Certificates per compensare minus

[consindip]

Ciao a tutti,

Ho scoperto questo 3d troppo tardi ahimè visto che ho una valanga(decine di k) di Minus che vorrei compensare ma che sono in scadenza 80% 2020 e 20% 2021. Cosa potrei fare per recuperare almeno una parte? Avete qualche consiglio?

Ciao, io ho impostato coi miei clienti che avevano situazioni analoghe alla tua dei portafogli specifici fatti con obbligazioni, titoli di stato, ETC e certificati (sia tracker che con cedola) e per i ritardatari che avevano minus in scadenza a fine 2019 ho consigliato certificati con maxicedola per rinviare le minus in avanti con lo scopo di compensarle con il portafoglio a medio temine per il recupero minus. Questo portafoglio è abbastanza complesso dato che prima faccio analisi macro e intermarket e poi scelgo il giusto mix di strumenti in funzione del recupero minus ma anche del profilo di rischio e di obiettivi di ciascun cliente, quindi metto in pratica una correlazione tra il resto del portafoglio e quello a recupero minus, anche in funzione dei costi bid-ask degli strumenti e dei costi specifici di ciascuna banca che utilizza il cliente (le modalità di compensazione cedole dei certificati non sono uguali in tutte le banche). Faccio ovviamente anche analisi dinamica del rischio emittente, quindi la difficoltà sta anche nel creare un portafoglio a recupero minus in cui ciascun emittente non abbia una quota rilevante e tutto questo comporta non ore ma settimane intere di lavoro. Di professione faccio il consulente finanziario autonomo ma per queste cose mi rivolgo a specialisti che non lavorano direttamente con i risparmiatori, quindi anche il consulente a volte ha bisogno di consulenza su temi complessi.

Quindi ciò che posso consigliare è di rivolgersi ad un consulente finanziario autonomo che sappia fare queste cose.

 

[gggsspp]

si la 203, quando avrebbe dovuto caricare la cedola?

 

[rosboenritao]

si la 203, quando avrebbe dovuto caricare la cedola?

non preoccuparti il pagamento è il 23 dicembre poi come binck ieri ha pagato ma in 2 3 arrivano

 

[curupiri]

Ma la maxicedola a voi e' stata caricata? A me no, su Intesa.

Intesa la carica un giorno lavorativo dopo, con valuta il giorno di pagamento.

 

[rosboenritao]

XS1973535203

Riassunto:

-una settimana prima del 16/12/2019 quotazione fra 89 e 91
-16/12/2019 giorno in cui si realizza che la cedola verrà pagata.
-18/12/2019 ultimo giorno per aver diritto alla maxi cedola del 23% la quotazione raggiunge i 97
-19/12/2019 il certificate è ex-date cioè senza cedola la quotazione varia fra i 71 e i 72
-20/12/2019 la quotazione scende a 69,75


Conclusioni. Investendo 9000 euro (una media fra 8900 e 9100) abbiamo. Opzione A) vendendo il 18/12/2019 si ottengono 700 euro (9700-9000).
Opzione B) Si aspetta il 19/12/2019 e si vende supponiamo a 71 (abbiamo 2300 di cedola e togliamo (9000-7100=1900 ) restano 400 euro e compensiamo 2300 euro in scadenza
altrettante minus in scadenza e nel contempo creiamo 1900 euro di minus da scaricare entro il 2023.

x chi ha fineco a voi ha pagato il cedolone del 23% .

 

[tista60]

Buongiorno, mi sto avvicinando con cautela al mondo dei certficates in ottica recupero minus, vorrei essere sicuro di aver capito bene come funzionano questi strumenti; ad esempio il GB00BKN4HL85 dovrebbe staccare cedole trimestrali del 0,55% indipendentemente dall'andamento del sottostante ( Unicredit), e rimborsare a scadenza alla pari nel caso la quotazione di Unicredit al 12 dicembre 2022 sia uguale o superiore al livello barriera ( 4,7229 euro). Ho capito tutto giusto o c'è qualcosa che mi sfugge?
Grazie mille

 

[fazio]

x chi ha fineco a voi ha pagato il cedolone del 23% .

