Io è un po' che seguo un ipotetico portafoglio di R. Dalio, dopo che l'anno scorso ho letto il libro.
Ho inserito su Morningstar questo portafoglio:
5% Oro (PHAU)
65% Obbligazionario 7-10 anni (EM710)
30 % Azioni Globali (XMWO)
è modificato in base alle mie esigenze (piccolo capitale), ma tenendo conto dei principi più importanti citati nel libro (consiglio di leggerlo):
1. Automatizzare il più possibile (Azioni ed obbligazioni possono essere automatizzate con fineco reply a cadenza trimestrale - l'oro invece può essere comprato una-tantum)
2. Ribilanciare (comporta costi elevati per piccoli capitali, per questo ho inserito solo 3 etf)
3. Non perdere soldi, MAI
I risultati "PASSATI" sono ottimi, soprattutto in condizioni di mercato avverse.
Leggendo il libro mi sono accorto che il mio profilo di rischio è più basso di quello che credevo. E ho acquisito più consapevolezza riguarda alle perdite di portafoglio e a quanto ci vuole per recuperare anche un solo -15%
La vendita di portafogli dove è presente almeno un 50% di azioni, facendo leva sull'orizzonte temporale ha fatto troppe vittime... nella speranza di non essere io una di quelle vittime... e dato che non diventerò ricco investendo i miei soldi... ho abbassato la mia % di rischio.