Vanguard LifeStrategy vol IX

[Piano]

se non mi sbaglio ci sono le alternative per chi vuole il 100% azionario
o ti riferivi a chi usa LS60 ?

Penso che si riferisca all'utente che ha chiesto quanto dovrebbe essere il rendimento del ls60, e l'utente ha risposto che per orizzonti così lunghi meglio puntare sul ls80 se si vuole rimanere nei ls.

 

[Piano]

Sui LS non ci sono dati storici, ma considerando la loro composizione quale pensate possa essere, nel lungo periodo (20+anni), il rendimento annuo medio di questi prodotti? Posso ambire a un 5% sul mio LS60?

Guardando i dati passati si, però i dati passati sono passati e sul futuro si può solo fare previsioni

 

[Milano1970]

Bisogna considerare la data di lancio dell' etf

Hai ragione. Grazie. Non so se l'info che ho rinvenuto sia corretta, ma quello a distribuzione risulterebbe lanciato 7 anni prima... il che spiegherebbe tutto e darebbe anche un'idea di quanto sia più vantaggioso l'accumulo

 

[flatvill]

Guardando i dati passati si, però i dati passati sono passati e sul futuro si può solo fare previsioni

Certo, è per avere un riferimento anche se ipotetico.

Ho scelto il 60 due anni fa dopo essermi erudito un po' in questo forum, senza troppe domande.
La rata del PAC che ho impostato non è piccola (30% dello stipendio circa, praticamente il risparmio medio mensile) e quindi per non saper né leggere né scrivere ho scelto un bilanciamento meno rischioso.

L' obiettivo di lungo periodo al momento potrebbe essere quello di avere un gruzzoletto per anticipare la pensione, da qui la mia domanda sui rendimenti "attesi", per fantasticare un po'

 

[Piano]

Hai ragione. Grazie. Non so se l'info che ho rinvenuto sia corretta, ma quello a distribuzione risulterebbe lanciato 7 anni prima... il che spiegherebbe tutto e darebbe anche un'idea di quanto sia più vantaggioso l'accumulo

Accumulo farà sempre a parità di fondo maggior risultati in termini di aumento di valore

 

[Piano]

Certo, è per avere un riferimento anche se ipotetico.

Ho scelto il 60 due anni fa dopo essermi erudito un po' in questo forum, senza troppe domande.
La rata del PAC che ho impostato non è piccola (30% dello stipendio circa, praticamente il risparmio medio mensile) e quindi per non saper né leggere né scrivere ho scelto un bilanciamento meno rischioso.

L' obiettivo di lungo periodo al momento potrebbe essere quello di avere un gruzzoletto per anticipare la pensione, da qui la mia domanda sui rendimenti "attesi", per fantasticare un po'

Capisco il tuo ragionamento, da sottolineare che più l orizzonte é lungo anche un azionario puro ha dato sicurezza di una crescita. Ovviamente al netto di maggior volatilità.
Di sicuro adottando un ls, avrai meno sbattimento di bilanciare un portafoglio 60/40

 

[Sleeping]

Sui LS non ci sono dati storici, ma considerando la loro composizione quale pensate possa essere, nel lungo periodo (20+anni), il rendimento annuo medio di questi prodotti? Posso ambire a un 5% sul mio LS60?

Su 20+ anni che è un periodo molto molto lungo non sarebbe più interessante aumentare la parte azionaria?

Penso che si riferisca all'utente che ha chiesto quanto dovrebbe essere il rendimento del ls60, e l'utente ha risposto che per orizzonti così lunghi meglio puntare sul ls80 se si vuole rimanere nei ls.

Esatto. Intendevo passare da LS60 a LS80.
Il 100% azionario LifeStrategy non c'è, anzi se non sbaglio c'è, ma è rivolto al mercato UK.

 

[Piano]

Esatto. Intendevo passare da LS60 a LS80.
Il 100% azionario LifeStrategy non c'è, anzi se non sbaglio c'è, ma è rivolto al mercato UK.

Certo che esiste ETF sp500/ msci/ AICW sono tutti 100 azionari con costi inferiori in termine di ter ( quelli senza copertura cambio)
Ls sono fatti per chi vuole un portafoglio che abbia sia azioni che obbligazioni
Di solito più si é giovani meglio avere più azionario, invece quando si é più anziani meno.
Ma se uno vuole 100% azionario i ls non servono ci sono già strumenti adatti per lo scopo

 

[Linusale]

Certo, è per avere un riferimento anche se ipotetico.

Ho scelto il 60 due anni fa dopo essermi erudito un po' in questo forum, senza troppe domande.
La rata del PAC che ho impostato non è piccola (30% dello stipendio circa, praticamente il risparmio medio mensile) e quindi per non saper né leggere né scrivere ho scelto un bilanciamento meno rischioso.

