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Richiesta aiuto creazione e gestione portafoglio padre - 71 anni

SimoneCav92

SimoneCav92

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Buonasera a tutti,

Apro questa nuova discussione in cerca di aiuto per l'attuale portafoglio di mio padre che è un misto tra consulente finanziario, scommesse personali e cose a caso che cuba praticamente 40 titoli:rolleyes:di cui 60k solo in azioni singole!!

Io investo da qualche anno e con pochissimi titoli in portafoglio, non mi sento sicuro di come poter gestire al meglio questa situazione, quindi eccomi qua! :D

Stato attuale:

Disponibilità attuale da investire: 110k (l'attuale portafoglio)
Riuscirà a incrementare negli anni circa 6/8k annui.
Orizzonte temporale >10 anni
Non necessità di questa cifra nel breve e nemmeno di disinvestirne parte - questi asset saranno (A meno di disastri ecc. 🤞) tutti per gli eredi avendo poi liquidità a parte da utilizzare nel tempo - quindi anche da questo punto di vista non so se ci sono consigli essendo capitale destinato ad eredi.

Obiettivo:
  • Crescita capitale da lasciare poi agli eredi
  • Ridurre gli asset e l'impegno nel gestirli (ribilanciamenti ecc)
  • Ovviamente ottimizzare i costi
  • Qualche dividendo non lo disgusta :D
Ecco il portafoglio attuale :wall::

Descrizione TitoloISINTipo TitoloDivisaCTV in EuroVar. %Utile/Perdita
ADVANCED MICRO D EURUS0079031078Azione singolaEUR917.04-18,18 %-203.88
AIRBUS GROUP S.E EURNL0000235190Azione singolaEUR2243.366,36 %134.28
ALPHABET-A USDUS02079K3059Azione singolaUSD2760.0739,39 %780
AMAZON.COM EURUS0231351067Azione singolaEUR238719,65 %392.16
AMERICAN EXPRESS EURUS0258161092Azione singolaEUR224911 %223
BANK OF AMERICA USDUS0605051046Azione singolaUSD7578.278,02 %562.68
BERKSHIRE HATHAW EURUS0846707026Azione singolaEUR2684.851,07 %28.6
BYD UNSP ADR-H EURUS05606L1008Azione singolaEUR11555,11 %56.2
CHEVRON EURUS1667641005Azione singolaEUR1200.165,27 %60.16
CHUBB NCH0044328745Azione singolaUSD2530.662,01 %49.93
COCA-COLA CO USDUS1912161007Azione singolaUSD10753-1,15 %-125.28
COINBASE GLB RG- USDUS19260Q1076Azione singolaUSD10529.3285,51 %4853.64
FERRARINL0011585146Azione singolaEUR1553.68,03 %115.6
INTEL EURUS4581401001Azione singolaEUR736.5-28,95 %-300.13
ITOCHU EURJP3143600009Azione singolaEUR1077.54,35 %45
META PLATFORMS EURUS30303M1027Azione singolaEUR2174-0,68 %-15
MICROSOFT EURUS5949181045Azione singolaEUR1163.251,85 %21.15
PALANTIR TECHNOL USDUS69608A1088Azione singolaUSD1003.328,69 %80.22
SUPER MICRO COMP EURUS86800U1043Azione singolaEUR1659.6-21,04 %-442.4
VISA-A EURUS92826C8394Azione singolaEUR1288-0,69 %-9
ALIBABA GRP SP A EURUS01609W1027Azione singolaEUR121216,84 %174.75
ARM HLDG UNSP EURUS0420682058Azione singolaEUR927-13,1 %-139.8
BANK OF AMERICA USDUS0605051046Azione singolaUSD1232.8325,35 %249.34
COCA-COLA CO USDUS1912161007Azione singolaUSD1046.245,75 %56.91
TESLA MOTORS EURUS88160R1014Azione singolaEUR982.32-11,68 %-129.96
BSKT/MEDI 28IT0005586364CertificatoEUR9858.3-1,41 %-141.7
ABRDN FRONT MRK BD WLU1756175581Fondo USD5048.621,17 %58.62
AWF EUR CR TR EC EURLU1164220854Fondo EUR5020.840,61 %30.89
FR TI TECHNO AC EURLU0260870158Fondo EUR2848.27-0,75 %-21.66
MSIF AS OPP ACLU1378878430Fondo USD3933.92-39,38 %-2556.07
T.R PR US SM EQ EURLU0918140210Fondo EUR2005.350,77 %15.41
VON SUS EM L HCH EURLU1651443415Fondo EUR4507.02-24,75 %-1483.05
DPAM B EQ NEWG SUS"BBE0946564383Fondo EUR35318,07 %54.03
FR TI GL CO SE N EURLU0727123159Fondo EUR4276.247,17 %286.23
MSIF AS OPP ACLU1378878430Fondo USD5053.81-15,62 %-936.21
T.R PR US SM EQ EURLU0918140210Fondo EUR333.1611,03 %33.11
VONTOBEL GLB ENVIR CLU0384405600Fondo EUR3095.1315,99 %426.77
109377.552284.54

