Usa: Citi, BofA e Jp Morgan in utile nel primo scorcio di 2009

Finanzaonline.com - 13.3.09/12:21

Il 2009 potrebbe essere l'anno del ritorno all'utile per le banche statunitensi. E' infatti salito a tre il numero di grandi banche a stelle e strisce che hanno annunciato di prevedere un primo trimestre dell'anno caratterizzato da profitti. Ieri sera è stata la volta di Bank of America, che ha seguito la strada aperta in settimana dagli annunci di Citigroup e Jp Morgan.

Ken Lewis, il ceo dell'istituto destinatario di fondi governativi (tra garanzie e capitali) per 163 miliardi di dollari, ha detto che i primi due mesi dell'anno si sono chiusi in utile, e di attendersi che il 2009 segnerà il ritorno all'utilizzo dell'inchiostro nero per scrivere l'ultima riga del conto economico. Una netta inversione di tendenza dopo che la banca ha chiuso gli ultimi tre mesi del 2008 con una perdita di 1,79 miliardi di dollari, determinata in buona parte dalla svalutazione di asset dell'acquisita Merrill Lynch. Soprattutto però Lewis ha chiarito che non saranno necessari nuovi aiuti statali per l'uscita dal credit crunch.

Ieri il titolo Bank of America ha messo a segno il quarto rialzo consecutivo, con un progresso del 19%, Citigroup ha guadagnato l'8% e Jp Morgan il 13 per cento. Gli annunci delle banche hanno determinato il ritorno della fiducia sul mercato. L'indice S&P500 ha chiuso a 752 punti (+4,07%), il 13% più in alto rispetto ai minimi toccati venerdì a 666 punti. Gli indici di sentiment hanno inveece abbandonato i minimi storici della scorsa settimana (con visione bearish al 70%)

 

[mr mister]

salve,

volevo una conferma per XS0301033436 merrill scadenza giugno 2009, dai miei calcoli risulta un rendimento netto annualizzato di circa il 19/20% al prezzo secco lettera di 99,04 me lo confermate?

 

[The Business Man]

salve,

volevo una conferma per XS0301033436 merrill scadenza giugno 2009, dai miei calcoli risulta un rendimento netto annualizzato di circa il 19/20% al prezzo secco lettera di 99,04 me lo confermate?

qualcun altro che se n'è accorto.. solo che ora sotto 100 non sono acquistabili.. ma non lo dire in giro perchè altrimenti qualcuno pensa che stia pompando..

 

[The Business Man]

Anche io ho lo zc e altri bond bank of america-ml ... business man...ma è bene..saper rispettare l'opinione altrui,...concordo con te che ipotizzare un non rimborso dello zc per agosto è una follia......ma fino a qualche giorno fa non era cosi', e 4 gg di borsa non possono far cambiare cosi idea repentinamente.
Gli USA hanno ancora tante gatte da pelare...ma sicuramente si sono mossi in tempo e adeguatamente...e quindi sono contento degli investimenti fatti....ma credimi per chi c'e' passato....rispetta sempre l'opinione degli altri, anche se non sei daccordo..magari qualche spunto di riflessione te la puo' far sorgere.

D'accordo. Però quando leggo provocazioni neanche troppo intelligenti e argomentazioni senza fondamenta reagisco male. E' un mio limite purtroppo. E sbaglio. Probabilmente dovrei evitare di rispondere sempre semplicimente a tutti.

 

[figcap]

qualcun altro che se n'è accorto.. solo che ora sotto 100 non sono acquistabili.. ma non lo dire in giro perchè altrimenti qualcuno pensa che stia pompando..

Oggi gli ZC sono in ripresa dopo le news di ieri
XS0301033436
XS0305406547
XS0309510260

Mannaggia, ieri non ne ho approfittato (luglio e agosto sui 97.5) perchè ho avuto la mano tremolante dalla fifa ....

 

[The Business Man]

A me però preme che qualcuno che ci legge non si illuda che siano solo affaroni irripetibili e che il rendimento sia assicurato.
SE RENDONO COSI TANTO E' PERCHE' IL RISCHIO E' CONCRETO!!!

Quindi va bene fare valutazione, scegliere la più "idonea" per speculare, fare ragionamenti sul fatto che sia meglio comprarne una lunga o una corta, ma le cose fondamentali sono due:
1) Non si deve prendere in giro chi ritiene che per il proprio profilo di rischio i BoT siano l'investimento ideale;
2) Non si devono pompare i titoli sparando frasi del tipo "ne ho comprati 600k" oppure "non si prendono più sotto 99" lasciando intendere che l'affare sta per sfumare.

