You è una revolving, Compass è una a saldo... tutto qua. Nella prima puoi scegliere di non saldare tutto il debito (e quindi mantenere una parte del plafond di credito complessivo che la banca ti concede impegnata), maturando interessi debitori, oppure estinguere mese per mese il debito andando a coprire le spese. Le carte a saldo ripartono con il plafond pieno a chiusura del periodo contabile, ma non puoi scegliere di non onorare il debito pena la rescissione del contratto e eventualmente operazioni di recupero crediti da parte della banca.
Anche qui semplice, sono fino a 7 settimane di dilazione del pagamento delle spese senza applicazione di interessi debitori. Chiaro che il "fino a" va a rappresentare la situazione più favorevole, ovvero spesa ad inizio periodo contabile e pagamento l'ultimo giorno utile, ma è così per tutte.. anche le carte a saldo il primo giorno del mese hai credito per 30gg del mese + i 10/15gg riferiti al giorno di addebito dell'estratto conto, ma anche qui una spesa fatta l'ultimo giorno contabile permette un credito dei soli 10/15gg di dilazione di pagamento. L'unica "stranezza" nel gioco è che per qualche (IMHO assurdo) motivo Advanzia ha scelto di far cadere la chiusura contabile a metà del mese, concettualmente rende le cose più difficili da metabolizzare ma all'atto pratico non cambia nulla come cash-flow ricorrente (ha importanza se si vive per dirla all'americana "paycheck to paycheck" e l'addebito al 3 cade prima dell'accredito stipendio, ma quello è un problema di gestione finanze personali, non della banca).