In linea di massima io avevo pensato a un portafoglio del genere ma vorrei anche il vostro parere, alternative, consigli ecc. :
  • VWCE 25% - Acc
  • VHYL 10% - Dist
  • ZPRV 10% - Acc
  • TRET 5% - Dist
  • SGLD 10% - Acc
  • US10 15% - Dist
  • X25E 10% - Acc
  • EM13 10% - Acc
  • VEMT 5% - Dist
Soprattutto sulla parte obbligazionaria sono molto dubbioso, per il resto sono strumenti che mi piacciono.

Come % nei vari asset credete possa essere consona? Mio padre è aperto al rischio e quindi ad avere anche più alta % di equity.

Dopo decisa l'allocazione come conviene gestire il presente?
Procedo alla vendita totale degli asset e riacquisto lump sum dell'asset? O è una mossa troppo rischiosa?

Un grazie a chi mi aiuterà in questa impresa :wall: e più a livello generale a tutti quelli che scrivono attivamente in questo forum che aiutano quelli come me, che rimangono più "nascosti", a crescere e a acquisire nuove conoscenze finanziarie.

Simone
 
Lazy_Brad ha scritto:
Parliamo di 100k, non di milioni, non servono molti strumenti; vendi tutto, paga un po’ di plus ma manco tanto e prendi un LifeStrategy. Less is more ...
Clicca per espandere...

Certo, LS40 o LS60 a seconda dei gusti.
Oppure lo spacchetti in parte obbligazionaria e azionaria e ti tieni libero di lavorare sulle due componenti.

Meglio ancora se ci infili qualche percento di BTC
 
reef ha scritto:
Certo, LS40 o LS60 a seconda dei gusti.
Oppure lo spacchetti in parte obbligazionaria e azionaria e ti tieni libero di lavorare sulle due componenti.

Meglio ancora se ci infili qualche percento di BTC
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Perdona la mia inesperienza che mi porta a chiedere cose magari ovvie, ma cosa intendi per "spacchettare" LS?
 
reef ha scritto:
Un MSCI World (es. SWDA o VWCE) + un obbligazionario (es. AGGH), ma ti perdi la parte di ribilanciamento automatico degli LS.
Va a gusti.
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In questo caso però per il padre ultrasettantenne sarebbe una seccatura e un'incombenza in più. Inoltre lo spacchettamento ha senso quando al variare dell'età si varia di composizione, ma in questo caso la "terza età" - diciamo cosi - è già raggiunta e forse l'allocazione diventa fissa. Concordo comunque sul fatto che una spruzzata di Bitcoin attraverso un ETC dedicato non ci starebbe male.
 