Per esempio non sopporto chi scrive menzogne.. Io nono voglio pompare niente perchè mi basterà aspettare giugno. E soprattutto quello che ho scritto ho fatto. E l'ho postato perchè pensavo che anche questo fosse un forum serio.

Sul fatto che sotto 99 quando l'ho scritto non si comprava era vero così come è vero che oggi non si compra nulla sotto 100 purtroppo..

Comunque per me finisce qua. Tutto quello che volevo fare era segnalare un'opportunità che stavo cogliendo cercando di coinvolgere chi semai poteva essere interessato (andando semai contro i miei interessi visto che sto tutt'ora comprando qualcosa..ma questo non è importante).

Per il resto vi saluto e in bocca al lupo.

Ps. sui bot dico solo di stare attenti.. i governi e le banche centrali stanno inondando il sistema di liquidità.. e questo finirà per creare inflazione reale (non quella registrata istat..) nel breve/medio periodo. quindi va bene parcheggiare la liquidità se proprio ora non vi sentite tranquilli ma fate una strategia di m/l periodo da quello che sarà il rischio più concreto.. cioè che l'inflazione inizi ad erodervi senza accorgervi i vs. risparmi. Poi fate voi. Del resto è solo la mia opinione. Saluti,.

 

[figcap]

Per esempio non sopporto chi scrive menzogne.. Io nono voglio pompare niente perchè mi basterà aspettare giugno. E soprattutto quello che ho scritto ho fatto. E l'ho postato perchè pensavo che anche questo fosse un forum serio.

Sul fatto che sotto 99 quando l'ho scritto non si comprava era vero così come è vero che oggi non si compra nulla sotto 100 purtroppo..

Comunque per me finisce qua. Tutto quello che volevo fare era segnalare un'opportunità che stavo cogliendo cercando di coinvolgere chi semai poteva essere interessato (andando semai contro i miei interessi visto che sto tutt'ora comprando qualcosa..ma questo non è importante).

Per il resto vi saluto e in bocca al lupo.

Ps. sui bot dico solo di stare attenti.. i governi e le banche centrali stanno inondando il sistema di liquidità.. e questo finirà per creare inflazione reale (non quella registrata istat..) nel breve/medio periodo. quindi va bene parcheggiare la liquidità se proprio ora non vi sentite tranquilli ma fate una strategia di m/l periodo da quello che sarà il rischio più concreto.. cioè che l'inflazione inizi ad erodervi senza accorgervi i vs. risparmi. Poi fate voi. Del resto è solo la mia opinione. Saluti,.

Business Man, non t'arrabbiare e resta con noi !!
il tuo contributo è prezioso !
Come specialista ML, che ne dici di questa :
IT0006623489 MERRILL LYNCH MERRILL LYN 07/10 TV
è sui 90, scade il 31/1/2010 io ne ho un po', incrementerei ma ho la manina tremolante ...
Tu ne hai ??

 

[mr mister]

...qualcosa sotto cento è passata e l'ho presa

a dire il vero anche ora c'è possibilità...12000 pezzi a diversi livelli sotto cento....ma io attendo

 

[Topgun76]

Business Man, non t'arrabbiare e resta con noi !!
il tuo contributo è prezioso !
Come specialista ML, che ne dici di questa :
IT0006623489 MERRILL LYNCH MERRILL LYN 07/10 TV
è sui 90, scade il 31/1/2010 io ne ho un po', incrementerei ma ho la manina tremolante ...
Tu ne hai ??

Anchio penso di incrementarla,rende il 10% in 10 mesi direi non male,oltretutto i dati su Bofa sembrano buoni

 

[The Business Man]

gg di borsa non possono far cambiare cosi idea repentinamente

Io ho cominciato a scrivere che avrei investito in questo titolo (zc2009) proprio 5 gg fa nel momento peggiore.. e non solo perchè attratto dal rendimento, ma anche perchè ritengo l'emittente (bofa-merril) e il paese (usa) uno dei posti più sicuri dove mettersi al riparo..

sui 90, scade il 31/1/2010 io ne ho un po', incrementerei ma ho la manina tremolante ...

come ho già detto io personalmente non prendo impegni nel M/L sull'obbligazionario per due motivi:

1) se dovesse perdurare questo stato di difficoltà che dipende è stato originato un buco finanziario che a tutt'oggi nessuno a quantificato in maniera certa (ma che ora sta iniziando ad avere ripercussioni sull'economia reale che ha iniziato un ciclo recessivo dopo anni di espansione mondiale), il rischio che possa accadere anche l'inimmaginabile (default di qualche stato sovrano a partire da quelli più indebitati... qualche grossa banca che viene lasciata al suo destino, amgari quelle con meno implicazioni sistemiche.. qualche grossa corporation che vada in default) potrebbe farsi via via più probabile;