Si è arrivata sorprendentemente stamani

 

[rosboenritao]

Si è arrivata sorprendentemente stamani

arrivata visto adesso anche a me

 

[curupiri]

Si è arrivata sorprendentemente stamani

Buon recupero Minus per il 2020

 

[curupiri]

Ciao a tutti,

Ho scoperto questo 3d troppo tardi ahimè visto che ho una valanga(decine di k) di Minus che vorrei compensare ma che sono in scadenza 80% 2020 e 20% 2021. Cosa potrei fare per recuperare almeno una parte? Avete qualche consiglio?

Il 2020 sarà un buon anno per recuperare le minus...

 

[rosboenritao]

Ciao a tutti,

Ho scoperto questo 3d troppo tardi ahimè visto che ho una valanga(decine di k) di Minus che vorrei compensare ma che sono in scadenza 80% 2020 e 20% 2021. Cosa potrei fare per recuperare almeno una parte? Avete qualche consiglio?

con le cedolone non recuperi minus le posticipi solo....difatti il giorno dello stacco perdono sempre sul prezzo lo stacco cedola.

 

[ciubek]

A meno che non tieni il certificato fino a scadenza giusto? Ma uno che deve recuperare tante minus non può fare il cassettista, deve saltare da un titolo all'altro x recuperare minus senza bloccare tutto il capitale

 

[balcarlo]

Buongiorno, mi sto avvicinando con cautela al mondo dei certficates in ottica recupero minus, vorrei essere sicuro di aver capito bene come funzionano questi strumenti; ad esempio il GB00BKN4HL85 dovrebbe staccare cedole trimestrali del 0,55% indipendentemente dall'andamento del sottostante ( Unicredit), e rimborsare a scadenza alla pari nel caso la quotazione di Unicredit al 12 dicembre 2022 sia uguale o superiore al livello barriera ( 4,7229 euro). Ho capito tutto giusto o c'è qualcosa che mi sfugge?
Grazie mille

Esatto, certo le cedole sono bassine e forse non è il titolo più adatto per il recupero delle minus.......

 

[tista60]

Esatto, certo le cedole sono bassine e forse non è il titolo più adatto per il recupero delle minus.......

Grazie mille per la risposta, mi puoi eventualmente indicare dei Certificates più adatti allo scopo?

 

[curupiri]

Grazie mille per la risposta, mi puoi eventualmente indicare dei Certificates più adatti allo scopo?

puoi provare a guardare questi:

IT0005383499

XS2069569411

IT0005380537

hanno cedole mensili condizionate.

 

[tista60]

puoi provare a guardare questi:

IT0005383499

XS2069569411

IT0005380537

hanno cedole mensili condizionate.

Grazie mille

 

[pipex]

dato l'importo alto, io oltre alle cedole come consigliato, inizierei a posticipare le minus in scadenza nel 2020 piuttosto che perderle. Poi con operazioni in gain e cedole varie inizi a recuperare le perdite, ma hai tempo altri 4 anni, oltre il 2020.

 

[curupiri]

dato l'importo alto, io oltre alle cedole come consigliato, inizierei a posticipare le minus in scadenza nel 2020 piuttosto che perderle. Poi con operazioni in gain e cedole varie inizi a recuperare le perdite, ma hai tempo altri 4 anni, oltre il 2020.

Si può rollare le minus coi maxi cedola, oppure vendendi i titoli in gain , ricomperandoli il giorno dopo se vogliamo tenerli.
Occorre non aspettare l'ultimo momento a dicembre.

 

[ciubek]

Pechè coi maxi cedola si rolla solo? Anche se dopo la maxicedola perdono l'equivalente, se a fine vita recuperano sopra la barriera, vengono pagati a 100

 

[curupiri]

Pechè coi maxi cedola si rolla solo? Anche se dopo la maxicedola perdono l'equivalente, se a fine vita recuperano sopra la barriera, vengono pagati a 100

Però devi tenerli fino alla fine (incastro) e prendi 100 solo se non rompono la barriere, sennò perdi sul capitale in proporzione al valore dell'azione o delle azioni.