Salve a tutti,

L'età potrebbe far abbassare moltissimo il rischio, in ogni caso per quel valore di portafoglio lì direi di andare con una gestione del tipo RoboAdvisor o Moneyfarm poiché i consulenti finanziari indipendenti su quelle cifre non riescono a sostenere le spese per il lavoro svolto se fatto completamente in modo diretto.

La differenza tra un RoboAdvisor e MoneyFarm è che con il primo dovete fare tutto in autonomia, tenete i soldi quindi nella banca che preferite (anche qui occhio ai costi del portafoglio titoli e soprattutto occhio alla disponibilità dei titoli) per es. Fineco ha un ottimo accesso a un sacco di mercati e ha costi buoni per la compra vendita dei titoli, quindi ricevete i segnali di acquisto e vendita secondo il vostro livello di rischio e secondo le indicazioni dell'ufficio studi della società di consulenza indipendente.

In ogni caso avreste dei prodotti con un livello di rischio sotto controllo e soprattutto una diversificazione adeguata allo stesso e quindi non cadreste nei bias tipici degli investimenti discrezionali che possono portare a uno sbilanciamento del rischio.
 
Io che ho l’età del vecchietto…..ho un portafoglio un po’ aggressivo, ma nessuna azione singola e pochissimi etf.
Finora mi è andata bene, bilancio poi con gold per stabilizzare e bot per la liquidità o interventi in caso di down estremo.
Bitcoin e quelle cose lì non le conosco.
Ps, alla mia età mi fanno paura le azioni singole, in caso di problemi non c’è tempo per recuperare…
 
Porco mondo come ha fatto a comprare tutta quella roba??? E soprattutto chi è il delnquente che gli faceva da consulente?
 
Addirittura delinquente... non esageriamo, nel fol si è visto di peggio :D.
Certo che il 10% del portafoglio investito in coinbase lascia perplessi... e devo capire l'utilità di aprire una posizione per un controvalore di 350 euro su un ptf totale di 110k.. boh meglio la schedina per le piccole scommesse imho :)
 
Ultima modifica:
ciccino53 ha scritto:
Io che ho l’età del vecchietto…..ho un portafoglio un po’ aggressivo, ma nessuna azione singola e pochissimi etf.
Finora mi è andata bene, bilancio poi con gold per stabilizzare e bot per la liquidità o interventi in caso di down estremo.
Bitcoin e quelle cose lì non le conosco.
Ps, alla mia età mi fanno paura le azioni singole, in caso di problemi non c’è tempo per recuperare…
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Io sarò paranoico ma anche sul monetario prendo gli etf per diversificare.

Mi fido pochissimo della gestione italiana del patrimonio/debito pubblico.

Alla fine hai la stessa tassazione agevolata, poco meno rendimento ma una protezione in più in caso di problemi :P

Per i bitcoin mi tengo bassissimo come esposizione, ma anche lì prendo un etf (o etn quello che è).

Ma comunque per il grosso seguo comunque l'andamento di un RoboAdvisor di una società di consulenza indipendente, non ho abbastanza capitale per essere seguito appieno :P (sto sui 100k di investiti).
 
watari ha scritto:
Addirittura delinquente... non esageriamo, nel fol si è visto di peggio :D.
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Fatto così a pene di segugio pare aver lanciato dei dadi... Sarei curioso di sapere da quando è in ptf ogni titolo.

E comunque chapeau, è un bel lusso quello di fregarsene completamente di 100k e fare a caso.
 
cc8877 ha scritto:
Porco mondo come ha fatto a comprare tutta quella roba??? E soprattutto chi è il delnquente che gli faceva da consulente?
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E' lo stesso che ho pensato anche io quando lo ho visto :wall:
Per la presenza in portafoglio non ho i dati qua con me, qualche titolo anche da diversi anni - soprattutto i fondi che sono sempre stati in negativo.
 
Sbirigudi ha scritto:
Salve a tutti,

L'età potrebbe far abbassare moltissimo il rischio, in ogni caso per quel valore di portafoglio lì direi di andare con una gestione del tipo RoboAdvisor o Moneyfarm poiché i consulenti finanziari indipendenti su quelle cifre non riescono a sostenere le spese per il lavoro svolto se fatto completamente in modo diretto.