2) se lo stato di difficoltà dovesse ridursi (la crsi finanziaria come sembra in questi giorni sta riassorbendosi grazie al salvataggio delle istituzioni finanziarie piu esposte e l'economia reale dovesse trarre beneficio dalla forte riduzione dei tassi e dalla caduta del petrolio attenuando e riducendo il ciclo recessivo: quest ultimo aspetto, l'economia reale, mi preoccupa un pò di piu) e se la borsa confermasse anche nei prossimi mesi questo che è a tutti gli effetti il più grosso rimbalzo degli ultimi mesi, preferisco prenderei impegni ed investire nel lungo periodo nel segmento azionario...

Detto ciò, ritengo l'emittente (bofa-merril) e il paese Usa, uno dei posti migliori per mettere al sicuro i propri risparmi anche in questa fase..

Detta in altre parole.. se mi chiedessero dove investire se in BTP 2029 o in merril 2015 investirei in questo momento in merril/bofa.

Cordialità

 

[The Business Man]

IT0006623489 MERRILL LYNCH MERRILL LYN 07/10 TV
è sui 90, scade il 31/1/2010

scusami non avevo visto che scade a gennaio 2010.. pensavo fosse la 2013.. guarda su questo titolo decido a luglio quando torno in possesso dei miei risparmi liquid che ora sn quanto mai investiti (a leva sulle zc2009). Se dovesse rimanere su questi livelli (quindi con il rendimento su base annua che si alza) penso di replicare un'analoga operazione. Se il titolo dovesse incrementarsi a seguito un deciso miglioramento delle aspettative sulla congiuntura penso che inizierò a tornare a fare in parte investimenti (all'inizio in minina parte) e in parte trading sui titoli azionari.

Cordialità

 

[Topgun76]

scusami non avevo visto che scade a gennaio 2010.. pensavo fosse la 2013.. guarda su questo titolo decido a luglio quando torno in possesso dei miei risparmi liquid che ora sn quanto mai investiti (a leva sulle zc2009). Se dovesse rimanere su questi livelli (quindi con il rendimento su base annua che si alza) penso di replicare un'analoga operazione. Se il titolo dovesse incrementarsi a seguito un deciso miglioramento delle aspettative sulla congiuntura penso che inizierò a tornare a fare in parte investimenti (all'inizio in minina parte) e in parte trading sui titoli azionari.

Cordialità

La lettera si sta già alzando ,fai conto che era a 94 circa,e il primo denaro serio è li.Io è un pò che cerco di prenderla a 90 ma non cè verso

 

[The Business Man]

scusami non avevo visto che scade a gennaio 2010.. pensavo fosse la 2013.. guarda su questo titolo decido a luglio quando torno in possesso dei miei risparmi liquid che ora sn quanto mai investiti (a leva sulle zc2009). Se dovesse rimanere su questi livelli (quindi con il rendimento su base annua che si alza) penso di replicare un'analoga operazione. Se il titolo dovesse incrementarsi a seguito un deciso miglioramento delle aspettative sulla congiuntura penso che inizierò a tornare a fare in parte investimenti (all'inizio in minina parte) e in parte trading sui titoli azionari.

Buona sera,

sicuramente a 90 è un ottimo investimento. Dirò di più. L'obbligazione l'ho anche valutata circa due settimane fa in alternativa allo zc2009 che però 5 giorni fa (finendo in questi giorni la paziente opera) sono riuscita a prendere la per un pmc medio a 97 e qualche spicciolo.. che visto il rimborso a 104,50 e tenuto conto il rimborso previsto a circa 110 giorni dava un rendimento complessivo su base annua superiore al 20 %.

Visto poi il fatto che voglio tenermi libero per cavalcare eventuali ritorni del denaro sul mercato azionario ho preferito questa scadenza ancor più breve.

Cordialità.

