Fol News

Tutti gli approfondimenti
Tutte le notizie

Conto corrente "Webank" di Banco BPM - Cap. XXIV [INFO: post #1]

Stato
Chiusa ad ulteriori risposte.
Quindi possiamo tenere fino al 10/05 sul deposito e poi si arrangiano loro a trasferire sul conto?
 
ma i vincoli in essere fino alla data in cui non saranno più sottoscrivibili, non devono portarli a chiusura? se ho un vincolo che posso svincolare al tasso del libero e sul libero ho il bce+0.10%, possono togliere i prodotti (deposito libero e vincolato) e le condizioni dei vincoli già sottoscritti?
 
Ultima modifica:
wizcore ha scritto:
ma i vincoli in essere fino alla data in cui non saranno più sottoscrivibili, non devono portarli a chiusura? se ho un vincolo che posso svincolare al tasso del libero e sul libero ho il bce+0.10%, possono togliere i prodotti (deposito libero e vincolato) e le condizioni dei vincoli già sottoscritti?
Clicca per espandere...
Ma più che altro, possono farlo? E perché senza passare da PMU?
 
Guardando il bicchiere mezzo pieno, almeno pagano subito gli interessi. Temevo che li avrebbero comunque liquidati a dicembre.

Certo che il tenore della missiva suona proprio come « Urka, finora non ce ne eravamo accorti » :rolleyes:
 
ceck78 ha scritto:
Tornerà ad essere il conto che non usavo o tenevo solo per la cdc gratuita.
Li terrò fino a fine aprile, poi a maggio, dal 03/05 spero in un rialzo FCA come "finto libero"e via via vincolerò sulla base di quello che ci sarà allora.

Voi che farete?
Clicca per espandere...
Io la liquidità che mi serve per le spese impreviste la terrò su Fca a 0,50%. Disponibile con un bonifico entro il giorno dopo. E terrò qualche migliaio di euro su WeBank per le spese correnti. Certo che ora la disponibilità è immediata, passando da fca invece devi mettere in conto anche due giorni
 
Sandrogat ha scritto:
Io la liquidità che mi serve per le spese impreviste la terrò su Fca a 0,50%. Disponibile con un bonifico entro il giorno dopo. E terrò qualche migliaio di euro su WeBank per le spese correnti. Certo che ora la disponibilità è immediata, passando da fca invece devi mettere in conto anche due giorni
Clicca per espandere...
se si svincola al tasso del libero ti conviene tenerla vincolata su FCA, tanto lo svincolo è immediato (si sa mai che se non ti servono per 3 mesi, prendi almeno il 2,5). cmq siamo OT, è solo per suggerirti di provare a guardare bene quando li metterai lì. se poi ti sei già informato: come nn detto
 
Le alternative al momento sarebbero Progetto...perlomeno per quanto riguarda l'anno in corso. cherry recall non lo considerate?
 
Sandrogat ha scritto:
Allego la comunicazione. A me spiace perché, pur essendo un nuovo cliente e quindi a tasso zero, il deposito libero mi evitava di tenere un saldo elevato sul conto corrente. Averci solo 300 € in caso di clonazione del bancomat o di furto del libretto di assegni era una garanzia di non perderci più di tanto. E poi tenendo la liquidità, anche alta, sui depositi vincolati non pagavo il bollo di 5K
Clicca per espandere...

peccato perchè webank a fronte di commissioni quasi raddoppiate rispetto a IB mi offriva margini pari a un terzo + liquidità in eccesso ben remunerata + nessun costo di commercialista + nessuna patrimoniale (IVAFE = -0,20%) sul totale della giacenza.
considerato che l'anno scorso gli ho lasciato quasi 4.000$ in commissioni trading, a fine anno vedrò se mi conviene ancora rimanere con webank o passare a IB modificando parzialmente l'operatività.
 
wizcore ha scritto:
se si svincola al tasso del libero ti conviene tenerla vincolata su FCA, tanto lo svincolo è immediato (si sa mai che se non ti servono per 3 mesi, prendi almeno il 2,5). cmq siamo OT, è solo per suggerirti di provare a guardare bene quando li metterai lì. se poi ti sei già informato: come nn detto
Clicca per espandere...
 
Fca dice che per lo svincolo può prendere anche 15 giorni. Non è mai successo ma se tu hai bisogno di €2000 per una cosa imprevista non puoi rischiare di non averli. Quindi 2k su WeBank, 5k su Fca libero e il resto su Fca 72 mesi
 
Sandrogat ha scritto:
Fca dice che per lo svincolo può prendere anche 15 giorni. Non è mai successo ma se tu hai bisogno di €2000 per una cosa imprevista non puoi rischiare di non averli. Quindi 2k su WeBank, 5k su Fca libero e il resto su Fca 72 mesi
Clicca per espandere...
per il libero esiste anche conto key che offre il 3% fino a fine giugno e poi l'1,5%
 
Magari se adesso ci mettiamo tutti a svuotare il conto fra sei mesi ci propongono un deposito vincolato al 5%. :D
 
Ma è già arrivata a tutti? Io per ora nulla via mail.... stasera guarderò sul sito.
 
wizcore ha scritto:
ma i vincoli in essere fino alla data in cui non saranno più sottoscrivibili, non devono portarli a chiusura? se ho un vincolo che posso svincolare al tasso del libero e sul libero ho il bce+0.10%, possono togliere i prodotti (deposito libero e vincolato) e le condizioni dei vincoli già sottoscritti?
Clicca per espandere...
ah ok ho letto ora la comunicazione al post #1714, ti liquidano il vincolo anzitempo eheh ^^
vabbè aspetto di riceverla e mi metto un promemoria per estinguerlo per tempo
 
Arrivata purtroppo, vecchio cliente con BCE+0.1
 
Entrando nella home page, ho trovato il pallino rosso sulla voce Documenti. "Comunicazione". Già che c'erano potevano chiamarla "Cetriolo".
Comunque, se la fanno partire dal 10 maggio, magari hanno scaglionato gli invii nei prossimi giorni. Escluderei decisioni ad hoc, anche se in effetti, avendoci ben oltre il tetto FITD, magari hanno iniziato da chi gli costava di più...
 
La comunicazione la si vede anche da APP andando in Altro->Documenti->Recenti
 
ad ogni modo mettendo oggi sul libero si rientra ancora sul bce+0,1 per vecchi clienti, confermate?
 
Stato
Chiusa ad ulteriori risposte.
Indietro