La differenza tra un RoboAdvisor e MoneyFarm è che con il primo dovete fare tutto in autonomia, tenete i soldi quindi nella banca che preferite (anche qui occhio ai costi del portafoglio titoli e soprattutto occhio alla disponibilità dei titoli) per es. Fineco ha un ottimo accesso a un sacco di mercati e ha costi buoni per la compra vendita dei titoli, quindi ricevete i segnali di acquisto e vendita secondo il vostro livello di rischio e secondo le indicazioni dell'ufficio studi della società di consulenza indipendente.

In ogni caso avreste dei prodotti con un livello di rischio sotto controllo e soprattutto una diversificazione adeguata allo stesso e quindi non cadreste nei bias tipici degli investimenti discrezionali che possono portare a uno sbilanciamento del rischio.
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Grazie del consiglio, preferisco però evitare anche servizi come Moneyfarm e prendermi carico io del portafoglio gestendo ribilanciamenti, acquisti ecc. - per i costi sposteremo titoli/denaro su banca/sim con ottimi costi di gestione.
 
SimoneCav92 ha scritto:
E' lo stesso che ho pensato anche io quando lo ho visto :wall:
Per la presenza in portafoglio non ho i dati qua con me, qualche titolo anche da diversi anni - soprattutto i fondi che sono sempre stati in negativo.
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Porco can che peccato... davvero...
 
SimoneCav92 ha scritto:
Buonasera a tutti,

Apro questa nuova discussione in cerca di aiuto per l'attuale portafoglio di mio padre che è un misto tra consulente finanziario, scommesse personali e cose a caso che cuba praticamente 40 titoli:rolleyes:di cui 60k solo in azioni singole!!

Io investo da qualche anno e con pochissimi titoli in portafoglio, non mi sento sicuro di come poter gestire al meglio questa situazione, quindi eccomi qua! :D

Stato attuale:

Disponibilità attuale da investire: 110k (l'attuale portafoglio)
Riuscirà a incrementare negli anni circa 6/8k annui.
Orizzonte temporale >10 anni
Non necessità di questa cifra nel breve e nemmeno di disinvestirne parte - questi asset saranno (A meno di disastri ecc. 🤞) tutti per gli eredi avendo poi liquidità a parte da utilizzare nel tempo - quindi anche da questo punto di vista non so se ci sono consigli essendo capitale destinato ad eredi.

Obiettivo:
  • Crescita capitale da lasciare poi agli eredi
  • Ridurre gli asset e l'impegno nel gestirli (ribilanciamenti ecc)
  • Ovviamente ottimizzare i costi
  • Qualche dividendo non lo disgusta :D
Ecco il portafoglio attuale :wall::