 

[Andre_Sant]

Io ho cominciato a scrivere che avrei investito in questo titolo (zc2009) proprio 5 gg fa nel momento peggiore.. e non solo perchè attratto dal rendimento, ma anche perchè ritengo l'emittente (bofa-merril) e il paese (usa) uno dei posti più sicuri dove mettersi al riparo..



come ho già detto io personalmente non prendo impegni nel M/L sull'obbligazionario per due motivi:

1) se dovesse perdurare questo stato di difficoltà che dipende è stato originato un buco finanziario che a tutt'oggi nessuno a quantificato in maniera certa (ma che ora sta iniziando ad avere ripercussioni sull'economia reale che ha iniziato un ciclo recessivo dopo anni di espansione mondiale), il rischio che possa accadere anche l'inimmaginabile (default di qualche stato sovrano a partire da quelli più indebitati... qualche grossa banca che viene lasciata al suo destino, amgari quelle con meno implicazioni sistemiche.. qualche grossa corporation che vada in default) potrebbe farsi via via più probabile;

Statisticamente parlando è moooolto piu' probabile che non ci sia alcun fallimento, anche a costo di stampare tanto denaro fresco.. e anche i rendimenti sono maggiori/piu' premianti in media del rischio che uno corre..
la cosa piu' probabile è che continuino a alternarsi fasi di forte panico seguite da fasi di alto entusiasmo.. entrambi eccessive in un senso e nell'altro

2) se lo stato di difficoltà dovesse ridursi (la crsi finanziaria come sembra in questi giorni sta riassorbendosi grazie al salvataggio delle istituzioni finanziarie piu esposte e l'economia reale dovesse trarre beneficio dalla forte riduzione dei tassi e dalla caduta del petrolio attenuando e riducendo il ciclo recessivo: quest ultimo aspetto, l'economia reale, mi preoccupa un pò di piu) e se la borsa confermasse anche nei prossimi mesi questo che è a tutti gli effetti il più grosso rimbalzo degli ultimi mesi, preferisco prenderei impegni ed investire nel lungo periodo nel segmento azionario...

l'azionario sarà influenzato molto di piu' da istituzionali e speculatori.. e lì si che rischi di restare con il cerino in mano.. (basta una semplice nazionalizzazione)
Ma il problema principale è che NON puoi capire il bottom.. mesi fa unicredi a 2,8 euro sembrava ultra regalata.. ad oggi credo che siano pochissimi a credere che nel medio lungo periodo si possa tornare a quei livelli eppure sono passate poche settimane

Detto ciò, ritengo l'emittente (bofa-merril) e il paese Usa, uno dei posti migliori per mettere al sicuro i propri risparmi anche in questa fase..

Sicuramente NO. Un bund o una bei è chiramanete molto sicura.
E' invece un emittente dall'ottimo livello rischio rendimento

Detta in altre parole.. se mi chiedessero dove investire se in BTP 2029 o in merril 2015 investirei in questo momento in merril/bofa.
Cordialità

anche qui è opinabile.. e dipende sempre dalla situazione di mercato..
i btp 2029 con l'andare degli anni potrebbero essersi apprezzati moltissimo se resteremo in una condizione simile a quella del giappone (ossia con deflazione costante).
La regola? diversificare.

ciao

 

[The Business Man]

Statisticamente parlando è moooolto piu' probabile che non ci sia alcun fallimento, anche a costo di stampare tanto denaro fresco.. e anche i rendimenti sono maggiori/piu' premianti in media del rischio che uno corre..
la cosa piu' probabile è che continuino a alternarsi fasi di forte panico seguite da fasi di alto entusiasmo.. entrambi eccessive in un senso e nell'altro

Io ho fatto queste opzioni perchè non so cosa significhi statisticamente è più probabile.. Io vedo due scenari possibili ad oggi e cerco di regolarmi di conseguenza.




Certo che se avessi queste certezze sarei orientato decisamente e unicamente sull'azionario invece poi vedo che ti smentisci clamorosamente perchè affermi..

l'azionario sarà influenzato molto di piu' da istituzionali e speculatori.. e lì si che rischi di restare con il cerino in mano.. (basta una semplice nazionalizzazione)
Ma il problema principale è che NON puoi capire il bottom.. mesi fa unicredi a 2,8 euro sembrava ultra regalata.. ad oggi credo che siano pochissimi a credere che nel medio lungo periodo si possa tornare a quei livelli eppure sono passate poche settimane

Ripartire dall'azionario non significa certo andare a comprare le azioni di quelle aziende che comunque sono state fortemente colpite dalla crisi (la maggior parte delle banche e automotive per il momento), ma ripartire da quei settori che per caratteristiche trarranno maggior giovamento da un ritorno ad un minimo di stabilità (utilities, telecomunicazioni, personalmente mi piace molto il rinnovabile visti anche gli investimenti annunciati da obama..ecc.) perchè caratterizzati da una più ampia stabilità dei ricavi e dei ritorni.