L' obiettivo di lungo periodo al momento potrebbe essere quello di avere un gruzzoletto per anticipare la pensione, da qui la mia domanda sui rendimenti "attesi", per fantasticare un po'

Secondo uno studio pubblicato a marzo 2023, Vanguard prevede che i rendimenti annualizzati per i prossimi 10 anni con un ptf 60/40 (MSCI AC World Total Return Index / Bloomberg Global Aggregate Bond Index Euro Hedged) potrebbero essere questi:

Più recentemente, hanno scritto:

Similarly, the case for the 60/40 portfolio is stronger than in recent memory. Long-term investors in balanced portfolios have seen a dramatic rise in the probability of achieving a 10-year annualised return of at least 5%, from close to a 0% likelihood in 2021 to 44% today.

 

[flatvill]

Secondo uno studio pubblicato a marzo 2023, Vanguard prevede che i rendimenti annualizzati per i prossimi 10 anni con un ptf 60/40 (MSCI AC World Total Return Index / Bloomberg Global Aggregate Bond Index Euro Hedged) potrebbero essere questi:


Vedi l'allegato 2968603

Più recentemente, hanno scritto:

Similarly, the case for the 60/40 portfolio is stronger than in recent memory. Long-term investors in balanced portfolios have seen a dramatic rise in the probability of achieving a 10-year annualised return of at least 5%, from close to a 0% likelihood in 2021 to 44% today.

Hanno fatto la stessa analisi per LS80?

 

[Sleeping]

Certo che esiste ETF sp500/ msci/ AICW sono tutti 100 azionari con costi inferiori in termine di ter ( quelli senza copertura cambio)
Ls sono fatti per chi vuole un portafoglio che abbia sia azioni che obbligazioni
Di solito più si é giovani meglio avere più azionario, invece quando si é più anziani meno.
Ma se uno vuole 100% azionario i ls non servono ci sono già strumenti adatti per lo scopo

Sì, certo. So che esistono ETF 100% azionari, dicevo solo che non sono della linea Lifestrategy

 

[GreedyTrader]

Nell'ultimo video di Coletti "Investire oltre 50k guida veloce" c'è un cambio di paradigma da parte del ricercatore sugli ETF obbligazionari.

Prima o poi si convertira' anche ai LS

Ps sono un estimatore di Coletti, non è un post denigratorio.

Mamma mia spero che nessuno voglia seguire le teorie di Coletti e comprare etf Thailandia o Messico... Questa roba è fuori con l'accuso 50k poi non è che sta cifrona che permette di comprare 10 ETF qualche bond e pure azioni "a caso". Solo a bilanciare e tenere traccia di vendite e dividendi cedole etc è un lavoro.
Vabbè ma questo è il thread del LS mi tranquillizzo

 

[Sleeping]

Mamma mia spero che nessuno voglia seguire le teorie di Coletti e comprare etf Thailandia o Messico... Questa roba è fuori con l'accuso 50k poi non è che sta cifrona che permette di comprare 10 ETF qualche bond e pure azioni "a caso". Solo a bilanciare e tenere traccia di vendite e dividendi cedole etc è un lavoro.
Vabbè ma questo è il thread del LS mi tranquillizzo

"Fuori con l'accuso"?
Comunque da Coletti io sto imparando tanto, ma nemmeno io comprerei questi ETF ed effettivamente 50k sono "pochi" anche secondo me.

 

[SirRik]

"Fuori con l'accuso"?
Comunque da Coletti io sto imparando tanto, ma nemmeno io comprerei questi ETF ed effettivamente 50k sono "pochi" anche secondo me.

Ah! Quindi, a seguire questo ragionamento, se i k sono più di 50, tipo 200kE o 400kE, ma perché no, anche 800kE, allora li si può buttare a caso su etf e azioni molto illiquidi comprati a caso su mercati praticamente inesistenti, solo perché un simpaticissimo professore si diverte a giocare con le simulazioni? Interessante...

 

[taita87]

Ma il ls80 per cosa si differenzia dal vwce a parte la obbligazionario? Cerco di capire in cosa si differenzia in quanto lifestrategy

 

[Sleeping]

Ah! Quindi, a seguire questo ragionamento, se i k sono più di 50, tipo 200kE o 400kE, ma perché no, anche 800kE, allora li si può buttare a caso su etf e azioni molto illiquidi comprati a caso su mercati praticamente inesistenti, solo perché un simpaticissimo professore si diverte a giocare con le simulazioni? Interessante...

Aspetta, aspetta. Forse non sono stato chiaro io
Volevo dire che 50k sono "pochi" in generale, non che sopra i 50k abbia senso comprare ETF illiquidi o azioni a caso.

 

[Sleeping]

Ma il ls80 per cosa si differenzia dal vwce a parte la obbligazionario? Cerco di capire in cosa si differenzia in quanto lifestrategy

La composizione del Lifestrategy 80 è questa, ad esempio:

C'è molta differenziazione

 

[taita87]

Quindi rispetto a vwce sono dei veri e propri gruppi di ETF

 

[Sleeping]

Quindi rispetto a vwce sono dei veri e propri gruppi di ETF

Esatto. È un ETF di ETF

 

[Manson]

Per chi vuole il Lifestrategy 100/0 basterebbe prendere tutti questi ETF escludendo quelli con la voce bond e gilt

Oggi ha pagato il Lifestrategy 80 a distribuzione. Per ogni quota solo 0,1955 euro netti. Mi aspettavo di più visto come è salito nell'ultimo semestre.