Descrizione TitoloISINTipo TitoloDivisaCTV in EuroVar. %Utile/Perdita
ADVANCED MICRO D EURUS0079031078Azione singolaEUR917.04-18,18 %-203.88
AIRBUS GROUP S.E EURNL0000235190Azione singolaEUR2243.366,36 %134.28
ALPHABET-A USDUS02079K3059Azione singolaUSD2760.0739,39 %780
AMAZON.COM EURUS0231351067Azione singolaEUR238719,65 %392.16
AMERICAN EXPRESS EURUS0258161092Azione singolaEUR224911 %223
BANK OF AMERICA USDUS0605051046Azione singolaUSD7578.278,02 %562.68
BERKSHIRE HATHAW EURUS0846707026Azione singolaEUR2684.851,07 %28.6
BYD UNSP ADR-H EURUS05606L1008Azione singolaEUR11555,11 %56.2
CHEVRON EURUS1667641005Azione singolaEUR1200.165,27 %60.16
CHUBB NCH0044328745Azione singolaUSD2530.662,01 %49.93
COCA-COLA CO USDUS1912161007Azione singolaUSD10753-1,15 %-125.28
COINBASE GLB RG- USDUS19260Q1076Azione singolaUSD10529.3285,51 %4853.64
FERRARINL0011585146Azione singolaEUR1553.68,03 %115.6
INTEL EURUS4581401001Azione singolaEUR736.5-28,95 %-300.13
ITOCHU EURJP3143600009Azione singolaEUR1077.54,35 %45
META PLATFORMS EURUS30303M1027Azione singolaEUR2174-0,68 %-15
MICROSOFT EURUS5949181045Azione singolaEUR1163.251,85 %21.15
PALANTIR TECHNOL USDUS69608A1088Azione singolaUSD1003.328,69 %80.22
SUPER MICRO COMP EURUS86800U1043Azione singolaEUR1659.6-21,04 %-442.4
VISA-A EURUS92826C8394Azione singolaEUR1288-0,69 %-9
ALIBABA GRP SP A EURUS01609W1027Azione singolaEUR121216,84 %174.75
ARM HLDG UNSP EURUS0420682058Azione singolaEUR927-13,1 %-139.8
BANK OF AMERICA USDUS0605051046Azione singolaUSD1232.8325,35 %249.34
COCA-COLA CO USDUS1912161007Azione singolaUSD1046.245,75 %56.91
TESLA MOTORS EURUS88160R1014Azione singolaEUR982.32-11,68 %-129.96
BSKT/MEDI 28IT0005586364CertificatoEUR9858.3-1,41 %-141.7
ABRDN FRONT MRK BD WLU1756175581FondoUSD5048.621,17 %58.62
AWF EUR CR TR EC EURLU1164220854FondoEUR5020.840,61 %30.89
FR TI TECHNO AC EURLU0260870158FondoEUR2848.27-0,75 %-21.66
MSIF AS OPP ACLU1378878430FondoUSD3933.92-39,38 %-2556.07
T.R PR US SM EQ EURLU0918140210FondoEUR2005.350,77 %15.41
VON SUS EM L HCH EURLU1651443415FondoEUR4507.02-24,75 %-1483.05
DPAM B EQ NEWG SUS"BBE0946564383FondoEUR35318,07 %54.03
FR TI GL CO SE N EURLU0727123159FondoEUR4276.247,17 %286.23
MSIF AS OPP ACLU1378878430FondoUSD5053.81-15,62 %-936.21
T.R PR US SM EQ EURLU0918140210FondoEUR333.1611,03 %33.11
VONTOBEL GLB ENVIR CLU0384405600FondoEUR3095.1315,99 %426.77
109377.552284.54

In linea di massima io avevo pensato a un portafoglio del genere ma vorrei anche il vostro parere, alternative, consigli ecc. :
  • VWCE 25% - Acc
  • VHYL 10% - Dist
  • ZPRV 10% - Acc
  • TRET 5% - Dist
  • SGLD 10% - Acc
  • US10 15% - Dist
  • X25E 10% - Acc
  • EM13 10% - Acc
  • VEMT 5% - Dist
Soprattutto sulla parte obbligazionaria sono molto dubbioso, per il resto sono strumenti che mi piacciono.

Come % nei vari asset credete possa essere consona? Mio padre è aperto al rischio e quindi ad avere anche più alta % di equity.

Dopo decisa l'allocazione come conviene gestire il presente?
Procedo alla vendita totale degli asset e riacquisto lump sum dell'asset? O è una mossa troppo rischiosa?

Un grazie a chi mi aiuterà in questa impresa :wall: e più a livello generale a tutti quelli che scrivono attivamente in questo forum che aiutano quelli come me, che rimangono più "nascosti", a crescere e a acquisire nuove conoscenze finanziarie.