Solo successivamente provare a riagganciare il treno di quello che sarà il nuovo sviluppo (quando ci sarà) puntando su società immobiliari acquistabili a prezzo di fallimento, banche idem e ormai risanate ecc.

oppure entrare gradualmente sugli indici.. ecc. le strategie possono essere diverse e tutte ugualmente efficaci.. quando le sceglierò se vorrete vi terrò informati.

Ps. quello che potrà accadere nel m/l, oggi come oggi, lo sa solo Dio.. forse. E chi pensava di saperlo ieri è stato clamorosamente smentito.

Sicuramente NO. Un bund o una bei è chiramanete molto sicura.
E' invece un emittente dall'ottimo livello rischio rendimento

quando dico mettere al sicuro i risparmi, io, intendo dire al sicuro non solo da un default, ma anche protetti dall'erosione dell'inflazione.

Diciamo che ho accettato un pelo di rischio in più (anche se a mio modo di vedere comprare merril ad oggi equivale acquistare titoli di stato americani a breve termine.. e sul fatto che gli stati uniti siano più rischiosi della germania ho qualche dubbio, ma lasciamo stare) a fronte di rendimenti completamente diversi. Tutto qua

anche qui è opinabile.. e dipende sempre dalla situazione di mercato..

su questo sono d'accordo con te.. ma l'ho premesso che era una questione personale.. ho detto se dovessi investire in un titolo di credito a m/l termine e mi dessero queste due opzioni investirei in merril.. non mi riferivo però quanto alla diversità tra la parametrazione del tasso (variabile e fisso) quanto alla sicurezza dell'emittente rispetto al rendimento.

La regola? diversificare.

Su questo sono sostanzialmente d'accordo.

Cordialità.

 

[lollo lalli]

amici questa può essere una notizia...diciamo interessante...

BANK OF AMERICA -2% a WallStreet, chiuderà il 2009 in utile


Websim - 13/03/2009 17:32:54






Bank of America (BAC.N) gira in negativo e ora perde il 2%, dopo una partenza in rialzo del 5% a 6,15 dollari. Il movimento è da collegare alle prese di beneficio che stanno indebolendo tutto il settore bancario Usa, protagonista di un violento rally nel corso della settimana.

Il titolo della banca con sede a Charlotte (North Carolina) ha guadagnato nell'ultima settimana il 95%, un rally che ha ridimensionato la perdita da inizio anno ad oggi (-57%).

Ieri l'amministratore delegato ha affermato che nei primi due mesi dell'anno la banca ha registrato profitti, un dato positivo che si confronta con la perdita di 1,8 miliardi di dollari del quarto trimestre 2008. Il manager ha affermato che il 2009 dovrebbe chiudersi in utile.

Dietro al buon risultato di gennaio e febbraio c'è anche la performance positiva di Countrywide, la finanziaria specializzata nell'erogazione di mutui immobiliari acquisita da Bank of America nel luglio del 2008.

Del ritorno di fiducia si ha conferma anche nell'andamento del credit default swap, il derivato che fornisce una copertura assicurativa sull'insolvenza è sceso di 15 punti base al 2,88%: assicurare 10mila dollari di bond emessi da Bank of America costa 2.880 dollari.

 

[The Business Man]

2,88%: assicurare 10mila dollari di bond emessi da Bank of America costa 2.880 dollari.

e se il cds costasse il 28,8 % quanto dovremmo spendere per coprire 10000 dollari, 28800???

c'è qualcosa che non mi torna con le percentuali..

 

[lollo lalli]

è chiaramente una vaccata...ma il fatto di chiudere in utile il 2009 è di buon auspicio per le obbligazioni di merryl...

 

[Andre_Sant]

ciao, dato che il cds è così basso a quanto dite, non sarebbe da prendere in seria considerazione la sottoscrizione di tale assicurazione ?

so che i piu' tendono a dire che tanto se qualche big too fail fallisse trascinerebbe dietro tutti compreso gli assicuratori e che quindi sarebbe tutto inutile..
tuttavia vorrei capire, nella pratica, se dopo il fallimento di lehman, coloro che ad esempio si erano "assicurati" con i cds sono stati rimborsati o meno.. in tal caso, se tutto è andato bene, diventerebbe interessante buttarci cifre molto consistenti, non credete ?

grazie
ciao

 

[The Business Man]

Non è tutto così semplice..

per farla piu semplice possibile il cds devi vedere da chi lo compri... ecco pensare ad un default di bofa che non trascini con se gs o morgan è quanto meno improbabile... in un'eventuale copertura quindi se ne deve assolutamente tener conto...

inoltre occorre verificare la durata.. nel senso che il costo per coprire un rischio varia in mdoo sensibile rispetto alla durata richiesta... il 2,80% a che scadenza si riferisce?

cordialità