Simone
Clicca per espandere...
io comincerei a disboscare a partire dai fondi, cui sono avverso perchè di solito ciucciano un sacco di commissioni e non si capisce bene cosa fanno di altro, e mi prenderei una bella obbligazione, un titolo di stato italiano o rumeno/ungherese (se vuoi più rischio e più rendimento) o austriaco/ue (se vuoi meno rischio e meno rendimento), almeno a 10 anni.
poi disboscherei anche la tua lista di etf, non è che c'è bisogno di averne uno obbligazionario che investe sui lunghi europei, uno sui medio-lunghi americani, uno sugli emergenti ecc...
se gli piace giocherellare con qualche azione singola lasciagliela, però salvo che non hai directa a 5 euro ad eseguito non puoi andare avanti a mille euro alla volta
hai un sacco di roba in guadagno di meno del 10%, comincerei a mettere degli stop-loss a +1% sul pmc ed a studiare bene le cose dove sei a -1% che te ne puoi liberare poco costo o magari tra un po' vanno a +1% e puoi uscire in pari. dopo che hai venduto, prenditi tempo per pensare: meglio tenere qualche giorno in più a marcire sul conto corrente che reinvestire di fretta.
all'imminente recessione con crollo dell'azionario e taglio dei tassi tu ci credi o no? pensaci mentre aggiusti il portafoglio ed agisci di conseguenza...
 
Per una persona di quell'età io direi un bond laddering di obbligazioni ad alto grado di sicurezza GOV in Euro:
  1. Portafoglio stabile che consente di poter disporre di una rendita costante, grazie alla scadenza progressiva delle obbligazioni, difeso dall'inflazione. (bassa volatilità ai tassi , volatilità valutaria assente)
  2. Efficienza in caso di successione (no tassa di successione)
  3. Recupero eventuali minus dal portafoglio che state liquidando.
Per me una persona over70 deve avere un portafoglio molto stabile e facile da gestire che lo accompagni con le giuste sicurezze verso la vecchiaia.
 
SimoneCav92 ha scritto:
Buonasera a tutti,

Apro questa nuova discussione in cerca di aiuto per l'attuale portafoglio di mio padre che è un misto tra consulente finanziario, scommesse personali e cose a caso che cuba praticamente 40 titoli:rolleyes:di cui 60k solo in azioni singole!!

Io investo da qualche anno e con pochissimi titoli in portafoglio, non mi sento sicuro di come poter gestire al meglio questa situazione, quindi eccomi qua! :D

Stato attuale:

Disponibilità attuale da investire: 110k (l'attuale portafoglio)
Riuscirà a incrementare negli anni circa 6/8k annui.
Orizzonte temporale >10 anni
Non necessità di questa cifra nel breve e nemmeno di disinvestirne parte - questi asset saranno (A meno di disastri ecc. 🤞) tutti per gli eredi avendo poi liquidità a parte da utilizzare nel tempo - quindi anche da questo punto di vista non so se ci sono consigli essendo capitale destinato ad eredi.

Obiettivo:
  • Crescita capitale da lasciare poi agli eredi
  • Ridurre gli asset e l'impegno nel gestirli (ribilanciamenti ecc)
  • Ovviamente ottimizzare i costi
  • Qualche dividendo non lo disgusta :D
Ecco il portafoglio attuale :wall::

Descrizione TitoloISINTipo TitoloDivisaCTV in EuroVar. %Utile/Perdita
ADVANCED MICRO D EURUS0079031078Azione singolaEUR917.04-18,18 %-203.88
AIRBUS GROUP S.E EURNL0000235190Azione singolaEUR2243.366,36 %134.28
ALPHABET-A USDUS02079K3059Azione singolaUSD2760.0739,39 %780
AMAZON.COM EURUS0231351067Azione singolaEUR238719,65 %392.16
AMERICAN EXPRESS EURUS0258161092Azione singolaEUR224911 %223
BANK OF AMERICA USDUS0605051046Azione singolaUSD7578.278,02 %562.68
BERKSHIRE HATHAW EURUS0846707026Azione singolaEUR2684.851,07 %28.6
BYD UNSP ADR-H EURUS05606L1008Azione singolaEUR11555,11 %56.2
CHEVRON EURUS1667641005Azione singolaEUR1200.165,27 %60.16
CHUBB NCH0044328745Azione singolaUSD2530.662,01 %49.93
COCA-COLA CO USDUS1912161007Azione singolaUSD10753-1,15 %-125.28
COINBASE GLB RG- USDUS19260Q1076Azione singolaUSD10529.3285,51 %4853.64
FERRARINL0011585146Azione singolaEUR1553.68,03 %115.6
INTEL EURUS4581401001Azione singolaEUR736.5-28,95 %-300.13
ITOCHU EURJP3143600009Azione singolaEUR1077.54,35 %45
META PLATFORMS EURUS30303M1027Azione singolaEUR2174-0,68 %-15
MICROSOFT EURUS5949181045Azione singolaEUR1163.251,85 %21.15
PALANTIR TECHNOL USDUS69608A1088Azione singolaUSD1003.328,69 %80.22
SUPER MICRO COMP EURUS86800U1043Azione singolaEUR1659.6-21,04 %-442.4
VISA-A EURUS92826C8394Azione singolaEUR1288-0,69 %-9
ALIBABA GRP SP A EURUS01609W1027Azione singolaEUR121216,84 %174.75
ARM HLDG UNSP EURUS0420682058Azione singolaEUR927-13,1 %-139.8
BANK OF AMERICA USDUS0605051046Azione singolaUSD1232.8325,35 %249.34
COCA-COLA CO USDUS1912161007Azione singolaUSD1046.245,75 %56.91
TESLA MOTORS EURUS88160R1014Azione singolaEUR982.32-11,68 %-129.96
BSKT/MEDI 28IT0005586364CertificatoEUR9858.3-1,41 %-141.7
ABRDN FRONT MRK BD WLU1756175581FondoUSD5048.621,17 %58.62
AWF EUR CR TR EC EURLU1164220854FondoEUR5020.840,61 %30.89
FR TI TECHNO AC EURLU0260870158FondoEUR2848.27-0,75 %-21.66
MSIF AS OPP ACLU1378878430FondoUSD3933.92-39,38 %-2556.07
T.R PR US SM EQ EURLU0918140210FondoEUR2005.350,77 %15.41
VON SUS EM L HCH EURLU1651443415FondoEUR4507.02-24,75 %-1483.05
DPAM B EQ NEWG SUS"BBE0946564383FondoEUR35318,07 %54.03
FR TI GL CO SE N EURLU0727123159FondoEUR4276.247,17 %286.23
MSIF AS OPP ACLU1378878430FondoUSD5053.81-15,62 %-936.21
T.R PR US SM EQ EURLU0918140210FondoEUR333.1611,03 %33.11
VONTOBEL GLB ENVIR CLU0384405600FondoEUR3095.1315,99 %426.77
109377.552284.54

In linea di massima io avevo pensato a un portafoglio del genere ma vorrei anche il vostro parere, alternative, consigli ecc. :
  • VWCE 25% - Acc
  • VHYL 10% - Dist
  • ZPRV 10% - Acc
  • TRET 5% - Dist
  • SGLD 10% - Acc
  • US10 15% - Dist
  • X25E 10% - Acc
  • EM13 10% - Acc
  • VEMT 5% - Dist
Soprattutto sulla parte obbligazionaria sono molto dubbioso, per il resto sono strumenti che mi piacciono.

Come % nei vari asset credete possa essere consona? Mio padre è aperto al rischio e quindi ad avere anche più alta % di equity.

Dopo decisa l'allocazione come conviene gestire il presente?
Procedo alla vendita totale degli asset e riacquisto lump sum dell'asset? O è una mossa troppo rischiosa?

Un grazie a chi mi aiuterà in questa impresa :wall: e più a livello generale a tutti quelli che scrivono attivamente in questo forum che aiutano quelli come me, che rimangono più "nascosti", a crescere e a acquisire nuove conoscenze finanziarie.

Simone
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notavo che alcune azioni sono pure doppie
 
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